《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》債券市場(chǎng)試題練習(xí)—單項(xiàng)選擇題(21-30)

單項(xiàng)選擇題

21、下列中不屬于影響債券利率因素的是()。

A、籌資者的資信

B、債券票面金額

C、債券期限長(zhǎng)短

D、借貸資金市場(chǎng)利率水平

正確答案： B

【老師解析】影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場(chǎng)利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長(zhǎng)短。

22、下列關(guān)于憑證式國債的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A、采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易

B、采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售

C、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

D、憑證式國債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券

正確答案： D

【老師解析】憑證式國債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。

23、次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限()的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

A、不低于5年(含5年)

B、不低于3年(含3年)

C、不低于5年(不含5年)

D、不低于3年(不含3年)

正確答案： A

【老師解析】次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

24、深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買人成交的()日交收過后才能辦理。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

正確答案： D

【老師解析】由于深市B股實(shí)行的是T+3交收，深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買人成交的T+3日交收過后才能辦理。

25、回購交易通常情況下只有()，是一種超短期的金融工具。

A、6小時(shí)

B、12小時(shí)

C、18小時(shí)

D、24小時(shí)

正確答案： D

【老師解析】回購交易長(zhǎng)的有幾個(gè)月，但通常情況下只有24小時(shí)，是一種超短期的金融工具。

26、企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()。

A、[15%]

B、[25%]

C、[30%]

D、[40%]

正確答案： D

【老師解析】根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

27、在公司債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告()跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。

A、1次

B、2次

C、3次

D、5次

正確答案： A

【老師解析】《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》規(guī)定，公司與資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。

28、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu),將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu),由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的,以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為()。

A、財(cái)務(wù)公司債券

B、商業(yè)銀行次級(jí)債

C、資產(chǎn)支持證券

D、中央銀行票據(jù)

正確答案： C

【老師解析】2005年4月,中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布《信貸資產(chǎn)證券化管理辦法》,同年11月,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》,對(duì)資產(chǎn)支持證券加以規(guī)范。根據(jù)規(guī)定,資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu),將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu),由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的收益證券。

29、以下關(guān)于我國證券公司債券的說法,正確的是()。

A、發(fā)行需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

B、屬于金融債券

C、不包括可轉(zhuǎn)換債券

D、只允許已上市的證券公司發(fā)行

正確答案： C

【老師解析】根據(jù)規(guī)定,證券公司債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。證券公司債券不包括證券公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券和次級(jí)債券。證券公司債券可以向社會(huì)公開發(fā)行,也可以向合格投資者定向發(fā)行。中國證監(jiān)會(huì)依法對(duì)證券公司債券的發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

30、下列定義中,符合證券交易清算的是()。

A、結(jié)算參與人根據(jù)清算的結(jié)果在事先約定的時(shí)間內(nèi)履行合約的行為

B、一定經(jīng)濟(jì)行為引起的貨幣資金關(guān)系的應(yīng)收、應(yīng)付的計(jì)算

C、公司、企業(yè)結(jié)束經(jīng)營活動(dòng)、收回債務(wù)、處置分配財(cái)產(chǎn)等行為的總和

D、銀行同業(yè)往來中應(yīng)收或應(yīng)付差額的軋抵

正確答案： B

【老師解析】A項(xiàng)屬于證券交易中交收的概念:CD兩項(xiàng)屬于清算的另外兩種解釋,但不是證券交易的清算解釋。

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