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2012銀行從業(yè)知識(shí)點(diǎn):銀行法律法規(guī)(2)

更新時(shí)間:2012-08-09 11:29:35 來源:|0 瀏覽0收藏0

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 2012銀行從業(yè)<個(gè)人理財(cái)>知識(shí)點(diǎn):銀行法律法規(guī)(2)

  2012銀行從業(yè)<個(gè)人理財(cái)>知識(shí)點(diǎn):銀行法律法規(guī)(1)

  三、商業(yè)銀行法

  商業(yè)銀行是吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。

  1、商業(yè)銀行組織形式

  2、經(jīng)營(yíng)原則:自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束

  三性原則:安全性、流動(dòng)性、效益性

  3、商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)

  4、商業(yè)銀行的運(yùn)作和法律責(zé)任

  例題:在我國,商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行()

  A 登記制和報(bào)告制 B 注冊(cè)制和報(bào)告制 C 審判制和注冊(cè)制 D 審批制和報(bào)告制

  例題:商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行法》向分行撥付營(yíng)運(yùn)資金,撥付給分行的營(yíng)運(yùn)資金總額,不得超過商業(yè)銀行總行資本金總額的()

  A 40% B 50% C 60% D 80%

  例題:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度??蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后,客戶交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)至少保存()

  A 一年 B 二年 C 五年 D 十年

  例題:存款客戶向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫的存款憑條是()

  A 要約邀請(qǐng) B 要約 C 承諾 D 合同

  例題:存款機(jī)構(gòu)收妥存款資金入賬,并向存款用戶出具存單或進(jìn)賬單是()

  A 要約邀請(qǐng) B 要約 C 承諾 D 合同

  四、銀行業(yè)監(jiān)督管理法

  1、監(jiān)管目標(biāo)

  2、監(jiān)管措施

  例題:根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)向社會(huì)公眾披露的信息不包括()

  A 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 B 風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 C 董事變更 D 理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)原則

  例題:根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定,現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),檢查人員不得少于()并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。

  A 2 B 3 C 4 D 1

  例題:監(jiān)管談話是監(jiān)督人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其()進(jìn)行的談話。

  A 股東 B 董事、高管 C 普通工作人員 D 客戶

  例題:充分授權(quán)制度要求,商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管合同和授權(quán)文件,并且至少每年確認(rèn)()

  A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

  例題:商業(yè)銀行應(yīng)按()對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析,將有關(guān)統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告(一式三份)報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。

  A 年 B 半年 C季度 D 月 A 一月底 B 二月底 C 三月底 D四月底

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