2021年7月證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前測(cè)試題四

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一、單項(xiàng)選擇題

1.上證50ETF期權(quán)合約的最小報(bào)價(jià)單位是()。

A.0.0001元

B.0.001元

C.0.01元

D.0.1元

2.通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，稱之為()。

A.股票組合期權(quán)

B.貨幣期權(quán)

C.利率期權(quán)

D.互換期權(quán)

3.金融衍生工具的價(jià)格取決于()價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。

A.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品

B.股票市場(chǎng)

C.外匯市場(chǎng)

D.債券市場(chǎng)

4.20xx年3月31日，財(cái)政部發(fā)行的3年期國(guó)債，面值100元，票面利率年息3.75%，按單利計(jì)息，到期利隨本清。3年期貼現(xiàn)率為5%，則該債券的理論價(jià)格為()元。

A.97.33

B.96.10

C.95.00

D.96.66

5.()是指在約定的計(jì)息周期(一般3~5年)到期時(shí)，發(fā)行人可按約定的利率調(diào)整機(jī)制調(diào)整利率后，繼續(xù)延長(zhǎng)一個(gè)周期的企業(yè)債券，理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在，具有期限超長(zhǎng)、主動(dòng)贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢(shì)。

A.可續(xù)期企業(yè)債券

B.中小企業(yè)集合債券

C.項(xiàng)目收益?zhèn)?/p>

D.小微企業(yè)增信集合債

6.從2007年6月起，浮動(dòng)利率債券的基準(zhǔn)利率是()。

A.1年期銀行定期存款利率

B.7天回購(gòu)利率

C.北京銀行間同業(yè)拆放利率

D.上海銀行間同業(yè)拆放利率

7.企業(yè)發(fā)行注冊(cè)短期融資券，()委員認(rèn)為企業(yè)沒(méi)有真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)披露信息，或中介機(jī)構(gòu)沒(méi)有勤勉盡責(zé)的，交易商協(xié)會(huì)不接受發(fā)行注冊(cè)。

A.2名以上(不含2名)

B.2名以上(含2名)

C.4名以上(不含4名)

D.4名以上(含4名)

8.信用評(píng)級(jí)為A-1的銀行間債券市場(chǎng)短期債券的含義是()。

A.還本付息能力較強(qiáng)，安全性較高

B.還本付息能力一般，安全性易受不良環(huán)境變化的影響

C.償還債務(wù)的能力極強(qiáng)，基本不受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，違約風(fēng)險(xiǎn)極低

D.還本付息能力最強(qiáng)，安全性最高

9. ()是指在約定的計(jì)息周期(一般3~5年)到期時(shí)，發(fā)行人可按約定的利率調(diào)整機(jī)制調(diào)整利率后，繼續(xù)延長(zhǎng)一個(gè)周期的企業(yè)債券，理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在，具有期限超長(zhǎng)、主動(dòng)贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢(shì)。

A.可續(xù)期企業(yè)債券

B.中小企業(yè)集合債券

C.項(xiàng)目收益?zhèn)?/p>

D.小微企業(yè)增信集合債

10.有價(jià)證券是()的一種形式。

A.商品證券

B.權(quán)益資本

C.虛擬資本

D.債務(wù)資本

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二、組合型選擇題

1.上證50ETF期權(quán)合約到期月份包含()。

Ⅰ.當(dāng)月

Ⅱ.下月

Ⅲ.隨后兩個(gè)季月

Ⅳ.隨后三個(gè)季月

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.可轉(zhuǎn)換債券的主要特征有()。

Ⅰ.轉(zhuǎn)換后體現(xiàn)的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系

Ⅱ.轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否贖回條款的選擇權(quán)

Ⅲ.投資者可以自行決定是否進(jìn)行轉(zhuǎn)股

Ⅳ.是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的債券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.下列關(guān)于債券利息計(jì)算的規(guī)則說(shuō)法正確的是()。

Ⅰ.短期債券通常全年天數(shù)定為360天，半年定為180天

Ⅱ.短期債券累計(jì)利息天數(shù)也分為實(shí)際天數(shù)、每月按30天計(jì)算兩種

Ⅲ.我國(guó)中長(zhǎng)期附息債券累計(jì)天數(shù)(算頭不算尾)

