2013年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》單選題:銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

　　1.中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)不包括(　　)。

　　A.執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定

　　B.與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為

　　C.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為.

　　D.經(jīng)批準(zhǔn)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督

　　2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的，不予(　　)將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會(huì)公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以(　　)。否則將嚴(yán)重危害金融秩序，損害社會(huì)公眾利益。

　　A.接管

　　B.重組

　　C.撤銷

　　D.宣告破產(chǎn)

　　3.以下不屬于中國銀監(jiān)會(huì)的其他監(jiān)督管理措施的是(　　)。

　　A.審慎性監(jiān)督管理談話

　　B.強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露

　　C。查詢涉嫌違法賬戶

　　D.直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金

　　4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正、逾期不改正的處(　　)罰款。

　　A.20萬元以上50萬元以下

　　B.10萬元以上30萬元以下

　　C.5萬元上50萬元以下

　　D.50萬元以上200萬元以下

　　5.洗錢者以賭場(chǎng)、娛樂場(chǎng)所、酒吧、金銀首飾店做掩護(hù)，通過虛假的交易將犯罪收益宣布為經(jīng)營的合法收入的方式屬于(　　)。

　　A.保密天堂

　　B.利用現(xiàn)金密集行業(yè)

　　C.走私

　　D.利用犯罪所得直接購置不動(dòng)產(chǎn)

　　6.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是(　　)應(yīng)履行的職責(zé)之一。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B.所有商業(yè)銀行

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

　　7.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是(　　)。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D.中國人民銀行

　　8.下列屬于大額交易的是(　　)。

　　A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

　　B.當(dāng)El累計(jì)支取人民幣18萬元

　　C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

　　D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

　　9.中國人民銀行的監(jiān)督管理措施不包括(　　)。

　　A.直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　B.建議檢查監(jiān)督權(quán)

　　C.特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)

　　D.隨時(shí)檢查權(quán)

　　10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)明顯地缺乏清償能力，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取(　　)措施。

　　A.接管

　　B.重組

　　C.撤銷

　　D.向人民法院申請(qǐng)宣告破產(chǎn)

　　11.中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)為(　　)。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.4年

　　12.中國銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的(　　)的行政強(qiáng)制措施。

　　A.停止其營業(yè)

　　B.限制其所有業(yè)務(wù)

　　C.終止其法人資格

　　D.沒收其所有資產(chǎn)

　　13.對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)(　　)批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。

　　A.中國人民銀行

　　B.地方政府

　　C.紀(jì)檢部門

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

　　14.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列不能免于報(bào)告的大額交易是(　　)。

　　A.當(dāng)日累計(jì)30萬元人民幣的現(xiàn)金結(jié)匯

　　B.金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易

　　c.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以下的現(xiàn)金繳存

　　D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

　　15.(　　)具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。

　　A.《反洗錢法》

　　B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　C.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

　　D.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

2013上半年銀行從業(yè)資格考試時(shí)間

 銀行考試個(gè)人貸款單選題及答案

　　1.D[解析]中國人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，是在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支竹困難、可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，屬于中國人民銀行在特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)。

　　2.c[解析]銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會(huì)公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷。

　　3.D[解析]對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)，銀監(jiān)會(huì)不可直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金。

　　4.B[解析]《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第47條規(guī)定：“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處l0萬元以上30萬元以下罰款”。

　　5.B[解析]由于銀行現(xiàn)金交易報(bào)告制度的限制，大量現(xiàn)金存入銀行容易引起懷疑，越來越多的洗錢者開始利用現(xiàn)金密集行業(yè)進(jìn)行洗錢，他們以賭場(chǎng)、娛樂場(chǎng)所、酒吧、金銀首飾店做掩護(hù)，通過虛假的交易將犯罪收益宣布為經(jīng)營的合法收入。

　　6.D[解析]建立國一家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息屬于中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心應(yīng)履行的職責(zé)。

　　7.D[解析]中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　8.A[解析]單筆人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金收支，屬于大額交易。

　　9.D[解析]本題主要考查考生對(duì)中國人民銀行監(jiān)督管理措施的認(rèn)識(shí)及與中國銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施

　　的不同之處。只有前三項(xiàng)屬于中國人民銀行的監(jiān)督管理措施。

　　10.D[解析]本題主要考查考生對(duì)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)督管理措施的認(rèn)識(shí)。如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生信用危機(jī)，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行實(shí)行接管或重組;如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營行為，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷;如果明顯地喪失清償能力，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以向人民法院申請(qǐng)宣告破產(chǎn)，所以D選項(xiàng)正確。

　　11.B[解析]依《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)不得超過2年。

　　12.c[解析]撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強(qiáng)制措施。

　　13.D[解析]對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。

　　14。A[解析]單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金結(jié)售匯屬于報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告的大額交易。

　　15.D[解析]《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。

　　16.D[解析]建立反洗錢內(nèi)部控制制度屬于反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容。

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