2021年7月證券從業(yè)資格《金融市場基礎知識》考前測試題三

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一、單項選擇題

1.風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度的核心是()。

A.凈資本

B.固定資本

C.流動資本

D.注冊資本

2.()是指采用相關(guān)措施來降低風險的損失頻率或影響程度。

A.風險偏好

B.風險限額

C.風險緩釋

D.風險撥備

3.下列選項不屬于金融風險的是()。

A.操作風險

B.違約風險

C.信用風險

D.聲譽風險

4.風險管理的本質(zhì)特征是()。

A.損失管理

B.收益管理

C.事前管理

D.事中管理

5.下列關(guān)于風險與波動性的說法中正確的是()。

A.在現(xiàn)代金融風險分析中，通常僅僅關(guān)注損失的可能性，是單向測度

B.在波動性定義下，風險既是損失的可能，也是盈利的可能

C.傳統(tǒng)風險觀認為，風險既是損失的來源，也是盈利的來源

D.基于不確定性定義下風險的雙向測度是現(xiàn)代風險管理發(fā)展的重要基礎

6.下列不屬于另類投資基金的是()。

A.對沖基金

B.貨幣型基金

C.股權(quán)投資基金

D.風險投資基金

7.基金反映的是()關(guān)系。

A.契約

B.所有權(quán)

C.債權(quán)債務

D.信托

8.投資者于T日提交認購開放式基金的申請后，可于()起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A.T+0日

B.T+1日

C.T+2日

D.T+3日

9.下列對公司型基金的認識中，正確的是()。

A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金

B.公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大

C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)

D.公司型基金的投資者是基金的委托人，不是基金的受益人

10.基金募集申請時，基金管理人應向中國證監(jiān)會提交的文件不包括()。

A.招募說明書草案

B.基金合同草案

C.驗資報告

D.募集基金的申請報告

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二、組合型選擇題

1.根據(jù)金融學對企業(yè)價值的定義，作為未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)值之和的價值受()因素影響。

Ⅰ.每期的現(xiàn)金流

Ⅱ.貼現(xiàn)率

Ⅲ.收益率

Ⅳ.期限

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2.下列屬于信用風險構(gòu)成要素的是()。

Ⅰ.違約概率

Ⅱ.違約損失率

Ⅲ.違約風險暴露

Ⅳ.預期損失和非預期損失

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.證券投資基金與股票、債券的區(qū)別在于()。

Ⅰ.籌資規(guī)模不同

Ⅱ.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

Ⅲ.籌集資金的投向不同

Ⅳ.收益風險水平不同

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.證券投資基金為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具，它可以()。

Ⅰ.將眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資

Ⅱ.由專家管理和運作

Ⅲ.經(jīng)營穩(wěn)定，收益可觀

Ⅳ.能獲得超額收益

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.為保證基金管理人和基金托管人相互制衡機制的有效發(fā)揮，基金管理人和基金托管人應該在()上完全獨立。

Ⅰ.財務

Ⅱ.人事

Ⅲ.法律

Ⅳ.配合

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案解析

一、單項選擇題

1、正確答案：A

答案解析：2006年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，并于2008年根據(jù)實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監(jiān)管制度。

2、正確答案：C

答案解析：風險緩釋是指采用相關(guān)措施來降低風險的損失頻率或影響程度。

3、正確答案：B

答案解析：金融風險包括信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險和聲譽風險。

4、正確答案：C

答案解析：風險管理不等于損失管理，其本質(zhì)特征是事前管理。

5、正確答案：B

答案解析：在波動性定義下，風險既是損失的可能，也是盈利的可能；選項A說法錯誤：傳統(tǒng)風險觀僅僅關(guān)注損失的可能性，是單向測度；選項C說法錯誤：在現(xiàn)代金融風險分析中，風險既是損失的來源，也是盈利的來源；選項D說法錯誤：基于波動性定義下的雙向測度是現(xiàn)代風險管理發(fā)展的重要基礎。

6、正確答案：B

答案解析：常見的另類投資基金包括對沖基金、股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金(風險投資基金)、不動產(chǎn)投資基金等。

7、正確答案：D

答案解析：股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系，但公司型基金除外。

8、正確答案：C

答案解析：開放式基金的認購：投資者于T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

9、正確答案：B

答案解析：公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大；選項A錯誤：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司；選項C錯誤：公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金；選項D錯誤：公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。

10、正確答案：C

答案解析：申請募集基金應提交的主要文件包括：募集基金的申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書等。

二、多項選擇題

1、正確答案：B

答案解析：根據(jù)金融學對企業(yè)價值的定義，作為未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)值之和的價值受三個因素影響：每期的現(xiàn)金流、貼現(xiàn)率與期限。

2、正確答案：D

答案解析：信用風險構(gòu)成要素包括違約概率、違約損失率、違約風險暴露、預期損失和非預期損失。

3、正確答案：D

答案解析：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別在于：(1)反映的經(jīng)濟關(guān)系不同；(Ⅱ正確)(2)籌集資金的投向不同；(Ⅲ正確)(3)收益風險水平不同。(Ⅳ正確)

4、正確答案：C

答案解析：證券投資基金作為一種新型的投資工具，將眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資(Ⅰ正確)，由專家來管理和運作(Ⅱ正確)，經(jīng)營穩(wěn)定，收益可觀(Ⅲ正確)，為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具，大大拓寬了中小投資者的投資渠道。

5、正確答案：D

答案解析：為保證基金管理人和基金托管人相互制衡機制的有效發(fā)揮，基金管理人和基金托管人應該在財務上(Ⅰ正確)、人事上(Ⅱ正確)、法律(Ⅲ正確)地位上完全獨立。

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