2023年證券從業(yè)資格考試模擬題及參考答案解析

證券從業(yè)資格考試的備考離不開學習和做題的配合，多關注知識點的同時，也要配合模擬題和真題進行練習鞏固。試題答案在題后哦。

一、單項選擇題(本類題共60小題，每題0.5分，共30分。每小題的四個選項中，只有一個符合題意的正確答案。多選、錯選、不選均不得分)

1.狹義的有價證券是指()。

A.金融證券

B.商品證券

C.資本證券

D.貨幣證券

2.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的()。

A.政府、政府機構(gòu)、公司

B.中央政府、地方政府、公司

C.政府、中央銀行、公司

D.金融機構(gòu)、財政部、公司

3.()是全球最重要的機構(gòu)投資者之一，曾一度超過投資基金成為投資規(guī)模最大的機構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。

A.合格境外機構(gòu)投資者

B.證券經(jīng)營機構(gòu)

C.保險公司

D.商業(yè)銀行

4.按照我國相關證券業(yè)法律的規(guī)定，下列不屬于證券自律管理機構(gòu)的是()。

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會

C.證券服務機構(gòu)

D.證券登記結(jié)算機構(gòu)

5.1999年11月4日，美國國會通過()，標志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。

A.《格拉斯一斯蒂格爾法案》

B.《金融服務現(xiàn)代化法案》

C.《證券交易所法》

D.《格林斯潘法》

6.2009年10月23日，創(chuàng)業(yè)板正式啟動，截至2009年年底，共有()家創(chuàng)業(yè)板公司上市交易。

A.26

B.35

C.36

D.46

7.2007年10月，中國與()金融監(jiān)管部門就商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務做出監(jiān)管合作安排，中國的商業(yè)銀行可以代客投資于該國的股票市場以及經(jīng)該國金融監(jiān)管當局認可的公募基金，逐步擴大商業(yè)銀行代客境外投資市場。

A.日本

B.法國

C.德國

D.英國

8.股票收益主要來自()。

A.股票流通和股份公司

B.法定存款準備金率的降低

C.利率的降低

D.股份公司

9.我國《公司法》規(guī)定，采取發(fā)起設立方式設立股份有限公司的，全體發(fā)起人首次出資額不得低于注冊資本的20%，其余部分由發(fā)起人自公司成立之日起()年內(nèi)繳足。

A.1

B.2

C.3

D.5

10.穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為()。

A.潛力股

B.紅籌股

C.藍籌股

D.成長股

11.股票及其他有價證券的理論價格是以一定的()計算出來的未來收入的現(xiàn)值。

A.必要收益率

B.無風險利率

C.定期存款利息率

D.存款準備金率

12.公司的財務安全性主要是指公司償還債務從而避免破產(chǎn)的特性，通常用公司的負債與公司資產(chǎn)和資本金相聯(lián)系來刻畫公司的財務穩(wěn)健性或安全性，這類指標同時也反映了公司自有資本與總資產(chǎn)之間的關系，因此也稱為()。

A.周轉(zhuǎn)率

B.杠桿比率

C.銷售利潤率

D.凈資產(chǎn)收益率

13.優(yōu)先股票的特征不包括()。

A.一般有表決權(quán)

B.股息分派優(yōu)先

C.股息率固定

D.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

14.下列屬于國有股權(quán)的組成部分的是()。

A.外資股

B.國家股

C.社會公眾股

D.法人股

15.下列不屬于無限售條件股份的是()。

A.國有法人持股

B.人民幣普通股

C.境內(nèi)上市外資股

D.境外上市外資股

16.關于債券的票面要素描述正確的是()。

A.為了彌補自己臨時性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務人可以發(fā)行中長期債券

B.當未來市場利率趨于下降時，應選擇發(fā)行期限較短的債券

C.流通市場發(fā)達，債券容易變現(xiàn)，長期債券不能被投資者接受

D.期限較長的債券流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得低一些

17.在各類債券中，()的信用等級是最高的，通常被稱為金邊債券。

A.國際債券

B.公司債券

C.政府債券

D.金融債券

18.按照發(fā)行本位分類，國債可以分為()。

A.赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債

B.短期國債、中期國債和長期國債

C.流通國債和非流通國債

D.實物國債和貨幣國債

19.由財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券是()。

A.赤字國債

B.記賬式國債

C.憑證式國債

D.儲蓄國債(電子式)

20.關于商業(yè)銀行次級債券的清償順序，論述正確的是()。

A.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

B.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債、商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

C.本金和利息的清償順序先于商業(yè)銀行其他負債

D.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券

21.可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是()

A.發(fā)行要素

B.適用的法規(guī)

C.所換股份的來源

D.發(fā)債主體和償債主體

22.我國公司債券實行了櫥架發(fā)行制度，允許上市公司一次核準，分次發(fā)行，即定下發(fā)行計劃總額之后，可以在當年到()個月之內(nèi)根據(jù)需要不斷進行籌資，使企業(yè)、公司能夠更靈活地安排，以滿足公司籌資的需要。

A.6

B.12

C.18

D.24

23.下列關于歐洲債券和外國債券的表述錯誤的是()。

A.外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷

B.在發(fā)行法律方面，歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴格得多

C.歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅

D.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元

24.證券投資基金的特點不包括()。

A.集合投資

B.專業(yè)理財

C.穩(wěn)定市場

D.分散風險

25.證券投資基金與股票、債券具有一定的區(qū)別，下列表述錯誤的是()。

A.反映的經(jīng)濟關系不同

B.籌集資金的投向不同

C.投資主體不同

D.風險水平不同

26.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具包括()。

A.現(xiàn)金

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.股票

D.流通受限的證券

27.()是一種既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。

A.分級基金

B.QDⅡ基金

C.ETF

D.LOF

28.基金管理公司最核心的一項業(yè)務是()。

A.受托資產(chǎn)管理業(yè)務

B.證券投資基金業(yè)務

C.投資咨詢服務

D.企業(yè)年金管理業(yè)務

29.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去()后的價值。

A.基金負債

B.基金份額凈值

C.各類證券的價值

D.證券基金的費用

30.根據(jù)我國《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當()進行收益分配。

A.每兩日

B.每日

C.每兩周

D.每周31.金融衍生工具從()角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

A.自身交易的方法及特點

B.基礎工具分類

C.交易場所

D.產(chǎn)品形態(tài)

