銀行《法律法規(guī)》難點(diǎn)點(diǎn)撥19.2章

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　　考點(diǎn)1行政處罰概述

　　1.概念

　　行政處罰是指享有行政處罰權(quán)的行政機(jī)關(guān)或法律、法規(guī)授權(quán)的組織，對(duì)違反行政法律規(guī)范、依法應(yīng)當(dāng)給予處罰的行政相對(duì)人所實(shí)施的法律制裁行為。

　　2.種類

　　行政處罰的種類，是行政處罰外在的具體表現(xiàn)形式。根據(jù)《行政處罰法》第8條的規(guī)定，行政處罰的種類包括以下七種：警告;罰款;沒(méi)收違法所得、沒(méi)收非法財(cái)物;責(zé)令停產(chǎn)停業(yè);暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照;行政拘留;法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

　　3.原則

　　(1)公正公開(kāi)的原則。行政處罰遵循公正、公開(kāi)的原則。

　　(2)設(shè)定和實(shí)施行政處罰必須以事實(shí)為依據(jù)，與違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度相當(dāng)。

　　(3)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持處罰與教育相結(jié)合，教育公民、法人或者其他組織自覺(jué)守法。

　　考點(diǎn)2重要行政處罰法律規(guī)則

　　1.行政處罰的設(shè)定

　　法律可以設(shè)定各種行政處罰，限制人身自由的行政處罰，只能由法律設(shè)定。行政法規(guī)可以設(shè)定除限制人身自由以外的行政處罰。法律對(duì)違法行為已經(jīng)做出行政處罰規(guī)定.行政法規(guī)需要做出具體規(guī)定的，必須在法律規(guī)定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內(nèi)規(guī)定。地方性法規(guī)可以設(shè)定除限制人身自由、吊銷企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照以外的行政處罰。法律、行政法規(guī)對(duì)違法行為已經(jīng)做出行政處罰規(guī)定，地方性法規(guī)需要做出具體規(guī)定的，必須在法律、行政法規(guī)規(guī)定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內(nèi)規(guī)定。國(guó)務(wù)院部、委員會(huì)制定的規(guī)章可以在法律、行政法規(guī)規(guī)定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內(nèi)做出具體規(guī)定。尚未制定法律、行政法規(guī)的，前款規(guī)定的國(guó)務(wù)院部、委員會(huì)制定的規(guī)章對(duì)違反行政管理秩序的行為，可以設(shè)定警告或者一定數(shù)量罰款的行政處罰，罰款的限額由國(guó)務(wù)院規(guī)定。省、自治區(qū)、直轄市人民政府和省、自治區(qū)人民政府所在地的市人民政府以及設(shè)區(qū)的市人民政府制定的規(guī)章可以在法律、法規(guī)規(guī)定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內(nèi)做出具體規(guī)定。

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　　2.行政處罰決定程序

　　根據(jù)《行政處罰法》，我國(guó)行政處罰決定程序主要有簡(jiǎn)易程序、一般程序，此外還可以應(yīng)行政處罰當(dāng)事人的要求適用聽(tīng)證程序。

　　簡(jiǎn)易程序?yàn)榭梢援?dāng)面處罰的程序.主要適用于違法事實(shí)確鑿并有法定依據(jù).對(duì)公民處以50元以下、對(duì)法人或者其他組織處以1 000元以下罰款或者警告的行政處罰。

　　一般程序指不可以適用簡(jiǎn)易程序當(dāng)場(chǎng)做出的行政處罰應(yīng)適用的程序.行政機(jī)關(guān)必須全面、客觀、公正地調(diào)查，收集有關(guān)證據(jù)。

　　3.行政罰款的“裁執(zhí)分離”

　　一般情況下.我國(guó)行政罰款實(shí)行“裁執(zhí)分離”.即做出罰款決定與執(zhí)行罰款決定的不能成為同一主體。但對(duì)于簡(jiǎn)易程序中當(dāng)場(chǎng)決定依法給予20元以下的罰款?；虿划?dāng)場(chǎng)收繳事后難以執(zhí)行的罰款，《行政處罰法》規(guī)定行政機(jī)關(guān)執(zhí)法人員可以當(dāng)場(chǎng)收繳。

　　4.行政處罰當(dāng)事人的權(quán)利

　　公民、法人或者其他組織對(duì)行政機(jī)關(guān)所給予的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán);對(duì)行政機(jī)關(guān)作出的行政處罰，有依法申訴、檢舉、申請(qǐng)行政復(fù)議或提起行政訴訟等救濟(jì)權(quán);因行政機(jī)關(guān)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求。

　　考點(diǎn)3銀行相關(guān)行政處罰規(guī)則

　　《商業(yè)銀行法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中授權(quán)銀監(jiān)會(huì)對(duì)公民、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他組織實(shí)施的行政處罰.可按種類區(qū)分為一般行政處罰和特殊行政處罰。一般行政處罰有警告、罰款、沒(méi)收違法所得、責(zé)令停業(yè)整頓、責(zé)令改正、吊銷經(jīng)營(yíng)許可證等;與銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職能相適應(yīng)的特殊行政處罰有：對(duì)違法董事、高級(jí)管理人員。取消其一定期限直至終身的任職資格等;對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的.予以取締：對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu).予以撤銷。

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