Ⅳ.我國(guó)貼現(xiàn)式債券閏年2月29日不計(jì)利息

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

4.以下關(guān)于我國(guó)證券公司短期融資券的說(shuō)法，正確的是()。

Ⅰ.以長(zhǎng)期融資為目的

Ⅱ.在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行

Ⅲ.在證券交易所上市交易

Ⅳ.約定在1年內(nèi)還本付息

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

5.債券收入的表現(xiàn)形式有()。

Ⅰ.資本損益

Ⅱ.本金收入

Ⅲ.利息收入

Ⅳ.再投資收入

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案解析

一、單項(xiàng)選擇題

1、正確答案：A

答案解析：上證50ETF期權(quán)合約的最小報(bào)價(jià)單位是0.0001元。

2、正確答案：C

答案解析：通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券、歐洲美元債券、大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，稱之為利率期權(quán)；股票組合期權(quán)是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)。貨幣期權(quán)又稱為外幣期權(quán)、外匯期權(quán)，指買方在支付期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以約定的匯率購(gòu)買或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利；互換期權(quán)是以金融互換合約為交易對(duì)象的選擇權(quán)，它賦予其持有者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)以規(guī)定條件與交易對(duì)手進(jìn)行互換交易的權(quán)利。

3、正確答案：A

答案解析：金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。

4、正確答案：B

答案解析：該債券屬于累息債券，累息債券可視為面值等于到期還本付息額的零息債券，并按零息債券定價(jià)公式定價(jià)。債券到期時(shí)還本付息金額為：100+100×3×3.75%=111.25元；根據(jù)債券理論價(jià)格公式FV為債券的面值；T為債券距離到期日時(shí)間長(zhǎng)短；y為貼現(xiàn)率。則該債券的理論價(jià)格：

5、正確答案：A

答案解析：可續(xù)期企業(yè)債券，是指在約定的計(jì)息周期(一般3~5年)到期時(shí)，發(fā)行人可按約定的利率調(diào)整機(jī)制調(diào)整利率后，繼續(xù)延長(zhǎng)一個(gè)周期的企業(yè)債券，理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在，具有期限超長(zhǎng)、主動(dòng)贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢(shì)；選項(xiàng)B：中小企業(yè)集合債券，是指同一區(qū)域內(nèi)由當(dāng)?shù)卣畤?guó)資部門(或發(fā)改委、金融辦、中小企業(yè)服務(wù)局)等政府職能部門作為牽頭人組織、以多個(gè)中小企業(yè)構(gòu)成聯(lián)合發(fā)行主體，若干個(gè)中小企業(yè)各自確定債券發(fā)行額度，采用集合債券的形式，使用統(tǒng)一的債券名稱，形成一個(gè)總發(fā)行額度而發(fā)行的約定到期還本付息的一種企業(yè)債券；選項(xiàng)C：項(xiàng)目收益?zhèn)?，是指由?xiàng)目實(shí)施主體或其實(shí)際控制人發(fā)行的，與特定項(xiàng)目相聯(lián)系的，債券募集資金用于特定項(xiàng)目的投資與建設(shè)，債券的本息償還資金完全或主要來(lái)源于項(xiàng)目建成后運(yùn)營(yíng)收益的企業(yè)債券；選項(xiàng)D：小微企業(yè)增信集合債，是指以地方融資平臺(tái)或國(guó)有企業(yè)為發(fā)行主體，面向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行，募集資金以銀行委托貸款的方式發(fā)放給小微企業(yè)的創(chuàng)新類企業(yè)債券品種。

6、正確答案：D

答案解析：從2007年6月起，浮動(dòng)利率債券以上海銀行間同業(yè)拆放利率(Shibor)為基準(zhǔn)利率。Shibor是中國(guó)貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率，是以16家報(bào)價(jià)行的報(bào)價(jià)為基礎(chǔ)，剔除一定比例的最高價(jià)和最低價(jià)后的算術(shù)平均值，自2007年1月4日正式運(yùn)行。

7、正確答案：B

答案解析：企業(yè)發(fā)行注冊(cè)短期融資券，2名以上(含2名)委員認(rèn)為企業(yè)沒(méi)有真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)披露信息，或中介機(jī)構(gòu)沒(méi)有勤勉盡責(zé)的，交易商協(xié)會(huì)不接受發(fā)行注冊(cè)。

