2013年證券從業(yè)《投資基金》押題測試卷一(多選)

　　二、多項選擇題(本類題共40小題，每小題1分，共40分。每小題備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯選、不選均不得分)

　　1.基金市場服務(wù)機構(gòu)主要包括( )。

　　A.注冊登記機構(gòu)

　　B.基金銷售機構(gòu)

　　C.律師事務(wù)所

　　D.基金評級公司

　　2.1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存在的問題主要表現(xiàn)為( )。

　　A.不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門

　　B.受當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律

　　C.關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題

　　D.深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

　　3.根據(jù)基金運作方式，基金可以分為( )。

　　A.開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.主動型基金

　　D.收入型基金

　　4.債券基金與單一債券的區(qū)別主要表現(xiàn)為( )。

　　A.所承擔的投資風險不同

　　B.債券基金可以確定一個準確的到期日

　　C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測

　　D.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　5.下列關(guān)于QDII基金的說法正確的是( )。

　　A.經(jīng)中國證監(jiān)會批準可以在境外募集資金進行境內(nèi)證券投資

　　B.是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排

　　C.目前除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品

　　D.QDII基金只可以人民幣為計價貨幣募集

　　解讀

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　　6.封閉式基金發(fā)售方式主要有( )。

　　A.金額認購

　　B.證券認購

　　C.網(wǎng)上發(fā)售

　　D.網(wǎng)下發(fā)售

　　7.下列關(guān)于開放式基金贖回金額計算公式正確的是( )。

　　A.贖回總金額一贖回份額x贖回日基金份額凈值

　　B.贖回總金額一贖回份額/贖回日基金份額凈值

　　C.贖回金額一贖回總金額一贖回費用

　　D.贖回金額一贖回總金額+贖回費用

　　8.1OF申請在交易所上市應(yīng)當具備的條件是( )。

　　A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　B.募集金額不少于3億元人民幣

　　C.持有人不少于1000人

　　D.基金管理公司規(guī)定的其他條件

　　9.基金管理公司的主要股東應(yīng)該具備的條件有( )。

　　A.具有較好的經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好

　　B.注冊資本不低于2億元人民幣

　　C持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

　　D.最近2年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

　　10.基金管理公司要建立( )的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。

　　A.組織機構(gòu)健全

　　B.制衡監(jiān)督有效

　　C.職責劃分清晰

　　D.激勵約束合理

　　解讀

　　11.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則包括( )。

　　A.合法、合規(guī)性原則

　　B.全面性原則

　　C.獨立性原則

　　D.適時性原則

　　12.( )是衡量銀行信用風險和市場風險程度的基本標準，反映了銀行的資產(chǎn)質(zhì)量和承擔風險的能力。

　　A.總資產(chǎn)

　　B.凈資產(chǎn)

　　C.資本充足率

　　D.資本收益率

　　13.對基金投資禁止行為的監(jiān)督內(nèi)容包括但不限于( )。

　　A.不得承銷證券

　　B.不得向他人貸款

　　C.不得向他人提供擔保

　　D.不得從事承擔有限責任的投資

　　14.稽核監(jiān)督部門負責內(nèi)部控制制度的綜合管理，其主要職責有( )。

　　A.對各項業(yè)務(wù)及其操作提出內(nèi)部控制建議

　　B.獨立檢查和評價有關(guān)內(nèi)部控制制度的合理性及相關(guān)業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性

　　C.對涉及內(nèi)部控制方面的問題進行專題檢查及調(diào)查

　　D.健全完善內(nèi)部控制制度的評審和反饋機制，建立預(yù)測預(yù)警系統(tǒng)

　　15.產(chǎn)品或品牌的營銷計劃應(yīng)包括( )。

　　A.計劃實施概要

　　B.市場營銷現(xiàn)狀、市場威脅和市場機會

　　C.目標市場和可能存在的問題、市場營銷戰(zhàn)略

　　D.行動方案、預(yù)算和控制

　　解讀

　　16.基金產(chǎn)品風險評價主要應(yīng)依據(jù)的因素有( )。

　　A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　　B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

　　C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

　　D.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

　　17.對不存在活躍市場的投資品種進行估值( )。

　　A.應(yīng)采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值

　　B.運用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進行正常商業(yè)交易所采用的交易價格

　　C.采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數(shù)

