2023年證券從業(yè)資格證券投資基金提升練習(xí)題目

1.以下不屬于證券投資基金特點的是(　　)。

A.獨立托管、保障安全

B.組合投資、分散風(fēng)險

C.投入較少、回報較高

D.集合投資、專業(yè)管理

2.基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)是(　　)。

A.對基金經(jīng)營人進行監(jiān)督

B.按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益

C.保管基金資產(chǎn)

D.分享基金財產(chǎn)收益

3.1924年3月21日誕生于美國的(　　)成為世界上第一個開放式基金。

A.蘇格蘭美國投資信托

B.海外及殖民地政府信托基金

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.外國和殖民地政府信托

4.在試點發(fā)展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起人必須

是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人的實收資本不少于(　　)億元人民幣。

A.1

B.3

C.5

D.6

5.(　　)是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收人為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

A.收入型基金

B.開放式基金

C.增長型基金

D.平衡型基金

6.評價基金運作效率和運作成本的一個重要統(tǒng)計指標(biāo)是(　　)。

A.凈值增長率

B.貝塔值

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.費用率

7.混合基金的風(fēng)險(　　)股票基金，預(yù)期收益則要(　　)債券基金。

A.低于，高于

B.高于，低于

C.高于，高于

D.低于，低于

8.(　　)機制的存在將會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

A.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記

B.套期保值

C.套利

D.實物申購、贖回

9.基金管理人自收到驗資報告之日起(　　)日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續(xù)。

A.5

B.8

C.10

D.15

10.開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費總額的(　　)歸人基金財產(chǎn)。

A.15%

B.25%

C.30%

D.40%

11.在ETF份額的申購贖回中，可以現(xiàn)金替代是指(　　)，但在贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代。

A.在申購、贖回基金份額時，不允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代

B.在申購、贖回基金份額時，必須使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代

C.在贖回基金份額時，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代

D.在申購基金份額時，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中全部或部分成份證券的替代

12.基金持有人T日提交1OF基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請，如處理成功，(　　)日起轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。

A T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+4

13.基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于(　　)的股東。

A.20%

B.25%

C.35%

D.50%

14.投資決策委員會在認(rèn)真分析研究發(fā)展部提供的研究報告及其投資建議的基礎(chǔ)上，根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定，決定基金的(　　)。

A.具體投資方案

B.股票池

C.投資組合方案

D.總體投資計劃

15.在我國，基金管理公司采取的組織形式是(　　)。

A.有限責(zé)任公司

B.無限責(zé)任公司

C.合伙制

D.合作制

16.(　　)是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。

A.適時性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.合法、合規(guī)性原則

17.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的(　　)

擔(dān)任。

A.信托投資公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.保險公司

18.基金(　　)是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立的，由托管人開立并管理。

A.交易所證券賬戶

B.結(jié)算備付金賬戶

C.銀行存款賬戶

D.證券賬戶

19.關(guān)于交易所交易資金清算的步驟，排序正確的是(　　).

(1)制作清算指令;(2)接收交易數(shù)據(jù);(3)執(zhí)行清算指令;(4)確認(rèn)清算結(jié)果。

A.(1)(2)(3)(4)

B.(2)(1)(3)(4)

C.(1)(3)(2)(4)

D.(1)(2)(4)(3)

20.托管業(yè)務(wù)的各項經(jīng)營管理活動都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約，監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員，這體現(xiàn)的是基金托管人內(nèi)部控制原則中的(　　)。

A.有效性原則

B.完整性原則

C.獨立性原則

D.審慎性原則

參考答案

1.C

【解析】證券投資基金的主要特點是：集合理財、專業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)臉;利益共享、風(fēng)險共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;獨立托管、保障安全。

2.B

【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

3.C

【解析】 1924年3月21日誕生于美國的“馬薩諸塞投資信托基金”成為世界上第一個開放式基金。

4.B

【解析】在試點發(fā)展階段，《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的主要發(fā)起人必須是證券公司或信托投資公司，每個發(fā)起人的實收資本不少于3億元人民幣。

5.A

【解析】收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收人為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

6.D

【解析】費用率是評價基金運作效率和運作成本的一個重要統(tǒng)計指標(biāo)。

7.A

【解析】混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

8.C

【解析】套利機制的存在將會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

9.C

【解析】基金管理人自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續(xù)。

10.B

【解析】開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。

11.D

【解析】本題考查可以現(xiàn)金替代的定義。

12.C

【解析】目前，基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要2個交易日的時間。持有人T日提交1OF基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請，如處理成功，T+2日起轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。

13.B

【解析】基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東。

14.D

【解析】投資決策委員會在認(rèn)真分析研究發(fā)展部提供的研究報告及其投資建議的基礎(chǔ)上，根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定，決定基金的總體投資計劃。

15.A

【解析】在我國，基金管理公司采取的組織形式是有限責(zé)任公司。

16.C

【解析】審慎性原則是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。

17.C

【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商　業(yè)銀行擔(dān)任。

18.C

【解析】基金銀行存款賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立，由托管人開立并管理。

19.B

【解析】本題考查交易所交易資金清算的步驟。

20.B

【解析】完整性原則是指托管業(yè)務(wù)的各項經(jīng)營管理活動都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督　　制約，監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。

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