2024年5月基金考前提分！基金從業(yè)考試科目一真題考點(diǎn)整理

2024年5月基金統(tǒng)考在即，千萬別漏了真題的練習(xí)!本文匯總了近三年基金從業(yè)資格考試的10個(gè)《基金法律法規(guī)》真題考點(diǎn)，建議收藏反復(fù)觀看!

根據(jù)2024年度基金從業(yè)考試計(jì)劃，2024年第一次基金從業(yè)資格全國統(tǒng)考時(shí)間為5月12日，小編建議考生可填寫 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會及時(shí)提醒2024年基金從業(yè)資格考試時(shí)間。提前收藏>>環(huán)球網(wǎng)校考后發(fā)布：2024年5月基金從業(yè)資格考試真題和答案匯總

科一真題考點(diǎn)：

【真題考點(diǎn)一】資產(chǎn)管理行業(yè)功能

1、為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平?！咎岣哔Y源配置效率】

2、通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利?！拘畔⒅薪?rarr;投資決策→最佳執(zhí)行】

3、資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來?！具B接投融資雙方】

4、資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展?！敬龠M(jìn)金融資產(chǎn)合理定價(jià)】

【真題考點(diǎn)二】證券投資基金的基本特點(diǎn)

(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理;

(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);

(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);

(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;

(5)獨(dú)立托管、保障安全。

注：此處考試中常作為多選題進(jìn)行考查

【真題考點(diǎn)三】ETF的特點(diǎn)

(1)被動(dòng)操作指數(shù)型基金

(2)獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制

(3)實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度

【真題考點(diǎn)四】基金中基金(FOF)的運(yùn)作規(guī)范

(1)將80%以上的基金資產(chǎn)投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額的定義為FOF?！?0%，其他基金】

(2)FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%，且不得持有其他FOF。除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%?！就瞬怀?0%】

(3)不允許FOF持有分級基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品

(4)防范利益輸送。除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于1年、最近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元?！颈煌痘鹌谙?ge;1年，凈資產(chǎn)≥1億】

(5)減少雙重收費(fèi)

(6)FOF的基金管理人應(yīng)代表FOF份額持有人的利益。

(7)強(qiáng)化FOF信息披露。

(8)保證估值的公允性?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的次日，及時(shí)披露FOF份額凈值和份額累計(jì)凈值。

(9)明確基金公司開展FOF業(yè)務(wù)的組織架構(gòu)。除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF的基金經(jīng)理不得同時(shí)兼任其他基金的基金經(jīng)理。

(10)強(qiáng)化相關(guān)主體責(zé)任。

【真題考點(diǎn)五】公募基金管理人的禁止行為

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：

①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資;

②不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);

③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;

④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;

⑤侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn);

⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng);

⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé);

⑧法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

【真題考點(diǎn)六】基金監(jiān)管的原則

①保障投資人利益原則;

②適度監(jiān)管原則;

③高效監(jiān)管原則;

④依法監(jiān)管原則;

⑤審慎監(jiān)管原則。

【真題考點(diǎn)七】私募基金的信息披露和報(bào)送

(1)臨時(shí)報(bào)告——發(fā)生重大事項(xiàng)，10日內(nèi)向協(xié)會報(bào)告

(2)年度報(bào)告——年度結(jié)束4個(gè)月內(nèi)-基金業(yè)協(xié)會-經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告+基金年度投資運(yùn)作基本情況

(3)私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

【真題考點(diǎn)八】公司治理原則

①基金份額持有人利益優(yōu)先原則;

②公司獨(dú)立運(yùn)作原則;

③制衡原則;

④公司的統(tǒng)一性和完整性原則;

⑤股東誠信與合作原則;

⑥公平對待原則;

⑦業(yè)務(wù)與信息隔離原則;

⑧經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則;

⑨長效激勵(lì)約束原則;

⑩人員敬業(yè)原則。

【真題考點(diǎn)九】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素

(1)控制環(huán)境(基礎(chǔ))：包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

(2)風(fēng)險(xiǎn)評估：對公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

(3)控制活動(dòng)

①股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)。

②公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。

③公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式。

(4)信息溝通

(5)內(nèi)部監(jiān)控

【真題考點(diǎn)十】基金銷售渠道審慎調(diào)查內(nèi)容

(1)基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審查。

(2)基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審查。

(3)基金代銷機(jī)構(gòu)在進(jìn)行審慎調(diào)查的流程時(shí)，盡力減少主觀和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)?！?3)和(4)可結(jié)合起來記憶】

(4)審慎調(diào)查工作開展：

①優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行;

②接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用時(shí)，必須對信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。

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