8、正確答案：D

答案解析：銀行間債券市場(chǎng)短期債券信用評(píng)級(jí)：

9、正確答案：A

答案解析：可續(xù)期企業(yè)債券，是指在約定的計(jì)息周期(一般3~5年)到期時(shí)，發(fā)行人可按約定的利率調(diào)整機(jī)制調(diào)整利率后，繼續(xù)延長(zhǎng)一個(gè)周期的企業(yè)債券，理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在，具有期限超長(zhǎng)、主動(dòng)贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢(shì)；選項(xiàng)B：中小企業(yè)集合債券，是指同一區(qū)域內(nèi)由當(dāng)?shù)卣畤?guó)資部門(或發(fā)改委、金融辦、中小企業(yè)服務(wù)局)等政府職能部門作為牽頭人組織、以多個(gè)中小企業(yè)構(gòu)成聯(lián)合發(fā)行主體，若干個(gè)中小企業(yè)各自確定債券發(fā)行額度，采用集合債券的形式，使用統(tǒng)一的債券名稱，形成一個(gè)總發(fā)行額度而發(fā)行的約定到期還本付息的一種企業(yè)債券；選項(xiàng)C：項(xiàng)目收益?zhèn)?，是指由?xiàng)目實(shí)施主體或其實(shí)際控制人發(fā)行的，與特定項(xiàng)目相聯(lián)系的，債券募集資金用于特定項(xiàng)目的投資與建設(shè)，債券的本息償還資金完全或主要來(lái)源于項(xiàng)目建成后運(yùn)營(yíng)收益的企業(yè)債券；選項(xiàng)D：小微企業(yè)增信集合債，是指以地方融資平臺(tái)或國(guó)有企業(yè)為發(fā)行主體，面向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行，募集資金以銀行委托貸款的方式發(fā)放給小微企業(yè)的創(chuàng)新類企業(yè)債券品種。

10、正確答案：C

答案解析：有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。

二、多項(xiàng)選擇題

1、正確答案：C

答案解析：上證50ETF期權(quán)合約到期月份包含當(dāng)月、下月、隨后兩個(gè)季月。

2、正確答案：B

答案解析：可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券。轉(zhuǎn)換前，是公司債券，體現(xiàn)的是債券債務(wù)關(guān)系；轉(zhuǎn)換后，變成了股票，體現(xiàn)所有權(quán)關(guān)系，持有者由債權(quán)人變成了股權(quán)所有者。(Ⅰ錯(cuò)誤)

3、正確答案：D

答案解析：關(guān)于債券計(jì)息的幾種規(guī)則：(1)短期債券：通常全年天數(shù)定為360天，半年定為180天；(Ⅰ正確)利息累計(jì)天數(shù)則分為按實(shí)際天數(shù)(ACT)計(jì)算(ACT/360、ACT/180)和按每月30天計(jì)算(30/360、30/180)兩種；(Ⅱ正確)(2)中長(zhǎng)期附息債券：我國(guó)交易所市場(chǎng)對(duì)附息債券的計(jì)息規(guī)定是全年天數(shù)統(tǒng)一按365天計(jì)算；利息累計(jì)天數(shù)規(guī)則是按實(shí)際天數(shù)計(jì)算，算頭不算尾、閏年2月29日不計(jì)息；(Ⅲ正確)(3)貼現(xiàn)式債券：我國(guó)目前對(duì)于貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券按照實(shí)際天數(shù)計(jì)算累計(jì)利息，閏年2月29日也計(jì)利息。(Ⅳ不正確)

4、正確答案：C

答案解析：短期融資券，是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

5、正確答案：C

答案解析：在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益可以表現(xiàn)為3種形式：(1)利息收入，即債權(quán)人在持有債券期間按約定的條件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息；(Ⅲ正確)(2)資本損益，即債權(quán)人到期收回的本金與買入債券或中途賣出債券與買入債券之間的價(jià)差收入；(Ⅰ正確)(3)再投資收益，即投資債券所獲現(xiàn)金流量再投資的利息收入，受市場(chǎng)收益率變化的影響。(Ⅳ正確)

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