32.下列對20世紀80年代以來的金融自由化包括的內(nèi)容表述錯誤的是()。

A.取消對存款利率的最低限額，逐步實現(xiàn)利率自由化

B.打破金融機構(gòu)經(jīng)營范圍的地域和業(yè)務種類限制，允許各金融機構(gòu)業(yè)務交叉、互相自由滲透，鼓勵銀行綜合化發(fā)展

C.放松外匯管制

D.開放各類金融市場，放寬對資本流動的限制

33.以()為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。

A.市政債券指數(shù)期貨

B.國債期貨

C.市政債券期貨

D.金融債券期貨

34.當套期保值者沒能找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約，在選用替代合約進行套期保值操作時，由于不能完全鎖定未來現(xiàn)金流，因此就產(chǎn)生了()。

A.流動性風險

B.信用風險

C.法律風險

D.基差風險

35.在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機當中，導致大量金融機構(gòu)陷入危機的最重要的一類衍生金融產(chǎn)品是()。

A.貨幣互換

B.利率互換

C.信用違約互換

D.股權(quán)互換

36.關于認股權(quán)證論述錯誤的是()。

A.認股權(quán)證也稱為股本權(quán)證

B.認股權(quán)證一般由投資銀行發(fā)行

C.行權(quán)時上市公司增發(fā)新股售予認股權(quán)證的持有人

D.我國證券市場曾經(jīng)出現(xiàn)過的認股權(quán)證以及配股權(quán)證、轉(zhuǎn)配股權(quán)證都屬于認股權(quán)證

37.可轉(zhuǎn)換公司債券應半年或l年付息1次，到期后()個工作日內(nèi)應償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期利息。

A.2

B.5

C.7

D.8

38.2004年以前，只有在香港上市的()發(fā)行過二級存托憑證。

A.中華汽車

B.青島啤酒

C.平安保險

D.氯堿化工

39.證券承銷商代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是()。

A.代銷

B.包銷

C.全額包銷

D.余額包銷

40.股票發(fā)行時詢價對象應承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不少于()。

A.3個月

B.6個月

C.12個月

D.18個月

41.整個證券市場的核心是()。

A.證券交易所

B.證券投資者

C.證券發(fā)行人

D.證券中介機構(gòu)

42.下列不屬于上海證券交易所的運作系統(tǒng)的是()。

A.集中競價交易系統(tǒng)

B.大宗交易系統(tǒng)

C.固定收益證券綜合電子平臺

D.綜合協(xié)議交易平臺

43.當創(chuàng)業(yè)板股票上市首日盤中成交價格較當日開盤價首次上漲或下跌達到或超過()時，深圳證券交易所可對其實施臨時停牌30分鐘。

A.80%

B.70%

C.20%

D.10%

44.下列關于簡單算術股價平均數(shù)的表述錯誤的是()。

A.簡單算術股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)

B.簡單算術股價平均數(shù)的優(yōu)點是計算簡便

C.發(fā)生樣本股送配股、拆股和更換時會使股價平均數(shù)失去真實性、連續(xù)性和時間數(shù)列上的可比性

D.在計算時考慮了權(quán)數(shù)

45.關于滬深300指數(shù)定期調(diào)整的描述，正確的是()。

A.原則上指數(shù)成分股每半年進行一次調(diào)整，一般為6月初和12月初實施調(diào)整

B.每次調(diào)整的比例定為不超過10%

C.調(diào)整方案提前四周公布

D.樣本調(diào)整設置緩沖區(qū)，排名在360名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進入，排名在240名之前的老樣本優(yōu)先保留

46.上證國債指數(shù)的樣本是()。

A.在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債

B.在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次還本付息國債

C.在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率國債和一次還本付息國債

D.在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債和一次還本付息國債

47.按照《證券法》的要求，設立證券公司須具備的條件之一是主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣()元。

A.5000萬

B.1億

C.2億

D.3億

48.證券公司申請在全國范圍內(nèi)設立營業(yè)部時，上一年度公司代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前()名且證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(含B類)。

A.10

B.15

C.20

D.25

49.證券公司的專項資產(chǎn)管理業(yè)務的特點不包括()。

A.集合性

B.綜合性

C.特定性

D.通過專門賬戶經(jīng)營運作

50.IB制度起源于()，目前在金融期貨交易發(fā)達的國家和地區(qū)得到普遍推廣并取得了成功。

A.日本

B.法國

C.美國

D.德國

51.對證券公司的股東及實際控制人認識錯誤的是()。

A.股東轉(zhuǎn)讓所持有的證券公司股權(quán)，受讓方及其實際控制人要符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件

B.實際控制人是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使股東權(quán)利的法人、其他組織或個人

C.證券公司股東存在虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資等違法違規(guī)行為的，董事會應及時報告，并責令糾正

D.證券公司可以間接為股東出資提供融資或擔保

52.證券公司經(jīng)營()業(yè)務的，其凈資本不得低于人民幣2000萬元。

A.證券經(jīng)紀

B.證券承銷與保薦

C.證券自營

D.證券資產(chǎn)管理

53.證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應當責令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過()個工作日。

A.5

B.10

C.15

D.20

54.依法負有信息披露義務的公司、企業(yè)向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告，嚴重損害股東或者其他人利益，對公司直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處()有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。

A.3年以下

B.3年以上

C.5年以下

D.5年以上

55.違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關責任人員采取()的證券市場禁入措施。

A.3～5年

B.3～7年

C.2～5年

D.2～7年

56.在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣，但限制的期限一般不得超過()個交易日。

A.10

B.15

C.20

D.30

57.我國《證券法》規(guī)定：“證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務機構(gòu)的從業(yè)人員或者證券業(yè)協(xié)會的工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷證券從業(yè)資格，并處以()的罰款。”

