2012年銀行個(gè)人理財(cái)輔導(dǎo)：個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)(二)
更新時(shí)間：2011-11-29 09:51:28
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三、客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性：$lesson$
1、影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承認(rèn)能力的因素：
年齡、資金投資期限、理財(cái)目標(biāo)的彈性、投資者的主觀偏好、教育背景、財(cái)富的多少等
2、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的分類
(1)非常進(jìn)取型
(2)溫和進(jìn)取型
(3)中庸穩(wěn)健型
(4)混合保守型
(5)非常保守型
3、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的評(píng)估
(1)評(píng)估目的 ? 使客戶更好地了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
(2)評(píng)估方法
定性/定量、客戶投資目標(biāo)、對(duì)投資產(chǎn)品的偏好、概率和收益的關(guān)系
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