《基金基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)重點(diǎn)資產(chǎn)配置

更新時(shí)間：2016-11-08 15:39:05 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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　　基金從業(yè)資格《基金基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)重點(diǎn)資產(chǎn)配置

　　資產(chǎn)配置(Asset Allocation)是指根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配，通常是將資產(chǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)、低收益證券與高風(fēng)險(xiǎn)、高收益證券之間進(jìn)行分配。

　　21世紀(jì)的當(dāng)下，具有傳統(tǒng)文化的藝術(shù)收藏品開始進(jìn)入大眾的視野。在債券、股票、房產(chǎn)等面臨重大轉(zhuǎn)型的歷史時(shí)期，更應(yīng)該通過另類資產(chǎn)——文化藝術(shù)收藏品進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置。

　　回溯歷史，中國人最注重“資產(chǎn)配置”，能夠流傳下來收藏品都價(jià)值不菲，既能夠保值增值，又能夠傳承文化，傳給后人。

　　放眼未來，中國是世界聞名的四大文明古國中傳承較為完整的國家。眾多優(yōu)秀的傳統(tǒng)文化以及藝術(shù)品都將是不可多得的資產(chǎn)配置元素，比如：書畫、瓷器、玉器、紫砂、珠寶、文玩等。

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　　基本步驟：

　　目標(biāo)和限制因素

　　通常需要考慮到風(fēng)險(xiǎn)偏好、流動(dòng)性需求和時(shí)間跨度要求，還需要注意實(shí)際的投資限制、操作規(guī)則和稅收問題。比如，貨幣市場(chǎng)基金就常被投資者作為短期現(xiàn)金管理工具，因?yàn)槠淞鲃?dòng)性好，風(fēng)險(xiǎn)較低。

　　資本市場(chǎng)期望值

　　這一步驟非常關(guān)鍵，包括利用歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)分析，要考慮投資在持有期內(nèi)的預(yù)期收益率。專業(yè)的機(jī)構(gòu)投資者在這一步驟具有相對(duì)優(yōu)勢(shì)。

　　資產(chǎn)組合類項(xiàng)

　　一般來說，資產(chǎn)配置的幾種主要資產(chǎn)類型有：貨幣市場(chǎng)工具、固定收益證券、股票、不動(dòng)產(chǎn)和貴金屬(黃金)等。

　　有效組合邊界

　　找出在既定風(fēng)險(xiǎn)水平下可獲得最大預(yù)期收益的資產(chǎn)組合，確定風(fēng)險(xiǎn)修正條件下投資的指導(dǎo)性目標(biāo)。

　　尋找最佳組合

　　在滿足投資者面對(duì)的限制因素的前提下，選擇最能滿足其風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合，確定實(shí)際的資產(chǎn)配置戰(zhàn)略。

　　資產(chǎn)配置是一個(gè)綜合的動(dòng)態(tài)過程，投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資資金都會(huì)不斷的發(fā)生變化，所以對(duì)不同的投資者來說，風(fēng)險(xiǎn)的含義不同，資產(chǎn)配置的動(dòng)機(jī)也不同，所以最終選擇的組合也不一樣。