A.3萬元以上l0萬元以下

B.3萬元以上20萬元以下

C.3萬元以上

D.10萬元以下

58.我國《證券法》規(guī)定，證券公司設立、收購或者撤銷分支機構(gòu)，變更業(yè)務范圍或者注冊資本，變更公司章程中的重要條款，變更持有()以上股權(quán)的股東、實際控制人等，需要經(jīng)證券監(jiān)管部門批準。

A.5%

B.8%

C.l0%

D.15%

59.中國證券業(yè)協(xié)會自1991年成立以來，共召開()次會員大會。

A.3

B.4

C.5

D.8

60.設立證券登記結(jié)算公司，自有資金不少于人民幣()億元。

A.2

B.3

C.5

D.6

二、多項選擇題(本類題共40小題，每小題l分，共40分。每小題備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯選、不選均不得分)

1.有價證券具有的主要特征是()。

A.收益性

B.風險性

C.流動性

D.期限性

2.除一、二級市場區(qū)分之外，證券市場的層次性還體現(xiàn)為()。

A.區(qū)域分布

B.覆蓋公司類型

C.上市交易制度

D.監(jiān)管要求的多樣性

3.企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資，按市場價計算應當符合的規(guī)定有()。

A.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的20%

B.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的50%

C.投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的20%

D.投資國債的比例不低于基金凈資產(chǎn)的20%

4.關于中國證券業(yè)協(xié)會的敘述正確的是()。

A.中國證券業(yè)協(xié)會是行業(yè)性自律組織，是社會團體法人

B.中國證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會

C.中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式

D.中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理體現(xiàn)在保護行業(yè)共同利益、促進行業(yè)共同發(fā)展方面

5.《關于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》中提出的推進我國資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的任務包括()。

A.以擴大直接融資、完善現(xiàn)代市場體系、更大程度地發(fā)揮市場在資源配置中的基礎性作用為目標

B.建設透明高效、結(jié)構(gòu)合理、機制健全、功能完善、運行安全的資本市場

C.健全職責定位明確、風險控制有效、協(xié)調(diào)配合到位的市場監(jiān)管體制，切實保護投資者合法權(quán)益

D.建立有利于各類企業(yè)籌集資金、滿足多種投資需求和富有效率的資本市場體系

6.關于股票的性質(zhì)敘述，正確的是()。

A.股票本身具有價值

B.股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓

C.股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券

D.股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關系，它們二者合為一體

7.關于股票風險性的敘述，正確的是()。

A.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預期，但真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預期

B.股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

C.風險也就是損失，高風險的股票會給投資者帶來較大損失

D.如果要引導投資者投資風險較高的股票，就必須提供更高的預期收益

8.下列關于無記名股票的敘述，正確的是()。

A.與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上

B.無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體;另一部分是股息票

C.我國《公司法》規(guī)定，發(fā)行無記名股票的，公司應當記載其股票數(shù)量、編號及發(fā)行日期

D.認購時可以一次或分次繳納出資

9.股份公司的經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價格的基石，公司經(jīng)營狀況好壞可通過()來分析。

A.財務狀況

B.公司競爭力

C.公司治理水平與管理層質(zhì)量

D.公司所隸屬的行業(yè)

10.賦予普通股票股東優(yōu)先認股權(quán)的主要目的是()。

A.保證普通股票股東在股份公司保持原有的持股比例

B.保護原有普通股票股東的利益和持股價值

C.增加公司的募集資金

D.確保公司股份能足額認購11.債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關系主要有()。

A.借貸的時間

B.所借貸貨幣資金的數(shù)額

C.借貸貨幣資金的幣種

D.在借貸時間內(nèi)的資金成本或應有的補償

12.債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為()。

A.憑證式債券

B.資本債券

C.記賬式債券

D.實物債券

13.下列關于我國混合資本債券的敘述正確的是()。

A.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務和次級債務之后

B.是商業(yè)銀行為了補充附屬資本而發(fā)行的

C.發(fā)行期限在8年以上

D.是發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券

14.下列屬于公司債券的是()。

A.證券公司債券

B.信用公司債券

C.不動產(chǎn)抵押公司債券

D.保險公司次級債務

15.國際債券的種類包括()。

A.外國債券

B.亞洲債券

C.歐洲債券

D.美洲債券

16.證券投資基金的作用有()。

A.基金豐富了大投資者的投資方式

B.基金為中小投資者拓寬了投資渠道

C.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

D.有利于證券市場的國際化

17.下列關于公司型基金的表述正確的是()。

A.基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)

B.按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上

C.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

D.基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設有董事會和股東大會，基金資產(chǎn)歸公司所有

18.我國《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定()。

A.提前終止基金合同

B.基金擴募或者延長基金合同期限

C.轉(zhuǎn)換基金運作方式

D.更換基金管理人、基金托管人

19.商業(yè)銀行申請取得基金托管資格，應當具備的條件有()。

A.總資產(chǎn)和資本充足率符合有關規(guī)定

B.設有專門的基金托管部門

C.有安全保管基金財產(chǎn)的條件

D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

20.基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進行估值，但遇到下列特殊情況，有權(quán)暫停估值()。

A.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時

B.基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時

C.如出現(xiàn)基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的

D.占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值

21.金融衍生工具的基本特性包括()。

A.跨期性

B.聯(lián)動性

C.杠桿性

D.不確定性或高風險性

22.下列屬于最簡單和最基礎的金融衍生工具的是()。

A.金融互換

B.金融期權(quán)

C.金融遠期合約

D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

23.作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間存在的區(qū)別是()。

A.交易的監(jiān)管程度不同

B.交易場所和交易組織形式不同

C.金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

D.保證金制度和每日結(jié)算制度導致違約風險不同

24.滬深300股指期貨的主要交易規(guī)則包括()。

A.股指期貨合約的最低交易保證金為合約價值的l2%

B.股指期貨競價交易采用集合競價交易和連續(xù)競價交易兩種方式

C.股指期貨交割結(jié)算價為最后交易日標的指數(shù)最后2小時的算術平均價

D.股指期貨合約的漲跌停板幅度為上一交易El結(jié)算價的±10%

25.利率期權(quán)合約通常以()為基礎資產(chǎn)。

A.政府短、中、長期債券

B.大面額可轉(zhuǎn)讓存單

C.歐洲美元債券

D.股票指數(shù)