　　D.應(yīng)通過不定期校驗，確保估值技術(shù)的有效性

　　18.基金費用中，按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付的是( )。

　　A.管理費

　　B.托管費

　　C.銷售服務(wù)費

　　D.交易費用

　　19.基金財務(wù)會計報表包括( )。

　　A.利潤表

　　B.現(xiàn)金流量表

　　C.資產(chǎn)負債表

　　D.凈值變動表

　　20.根據(jù)目前規(guī)定，與基金利潤有關(guān)的指標包括( )。

　　A.本期利潤

　　B.本期已實現(xiàn)收益

　　C.期末可供分配利潤

　　D.未分配利潤

　　解讀

　　21.我國基金稅收的政策法規(guī)主要有( )。

　　A.《關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》

　　B.《關(guān)于企業(yè)所得稅若干優(yōu)惠政策的通知》

　　C.《關(guān)于股息紅利有關(guān)個人所得稅政策的補充通知》

　　D.《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》

　　22.個人投資者投資基金不需要繳納個人所得稅的收入有( )。

　　A.從基金分配中獲得的股票的股利收入

　　B.買賣基金份額獲得的差價收入

　　C.申購和贖回基金份額取得的差價收入

　　D.從基金分配中獲得的國債利息、買賣股票差價收入

　　23.在基金份額發(fā)售的3日前，以下( )不需要登載在指定報刊上。

　　A.托管協(xié)議

　　B.基金合同

　　C.招募說明書、基金合同摘要

　　D.基金份額發(fā)售公告

　　24.托管人召集基金份額持有人大會，應(yīng)提前公告大會的事項有( )。

　　A.召開時間

　　B.審議事項

　　C.議事程序

　　D.表決方式

　　25.我國基金監(jiān)管的目標包括( )。

　　A.保護投資者利益

　　B.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　C.降低非系統(tǒng)風險

　　D.保證市場的公平、效率和透明

　　解讀

　　26.中國證監(jiān)會對基金托管部門內(nèi)部控制的監(jiān)督包括( )。

　　A.各機構(gòu)、部門和崗位職責是否保持相對獨立

　　B.基金資產(chǎn)、托管銀行自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的保管是否嚴格分離

　　C.托管銀行托管業(yè)務(wù)部門的崗位設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡

　　D.在辦理基金的清算交割事宜中，即保證清算的及時高效，又保證基金財產(chǎn)的安全與獨立

　　27.督察長的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和行為規(guī)范有( )。

　　A.可以授權(quán)他人代為履行職責

　　B.誠實信用，具有良好的品行和職業(yè)操守記錄

　　C.3年以上監(jiān)察稽核、風險管理或者證券、法律、會計、審計等方面的業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷

　　D.對與督察長本人有利益沖突的事項應(yīng)當回避

　　28.根據(jù)模擬指數(shù)的不同，指數(shù)化型證券組合可以分為( )。

　　A.模擬大盤指數(shù)

　　B.模擬行業(yè)指數(shù)

　　C.模擬某種專業(yè)化的指數(shù)

　　D.模擬內(nèi)涵廣大的市場指數(shù)

　　29.資本資產(chǎn)定價模型主要應(yīng)用于( )。

　　A.資產(chǎn)估值

　　B.套利定價

　　C.資金成本預(yù)算

　　D.資源配置

　　30.投資者心理偏差與投資者非理性行為包括( )。

　　A.相互影響

　　B.重視當前和熟悉的事物

　　C.回避損失和“心理”會計

　　D.避免“后悔”心理

　　解讀

　　31.確定資產(chǎn)類別收益預(yù)期的主要方法有( )。

　　A.歷史數(shù)據(jù)法

　　B.成本收益法

　　C.收益預(yù)測法

　　D.情景綜合分析法

　　32.資產(chǎn)配置的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置策略以( )為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風險水平上的資產(chǎn)比例，并保持長期不變。

　　A.不同資產(chǎn)類別的收益情況

　　B.投資者的風險偏好

　　C投資者的實際需求

　　D.市場的長期變化

　　33.按公司規(guī)模劃分的股票投資風格通常包括( )類型。

　　A.小型資本股票

　　B.中型資本股票

　　C.大型資本股票

　　D.混合型資本股票

　　34.道氏認為價格的波動盡管表現(xiàn)形式不同，但是最終可以將它們分為( )。

　　A.短暫趨勢

　　B.主要趨勢

　　C.長期趨勢

　　D.次要趨勢

　　35.基本分析是以( )為研究基礎(chǔ)，通過對公司業(yè)績的判斷確定其投資價值。

　　A.宏觀經(jīng)濟

　　B.歷史的交易數(shù)據(jù)

　　C.公司的基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)

　　D.行業(yè)的基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)

　　解讀

　　36.計算債券投資組合的收益率的方法有( )。

　　A.算數(shù)平均投資組合收益率

　　B.加權(quán)平均投資組合收益率

　　C.投資組合內(nèi)部收益率。

　　D.投資組合平均收益率

　　37.債券投資的名義收益率包括( )。

　　A.債券票面利率

　　B.實際回報率

　　C.現(xiàn)值折現(xiàn)率

　　D.持有期內(nèi)的通貨膨脹率

　　38.投資期分析法中兩種確定性的組成成分是源于( )所引起的收益率變化。

　　A.時間成分

　　B.票息因素

　　C.票息的再投資收益

　　D.到期收益率變化所帶來的資本增值或損失(收益成分)

　　39.為最大限度地避免市場利率變化的影響，債券組合應(yīng)首先滿足的條件有( )。

　　A.債券投資組合的久期等于負債的久期

　　B.債券投資組合的到期日等于負債的到期口

　　C.投資組合的現(xiàn)金流量終值與未來負債的終值相等

　　D.投資組合的現(xiàn)金流量現(xiàn)值與未來負債的現(xiàn)值相等

　　40.分組比較就是根據(jù)( )等，將具有可比性的相似基金放在一起進行業(yè)績的相對比較。

　　A.資產(chǎn)配置的不同

　　B.風格的不同

　　C.投資人的不同

　　D.投資區(qū)域的不同

　　解讀