2022年證券從業(yè)資格證題目：《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》科目

選擇題(以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求)

1.長(zhǎng)期資本流動(dòng)的主要方式不包括(　　)。

A.國(guó)際直接投資

B.銀行資金調(diào)撥

C.國(guó)際證券投資

D.國(guó)際貸款

答案：B

解析：長(zhǎng)期資本流動(dòng)是指使用期限在一年以上或未規(guī)定使用期限的資本流動(dòng)，包括國(guó)際直接投資、國(guó)際證券投資和國(guó)際貸款三種主要方式。

2.金融市場(chǎng)的最基本功能是(　　)。

A.融資功能

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.信息生產(chǎn)

D.公司控制

答案：A

解析：金融市場(chǎng)在市場(chǎng)體系中具有特殊的地位，其中最基本的功能是滿足社會(huì)再生產(chǎn)過程中的投融資需求，促進(jìn)資本的集中與轉(zhuǎn)換等。

3.資產(chǎn)證券化最早起源于(　　)。

A.美國(guó)

B.德國(guó)

C.英國(guó)

D.希臘

答案：A

解析：資產(chǎn)證券化起源于美國(guó)，最初是儲(chǔ)蓄銀行、儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)的住宅抵押貸款的證券化，接著商業(yè)銀行也紛紛效仿，對(duì)其債權(quán)實(shí)行證券化，以增強(qiáng)其資產(chǎn)的流動(dòng)性和市場(chǎng)性。

4.下列各個(gè)國(guó)際組織中，(　　)屬于全球金融體系的主要參與者。

A.國(guó)際交流發(fā)展計(jì)劃

B.世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)組織

C.國(guó)際貨幣基金組織

D.國(guó)際戰(zhàn)略研究所

答案：C

解析：A項(xiàng)，國(guó)際交流發(fā)展計(jì)劃的目的是建立一個(gè)“新的、更為公正和更為有效的世界新聞和交流秩序”；B項(xiàng)，世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)組織致力于促進(jìn)使用和保護(hù)人類智力作品；D項(xiàng)，國(guó)際戰(zhàn)略研究所主要研究核時(shí)代的國(guó)防安全和防務(wù)政策。

5.發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)，稱為(　　)。

A.二級(jí)市場(chǎng)

B.一級(jí)市場(chǎng)

C.二板市場(chǎng)

D.主板市場(chǎng)

答案：B

解析：證券發(fā)行市場(chǎng)又稱一級(jí)市場(chǎng)或初級(jí)市場(chǎng)，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。證券交易市場(chǎng)又稱二級(jí)市場(chǎng)或次級(jí)市場(chǎng)，是已發(fā)行的證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。

6.世界銀行于1944年成立，是全球最大的(　　)機(jī)構(gòu)。

A.貨幣發(fā)行

B.金融定價(jià)

C.發(fā)展援助

D.商業(yè)貸款

答案：C

解析：世界銀行于1944年成立，目的是改善成員國(guó)的國(guó)際收支狀況，并促進(jìn)其經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期健康發(fā)展，是世界上最大的發(fā)展援助機(jī)構(gòu)之一。

7.一般情況下，中央銀行采取寬松的貨幣政策將導(dǎo)致股價(jià)水平(　　)。

A.不變

B.盤整

C.下降

D.上升

答案：D

解析：政府傾向于實(shí)施較為寬松的貨幣政策時(shí)，中央銀行就會(huì)大量購(gòu)進(jìn)有價(jià)證券，從而使市場(chǎng)上貨幣供給量增加，推動(dòng)利率下調(diào)，資金成本降低，從而企業(yè)和個(gè)人的投資和消費(fèi)熱情高漲，生產(chǎn)擴(kuò)張，利潤(rùn)增加，這又會(huì)推動(dòng)股票價(jià)格上漲。

8.下列關(guān)于失業(yè)率的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

A.失業(yè)率是指勞動(dòng)力人口中失業(yè)人數(shù)所占的百分比

B.通常所說(shuō)的充分就業(yè)是指失業(yè)率為零的狀態(tài)

C.目前我國(guó)統(tǒng)計(jì)部門公布的失業(yè)率為城鎮(zhèn)登記失業(yè)率

D.當(dāng)失業(yè)率很高時(shí)，資源被浪費(fèi)，人們收入減少

答案：B

解析：通常所說(shuō)的充分就業(yè)是指對(duì)勞動(dòng)力的充分利用，但不是完全利用，因?yàn)樵趯?shí)際的經(jīng)濟(jì)生活中不可能達(dá)到失業(yè)率為零的狀態(tài)，在充分就業(yè)情況下也會(huì)存在一部分正常的失業(yè)，如結(jié)構(gòu)性失業(yè)。

9.與財(cái)政政策和貨幣政策相比，(　　)具有更高層次的調(diào)節(jié)功能。

A.投資政策

B.收入政策

C.消費(fèi)政策

D.產(chǎn)業(yè)政策

答案：B

解析：與財(cái)政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調(diào)節(jié)功能，它制約著財(cái)政政策和貨幣政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最終也要通過財(cái)政政策和貨幣政策來(lái)實(shí)現(xiàn)。

10.上海證券交易所成立于(　　)年11月。

A.1990

B.1992

C.1991

D.1989

答案：A

解析：1990年11月，第一家證券交易所上海證券交易所成立；同年12月，深圳證券交易所成立。

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