26.關于上市公司向原股東配售股份(配股)的條件，闡述正確的是()。

A.擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的25%

B.控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量

C.采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行

D.上市公司最近36個月內(nèi)財務會計文件無虛假記載、不存在重大違法行為

27.中小企業(yè)板塊的總體設計可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中“四個獨立”包括()。

A.監(jiān)察獨立

B.代碼獨立

C.規(guī)則獨立

D.指數(shù)獨立

28.證券交易通常都必須遵循的交易原則包括(.)。

A.價格優(yōu)先原則

B.時間優(yōu)先原則

C.資金實力優(yōu)先原則

D.大客戶優(yōu)先原則

29.股票價格指數(shù)的編制步驟包括()。

A.選擇樣本股

B.選定某基期

C.計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正

D.指數(shù)化

30.決定債券再投資收益的主要因素是()。

A.息票收入

B.債券的償還期限

C.宏觀經(jīng)濟政策

D.市場利率的變化

31.設立證券公司應當具備的條件是()。

A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.有固定的經(jīng)營場所和業(yè)務設施

C.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格

D.有完善的風險管理與內(nèi)部控制制度

32.證券公司融資融券業(yè)務管理的基本原則有()。

A.依法合規(guī)，加強內(nèi)控，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶資產(chǎn)的安全

B.開展業(yè)務需經(jīng)監(jiān)管部門批準，不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務

C.證券公司應當健全業(yè)務隔離制度

D.業(yè)務實行集中統(tǒng)一管理

33.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務必須符合的規(guī)定是()。

A.為單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%

B.為單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%

C.接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%

D.按對客戶融資規(guī)模的5%計算風險準備

34.證券公司合規(guī)總監(jiān)的履職保障包括()。

A.獨立性

B.知情權(quán)

C.提案權(quán)

D.必要的工作條件

35.我國《證券法》規(guī)定，投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得具有的行為有()。

A.代理委托人從事證券投資

B.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失

C.買賣本咨詢機構(gòu)提供服務的上市公司股票

D.利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息

36.證券公司申請融資融券業(yè)務試點的條件是()。

A.經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年的創(chuàng)新試點類證券公司

B.對交易、清算、客戶賬戶和風險監(jiān)控集中管理，對歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設定標識并集中監(jiān)控

C.財務狀況良好，最近三年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在12億元以上

D.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金已實現(xiàn)第三方存管

37.證券市場監(jiān)管的原則是()。

A.依法監(jiān)管原則

B.保護投資者利益原則

C.“三公”原則

D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則

38.上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度的上半年結(jié)束之日起2個月內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所報送記載下列()內(nèi)容的中期報告，并予以公布。

A.公司的實際控制人

B.涉及公司的重大訴訟事項

C.已發(fā)行的股票、公司債券變動情況

D.提交股東大會審議的重要事項

39.證券投資者保護基金的來源是()。

A.國內(nèi)外機構(gòu)、組織及個人的捐贈

B.所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%～5%繳納基金

C.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換債券等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入

D.依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

40.證券公司從業(yè)人員的特定禁止行為有()。

A.代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券

B.違規(guī)向客戶提供資金或有價證券

C.侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍

D.買賣法律明文禁止買賣的證券

三、判斷題(本類題共60小題，每小題0.5分，共30分。每小題答題正確的得0.5分，答題錯誤、不答題的不得分)

1.一般情況下，虛擬資本的價格總額總是小于實際資本額，其變化通常反映實際資本額的變化。()

A.正確

B.錯誤

2.中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或股票，影響貨幣供應量進行宏觀調(diào)控。()

A.正確

B.錯誤

3.單個投資管理人管理的社保基金資產(chǎn)投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%。()

A.正確

B.錯誤

4.在證券市場起中介作用的機構(gòu)是證券公司和其他證券服務機構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機構(gòu)。()

A.正確

B.錯誤

5.在資本主義發(fā)展初期的原始積累階段，西歐就已有了證券的發(fā)行與交易。()

A.正確

B.錯誤

6.1990年10月，鄭州糧食批發(fā)市場開業(yè)并引入期權(quán)交易機制，成為新中國期權(quán)交易的實質(zhì)性發(fā)端。()

A.正確

B.錯誤

7.截至2008年年底，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，境外證券經(jīng)營機構(gòu)在華設立了160家外資代表處，8家境外交易所在華設立代表處。()

A.正確

B.錯誤

8.截至2009年年末，我國共批準65家商業(yè)銀行、基金公司和保險公司等合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。()

A.正確

B.錯誤

9.股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會并行使自己的權(quán)利。()

A.正確

B.錯誤

10.股票應具備《公司法》規(guī)定的有關內(nèi)容，如果缺少關鍵性的要件，股票仍具有法律效力。

()

A.正確

B.錯誤

11.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。()

A.正確

B.錯誤

12.理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。()

A.正確

B.錯誤

13.通常情況下，再貼現(xiàn)率的下降不一定使市場利率隨之下降，股票價格相應提高。()

A.正確

B.錯誤

14.發(fā)行股息率固定優(yōu)先股票，可以保護股票持有者的利益，但對股份公司來說，不利于擴大股票發(fā)行量。()

A.正確

B.錯誤

15.外資股是指股份公司向外國投資者發(fā)行的股票，不包括向我國香港、澳門、臺灣地區(qū)發(fā)行的股票。()

A.正確

B.錯誤

16.金融債券的資金來源主要靠吸收公眾存款和金融業(yè)務收入。()

A.正確

B.錯誤

17.政府債券的發(fā)行主體是政府機構(gòu)，它是指政府財政部門或其他代理機構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證。()

