2023年證券從業(yè)資格試題庫(kù)：證券投資基金

1.證券投資基金前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能不包括(　　)。

A.提供投資資訊的功能

B.為基金投資人提供基金服務(wù)的功能

C.交易功能

D.具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能

2.在我國(guó)，大眾投資群體仍主要以(　　)為主要金融資產(chǎn)。

A.股票投資

B.銀行儲(chǔ)蓄

C.基金

D.債券

3.基金的贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的(　　);贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的(　　)，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.10%、25%

B.10%、30%

C.5%、25%

D.5%、30%

4.基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的(　　)原則，即通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

A.審慎性

B.獨(dú)立性

C.健全性

D.有效性

5.下列不是基金市場(chǎng)營(yíng)銷組合四大要素的是(　　)。

A.產(chǎn)品

B.費(fèi)率

C.渠道

D.銷售折扣

參考答案

1.D

[解析]證券投資基金前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能有：(1)提供投資資訊的功能;(2)對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能;(3)交易功能;(4)為基金投資人提供基金服務(wù)的功能。D項(xiàng)屬于證券投資基金后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能。故選D。

2.B

[解析]我國(guó)大多投資群體仍主要以銀行儲(chǔ)蓄為主要金融資產(chǎn)，但隨著投資者自身素質(zhì)提高及股票債券等金融市場(chǎng)的進(jìn)一步完善和發(fā)展，投資者投資于銀行儲(chǔ)蓄產(chǎn)品之外的金融產(chǎn)品上的資金所占的比例正在逐步提高。

3.C

[解析]此題考查基金銷售費(fèi)用規(guī)范中對(duì)基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)的具體規(guī)定?；鸸芾砣藨?yīng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中載明收取費(fèi)用的項(xiàng)目方式及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，費(fèi)率最高不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的5%，贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)扣除相關(guān)手續(xù)費(fèi)后余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%并計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

4.D

[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨(dú)立性和審慎性原則。有效性原則是指通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

5.D

[解析]ABC三項(xiàng)都是基金市場(chǎng)營(yíng)銷組合的內(nèi)容，基金營(yíng)銷組合的四大要素是：產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道、促銷。銷售折扣通常是商品銷售過(guò)程中為了吸引購(gòu)貨方盡快付款而給予的購(gòu)貨款折讓。

因篇幅問(wèn)題，本文只分享部分內(nèi)容，想要獲取更多證券從業(yè)資格模擬試題，更多移步證券從業(yè)資格資料下載。

2023年證券行業(yè)專業(yè)人員水平評(píng)價(jià)統(tǒng)一測(cè)試將于6月3日至4日舉行。為了防止時(shí)間有變，環(huán)球網(wǎng)校提供 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)通知2023年證券從業(yè)資格考試時(shí)間，請(qǐng)?zhí)崆邦A(yù)約。

以上內(nèi)容為“2023年證券從業(yè)資格試題庫(kù)：證券投資基金”的相關(guān)內(nèi)容?；蛟S你在今年的證券從業(yè)資格備考過(guò)程中，還需要更多的備考計(jì)劃、歷年真題、模擬試題、重點(diǎn)考點(diǎn)等練習(xí)，那么你可以點(diǎn)擊文末免費(fèi)下載更多證券從業(yè)資格備考資料哦。