A.正確

B.錯誤

18.20世紀60年代以前，只有投資銀行、投資公司之類的金融機構(gòu)才發(fā)行金融債券，而商業(yè)銀行等金融機構(gòu)一般不允許發(fā)行金融債券。()

A.正確

B.錯誤

19.2009年，在銀行間債券市場發(fā)行非銀行金融機構(gòu)債券共8期225億元。()

A.正確

B.錯誤

20.1987～1992年是我國企業(yè)債券發(fā)行的第一個高潮期，此階段企業(yè)債券的發(fā)展表現(xiàn)為：一是規(guī)模迅速擴張，二是品種多樣。()

A.正確

B.錯誤

21.在我國發(fā)行可交換公司債券的適用法規(guī)是《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，可轉(zhuǎn)換公司債券的適用法規(guī)是《公司債券發(fā)行試點辦法》。()

A.正確

B.錯誤

22.外國債券的特點是債券發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場同屬于一個國家。()

A.正確B錯誤

23.亞洲債券市場就是亞洲債券發(fā)行、交易和流通的市場，是以亞洲地區(qū)為主的區(qū)域性債券市場。()

A.正確

B.錯誤

24.1998～2001年9月是我國封閉式基金發(fā)展階段，在此期間，我國證券市場只有封閉式基金。()

A.正確

B.錯誤

25.投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費;投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。()

A.正確

B.錯誤

26.由于指數(shù)基金投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動，因此當價格指數(shù)上升時，基金收益增加。()

A.正確

B.錯誤

27.基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)擔任。()

A.正確

B.錯誤

28.基金管理費率的大小通常與基金規(guī)模成正比，與風險成反比。()

A.正確

B.錯誤

29.基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益計入當期損益。()

A.正確

B.錯誤

30.ETF最大的特點是實物申購、贖回機制，即它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時是以基金份額換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。()

A.正確

B.錯誤

31.遠期交易是雙方約定在未來某時刻(或時間段內(nèi))按照現(xiàn)在確定的價格進行交易。()

A正確B錯誤

32.金融現(xiàn)貨交易的對象是金融期貨合約，而金融期貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具。()

A.正確

B.錯誤

33.為防止操縱市場行為，交易所通常會選取流通盤較小、交易不活躍的股票推出相應的期貨合約，并且對投資者的持倉數(shù)量進行限制。()

A.正確

B.錯誤

34.嚴格意義上的期貨套利是指利用同一合約在不同市場上可能存在的短暫價格差異進行買賣，賺取差價，稱為跨市場套利。()

A.正確

B.錯誤

35.從保值角度來說，金融期權(quán)通常比金融期貨更為有效，也更為便宜。()

A.正確

B.錯誤

36.權(quán)證的行權(quán)結(jié)算方式分為證券給付結(jié)算方式和現(xiàn)金結(jié)算方式兩種。()

A.正確

B.錯誤

37.存托憑證由J.P.摩根首創(chuàng)。()

A.正確

B.錯誤

38.美國的中央存托公司是指美國的證券中央保管和清算機構(gòu)，主要負責保管ADR所代表的基礎證券。()

A.正確

B.錯誤

39.根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為證券發(fā)行市場和證券交易市場。()

A.正確

B.錯誤

40.上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的條件之一是本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近期末凈資產(chǎn)額的50%。()

A.正確

B.錯誤

41.主板市場是一個國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場所，一般而言，各國主要的證券交易所代表著國內(nèi)主板主場。()

A.正確

B.錯誤

42.股票退市風險警示的處理措施之一是在公司股票簡稱前冠以“ST”字樣。()

A.正確

B.錯誤

43.綜合協(xié)議交易平臺是指上海證券交易所為會員和合格投資者進行各類證券大宗交易或協(xié)議交易提供的交易系統(tǒng)。()

A.正確

B.錯誤

44.人民幣債券交易方式包括現(xiàn)券買賣和回購交易兩部分，其中用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。()

A.正確

B.錯誤

45.兩岸三地指數(shù)覆蓋了兩岸三地市場75%左右的市值和53%的成交金額，能全面刻畫大中華地區(qū)股票市場的整體表現(xiàn)。()

A.正確

B.錯誤

46.股份有限公司以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款應當列為法定盈余公積金。()

A.正確

B.錯誤

47.1991年8月，中國證券業(yè)協(xié)會成立。()

A.正確

B.錯誤

48.根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為A、B、C、D、E等5大類l5個級別。()

A.正確

B.錯誤

49.證券公司編發(fā)的內(nèi)部使用的信息簡報、快訊、動態(tài)以及信息系統(tǒng)等，可以向社會公眾提供。()

A.正確

B.錯誤

50.證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務的，自營股票規(guī)模不得超過凈資本的l00%;證券自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的200%。()

A.正確

B.錯誤

51.證券公司不得直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保。()

A.正確

B.錯誤

52.根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司應當制定合規(guī)管理的基本制度，經(jīng)股東會審議通過后實施。()

A.正確

B.錯誤

53.在執(zhí)業(yè)活動中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年的資產(chǎn)評估機構(gòu)不能申請證券評估資格。()

A.正確

B.錯誤

54.首次公開發(fā)行股票的公司發(fā)行規(guī)模在3億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票，可以采用超額配售選擇權(quán)(綠鞋)機制。()

A.正確

B.錯誤

55.創(chuàng)業(yè)板市場應當建立與投資者風險承受能力相適應的投資者準入制度，向投資者充分提示投資風險。()

A.正確

B.錯誤

56.證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息。()

A.正確

B.錯誤

57.證券投資者保護基金的資金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券(包括中央銀行票據(jù))和中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國務院批準的其他資金運用形式。()

A.正確

B.錯誤

58.證券交易所應當建立市場準入制度，并根據(jù)證券法規(guī)的規(guī)定或者中國證監(jiān)會的要求，限制或者禁止證券投資者的證券買賣行為。()

A.正確

B.錯誤

59.證券從業(yè)人員拒絕中國證券業(yè)協(xié)會調(diào)查或者檢查的，由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正;拒不改正的，給予紀律處分;情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)3～6個月，或者吊銷其執(zhí)業(yè)證書的處罰。()

A.正確

B.錯誤

60.證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券，必須存放于專門的清算交收賬戶，只能按業(yè)務規(guī)則用于已成交的證券交易的清算、交收，不得被強制執(zhí)行。

()

A.正確

B.錯誤

參考答案及解析

一、單項選擇題

1.C

本題考查有價證券的分類。狹義的有價證券是指資本證券。廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

2.A

本題考查證券發(fā)行人。證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的發(fā)行主體，主要包括公司(企業(yè))、政府和政府機構(gòu)。

3.C

本題考查機構(gòu)投資者中的保險經(jīng)營機構(gòu)。

4.C

本題考查自律性組織。按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機構(gòu)是證券交易所、證券業(yè)協(xié)會。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)實行行業(yè)自律管理。選項C屬于證券市場中介機構(gòu)。

5.B

本題考查國際證券市場發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢。1999年11月4日，美國國會通過《金融服務現(xiàn)代化法案》，標志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。

6.C

本題考查新中國的證券市場。截至2009年年底，共有36家創(chuàng)業(yè)板公司上市交易。

7.D

本題考查中國證券市場的對外開放。2007年10月，中國與英國金融監(jiān)管部門就商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務做出監(jiān)管合作安排。

8.A

股票收益主要來自股票流通和股份公司。

9.B

采取發(fā)起設立方式設立股份有限公司，出資額分期繳納的，全體發(fā)起人首次出資額不得低于注冊資本的20%，其余部分由發(fā)起人自公司成立之日起2年內(nèi)繳足。

10.C

本題考查藍籌股的含義。

11.A

本題考查股票的理論價格。股票及其他有價證券的理論價格是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。

12.B

本題考查杠桿比率的含義。

13.A

本題考查優(yōu)先股票的特征——股息率固定、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先、一般無表決權(quán)。

14.B

本題考查國家股。國有股權(quán)的組成部分有國家股和國有法人股。

15.A

本題考查無限售條件股份。選項A屬于有限售條件股份。

16.B

為了彌補自己臨時性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務人可以發(fā)行短期債券。流通市場發(fā)達，債券容易變現(xiàn)，長期債券較能被投資者接受。一般來說，期限較長的債券流動性差，風險相對較大，票面利率應該定得高一些。

17.C

本題考查政府債券。

18.D

本題考查國債的分類。按照發(fā)行本位分類，國債可以分為實物國債和貨幣國債。

19.D

本題考查儲蓄國債(電子式)。

20.D

本題考查商業(yè)銀行次級債券。商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

21.A

可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素。

22.D

我國公司債券實行了櫥架發(fā)行制度，允許上市公司一次核準，分次發(fā)行，即定下發(fā)行計劃總額之后，可以在當年到24個月之內(nèi)根據(jù)需要不斷進行籌資，使企業(yè)、公司能夠更靈活地安排，以滿足公司籌資的需要。

23.B

本題考查歐洲債券和外國債券。在發(fā)行法律方面，歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多。

24.C

本題考查證券投資基金的特點—集合投資、分散風險、專業(yè)理財。

25.C

本題考查證券投資基金與股票、債券的區(qū)別——反映的經(jīng)濟關系不同、籌集資金的投向不同、風險水平不同。

26.A

選項BCD是貨幣市場基金不得投資的金融工具。

27.D

本題考查上市開放式基金(LOF)。

28.B

證券投資基金業(yè)務是基金管理公司最核心的一項業(yè)務。

29.A

本題考查基金資產(chǎn)凈值?；鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。

30.B

根據(jù)我國《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配。

31.B

本題考查金融衍生工具的分類。金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

32.A

本題考查金融自由化。選項A的正確表述是“取消對存款利率的最高限額，逐步實現(xiàn)利率自由化”。

33.B

以國債期貨為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。

34.D

本題考查基差風險，

35.C

本題考查信用違約互換。

36.B

本題考查認股權(quán)證。認股權(quán)證一般由基礎證券的發(fā)行人發(fā)行。

37.B

可轉(zhuǎn)換公司債券應半年或1年付息1次，到期后5個工作日內(nèi)應償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后l期利息。

38.A

2004年以前，只有在香港上市的中華汽車發(fā)行過二級存托憑證。選項BCD是發(fā)行一級存托憑證的國內(nèi)企業(yè)。

39.A

本題考查證券承銷中的代銷。

40.A

股票發(fā)行時詢價對象應承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不少于3個月。

41.A

證券交易所是整個證券市場的核心。

42.D

本題考查上海證券交易所的運作系統(tǒng)——集中競價交易系統(tǒng)、大宗交易系統(tǒng)、固定收益證券綜合電子平臺。選項D屬于深圳證券交易所的運作系統(tǒng)。

43.C

當創(chuàng)業(yè)板股票上市首日盤中成交價格較當日開盤價首次上漲或下跌達到或超過20%時，深圳證券交易所可對其實施臨時停牌30分鐘。

44.D

本題考查簡單算術股價平均數(shù)。簡單算術股價平均數(shù)在計算時沒有考慮權(quán)數(shù)。

45.B

本題考查滬深300指數(shù)的定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分股每半年進行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實施調(diào)整。調(diào)整方案提前兩周公布。樣本調(diào)整設置緩沖區(qū)，排名在240名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留。

46.D

本題考查上證國債指數(shù)的樣本——在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債和一次還本付息國債。

47.C

本題考查設立證券公司的條件。設立證券公司凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。

48.C

證券公司申請在全國范圍內(nèi)設立營業(yè)部時，上一年度公司代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前20名且證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(含B類)。

49.A

本題考查專項資產(chǎn)管理業(yè)務的特點。選項A屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務的特點。

50.C

IB制度起源于美國。

51.D

證券公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔保。所以選項D錯誤。

52.A

證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的，，其凈資本不得低于人民幣2000萬元。證券公司經(jīng)營選項BCD各項業(yè)務的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元。

53.D

證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應當責令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日。

54.A

依法負有信息披露義務的公司、企業(yè)向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告，或者對依法應當披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴重損害股東或者其他人利益，或者有其他嚴重情節(jié)的，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。

55.A

違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可以對有關責任人員采取3～5年的證券市場禁入措施。

56.B

在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣，但限制的期限一般不得超過15個交易日。

57.A

我國《證券法》規(guī)定：“證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務機構(gòu)的從業(yè)人員或者證券業(yè)協(xié)會的工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款。”

58.A

我國《證券法》規(guī)定，證券公司設立、收購或者撤銷分支機構(gòu)，變更業(yè)務范圍或者注冊資本，變更公司章程中的重要條款，變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人等，需要經(jīng)證券監(jiān)管部門批準。

59.B

中國證券業(yè)協(xié)會自1991年成立以來，共召開4次會員大會。

60.A

設立證券登記結(jié)算公司，自有資金不少于人民幣2億元。

二、多項選擇題

1.ABCD

本題考查有價證券的主要特征一一收益性、流動性、風險性、期限性。

2.ABCD

本題考查證券市場的結(jié)構(gòu)。除一、二級市場區(qū)分之外，證券市場的層次性還體現(xiàn)為區(qū)域分布、覆蓋公司類型、上市交易制度以及監(jiān)管要求的多樣性。

3.ABD

本題考查機構(gòu)投資者中的企業(yè)年金。投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%，而不是20%。

4.ABCD

本題考查中國證券業(yè)協(xié)會。選項ABCD都正確。

5.ABCD

本題考查《關于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》。選項ABCD都正確。

6.BCD

本題考查股票的性質(zhì)。股票本身沒有價值，所以選項A錯誤。

7.ABD

本題考查股票的風險性。風險不等于損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的預期收益。所以選項C錯誤。

8.ABC

本題考查無記名股票。無記名股票認購時要求一次繳納出資。所以選項D錯誤。

9.ABC

本題考查影響股價變動的基本因素之一一公司經(jīng)營狀況。公司經(jīng)營狀況好壞可通過公司治理水平與管理層質(zhì)量、公司競爭力、財務狀況、公司改組或合并來分析。

10.AB

賦予普通股票股東優(yōu)先認股權(quán)的主要目的有兩個：能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例，能保護原普通股票股東的利益和持股價值。

11.ABD

本題考查債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關系，主要有三點，即選項ABD。

12.ACD

本題考查債券按債券券面形態(tài)的分類——實物債券、憑證式債券、記賬式債券。

13.ABD

本題考查混合資本債券。我國的混合資本債券發(fā)行期限在15年以上。

14.BC

本題考查公司債券。選項AD屬于金融債券。

15.A(：

本題考查國際債券的種類一一外國債券和歐洲債券。

16.BC

本題考查證券投資基金的作用—一基金為中小投資者拓寬了投資渠道、有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展。

17.ABD

本題考查公司型基金。公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東。

18.ABCD

本題考查應當通過召開基金份額持有人大會審議決定的事項。選項ABCD都正確。

19.BCD

本題考查申請取得基金托管資格的條件。選項A的正確表述是凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關規(guī)定，而不是“總資產(chǎn)”。

20.ABCD

本題考查基金資產(chǎn)估值的暫停。選項ABCD都正確。

21.ABCD

本題考查金融衍生工具的基本特性。選項ABCD都正確。

22.ABC

本題考查金融衍生工具。金融遠期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換通常被稱作建構(gòu)模塊工具，它們是最簡單和最基礎的金融衍生工具。

23.ABCD

本題考查金融期貨交易與普通遠期交易的區(qū)別。選項ABCD都正確。

24.ABCD

本題考查滬深300股指期貨的主要交易規(guī)則。選項ABCD都正確。

25.ABC

本題考查利率期權(quán)合約。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎資產(chǎn)。

26.BCD

本題考查向原股東配售股份(配股)的條件。選項A的正確表述是擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%，而不是25%。

27.ABD

本題考查中小企業(yè)板塊的“四個獨立”——運行獨立、監(jiān)察獨立、代碼獨立、指數(shù)獨立。

28.AB

本題考查證券交易的交易原則——價格優(yōu)先原則、時間優(yōu)先原則。

29.ABCD

本題考查股票價格指數(shù)的編制步驟。選項ABCD都正確。

30.ABD

決定債券再投資收益的主要因素——債券的償還期限、息票收入和市場利率的變化。

31.ACD

本題考查證券公司的設立條件。選項B的正確表述是有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務設施。

32.ABCD

本題考查證券公司融資融券業(yè)務管理的基本原則。選項ABCD都正確。

33.ABC

本題考查融資融券業(yè)務的風險指標規(guī)定，主要有三點，即選項ABC。

34.ABD

本題考查合規(guī)總監(jiān)的履職保障——獨立性、知情權(quán)、必要的工作條件。

35.ABCD

本題考查投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得具有的行為。選項ABCD都正確。

36.ABD

本題考查證券公司申請融資融券業(yè)務試點的條件。選項C的正確表述是財務狀況良好，最近兩年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在12億元以上。注意是“兩年”，而不是“三年”。

37.ABCD

本題考查證券市場監(jiān)管的原則，主要有四點，即選項ABCD。

38.BCD

本題考查上市公司和公司債券上市交易的公司報送的中期報告的內(nèi)容。選項A屬于年度報告的內(nèi)容。

39.ABCD

本題考查證券投資者保護基金的來源。選項ABCD都正確。

40.ABC

本題考查證券公司從業(yè)人員的特定禁止行為。選項D屬于證券公司從業(yè)人員的一般性禁止行為。

三、判斷題

1.B

本題考查虛擬資本。虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化。

2.B

本題考查機構(gòu)投資者中的政府機構(gòu)。中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量進行宏觀調(diào)控。注意是“政府債券或金融債券”，而不是“政府債券或股票”。

3.A

本題考查機構(gòu)投資者中的社?；稹ｎ}干表述正確。

4.A

本題考查證券市場中介機構(gòu)。題干表述正確。

5.A

本題考查證券市場的發(fā)展階段。題干表述正確。

6.B

本題考查中國證券市場發(fā)展史。1990年10月，鄭州糧食批發(fā)市場開業(yè)并引入期貨交易機制，成為新中國期貨交易的實質(zhì)性發(fā)端。注意是“期貨”，而不是“期權(quán)”。

7.A

本題考查中國證券市場的對外開放。題干表述正確。

8.A

本題考查中國證券市場的對外開放。題干表述正確。

9.A

本題考查股票的定義。題干表述正確。

10.B

本題考查股票的性質(zhì)。股票應具備《公司法》規(guī)定的有關內(nèi)容，如果缺少規(guī)定的要件，股票就無法律效力。

11.A

本題考查股票的永久性特征。題干表述正確。

12.A

本題考查股票的分割與合并。題干表述正確。

13.B

通常情況下，再貼現(xiàn)率的下降必定使市場利率隨之下降，股票價格相應提高。

14.B

本題考查股息率可調(diào)整優(yōu)先股票。發(fā)行股息率可調(diào)整優(yōu)先股票，可以保護股票持有者的利益，同時對股份公司來說，有利于擴大股票發(fā)行量。

15.B

本題考查外資股的概念。外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。

16.A

本題考查金融債券的資金來源。題干表述正確。

17.B

本題考查政府債券的定義。政府債券的發(fā)行主體是政府，不是政府機構(gòu)，所以題干表述錯誤。

18.A

本題考查金融債券。題干表述正確。

19.A

本題考查財務公司債券。題干表述正確。

20.A

本題考查我國企業(yè)債券的發(fā)展。題干表述正確。

21.B

在我國發(fā)行可交換公司債券的適用法規(guī)是《公司債券發(fā)行試點辦法》，可轉(zhuǎn)換公司債券的適用法規(guī)是《上市公司證券發(fā)行管理辦法》。

22.B

本題考查外國債券的特點。外國債券的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。

23.A

本題考查亞洲債券市場。題干表述正確。

24.A

本題考查我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展。題干表述正確。

25.A

本題考查開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別。題干表述正確。

26.A

本題考查指數(shù)基金。題于表述正確。

27.B

本題考查基金托管人?；鹜泄苋送ǔＳ捎袑嵙Φ纳虡I(yè)銀行或信托投資公司擔任。

28.B

基金管理費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比。

29.A

本題考查基金資產(chǎn)估值。題干表述正確。

30.A

本題考查ETF的特點。題干表述正確。

31.A

本題考查遠期交易。題干表述正確。

32.B

金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具，而金融期貨交易的對象是金融期貨合約。

33.B

為防止操縱市場行為，交易所通常會選取流通盤較大、交易比較活躍的股票推出相應的期貨合約，并且對投資者的持倉數(shù)量進行限制。

34.A

本題考查期貨套利。題干表述正確。

35.B

從保值角度來說，金融期貨通常比金融期權(quán)更為有效，也更為便宜。

36.A

本題考查權(quán)證的行權(quán)結(jié)算方式。題干表述正確。

37.A‘

本題考查存托憑證。題干表述正確。

38.B

本題考查美國的中央存托公司。美國的中央存托公司負責ADR的保管和清算，而托管銀行負責保管ADR所代表的基礎證券。

39.A

本題考查證券市場的分類。題干表述正確。

40.B

上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的條件之一是本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%，而不是“50%”。

41.A

本題考查主板市場。題干表述正確。

42.B

股票退市風險警示的處理措施之一是在公司股票簡稱前冠以“*ST”字樣。

43.B

綜合協(xié)議交易平臺是指深圳證券交易所為會員和合格投資者進行各類證券大宗交易或協(xié)議交易提供的交易系統(tǒng)。

44.A

本題考查人民幣債券的交易方式和品種。題干表述正確。

45.A

本題考查兩岸三地指數(shù)。題于表述正確。

46.B

股份有限公司以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款以及國務院財政部門規(guī)定列入資本公積金的其他收入，應當列為資本公積金，而不是“法定盈余公積金”。

47.A

本題考查中國證券業(yè)協(xié)會的成立。題干表述正確。

48.B

根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價計分的高低，將證券公司分為A、B、C、D、E等5大類11個級別。

49.B

證券公司編發(fā)的內(nèi)部使用的信息簡報、快訊、動態(tài)以及信息系統(tǒng)等，只能限于本機構(gòu)范圍內(nèi)使用，不得通過任何途徑向社會公眾提供。

50.A

本題考查證券自營業(yè)務。題干表述正確。

51.A

本題考查證券公司提供的中間介紹業(yè)務。題干表述正確。

52.B

根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司應當制定合規(guī)管理的基本制度，經(jīng)董事會審議通過后實施，而不是“股東會審議通過”。

53.A

本題考查資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格不應存在的情形。題干表述正確。

54.B

首次公開發(fā)行股票的公司發(fā)行規(guī)模在4億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票，可以采用超額配售選擇權(quán)(綠鞋)機制。注意是“4億股”，不是“3億股”。

55.A

本題考查《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》的總則內(nèi)容。題干表述正確。

56.A

本題考查內(nèi)幕信息的概念。題干表述正確。

57.A.

本題考查證券投資者保護基金的運用。題干表述正確。

58.B

證券交易所應當建立市場準入制度，并根據(jù)證券法規(guī)的規(guī)定或者中國證監(jiān)會的要求，限制或者禁止特定證券投資者的證券交易行為。除此之外，證券交易所不得限制或者禁止證券投資者的證券買賣行為。

59.B

證券從業(yè)人員拒絕中國證券業(yè)協(xié)會調(diào)查或者檢查的，由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正;拒不改正的，給予紀律處分;情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)3～12個月，或者吊銷其執(zhí)業(yè)證書的處罰。注意是“3～12個月”，不是“3～6個月”。

60.A

本題考查證券登記結(jié)算制度中的結(jié)算證券和資金的專用性制度。題干表述正確。

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