《個(gè)人理財(cái)》試題及答案多項(xiàng)選擇題（4）

31.《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事【　ABCD　】損害客戶利益的欺詐行為。

A.未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券

B.傳播、提供虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息

C.挪用公款進(jìn)行大規(guī)模的證券買賣

D.不在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

E.為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

32.基金應(yīng)該公開披露的信息包括【　ABCE　】。

A.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議

B.基金募集情況

C.基金份額上市交易公告書

D.基金凈資產(chǎn)、基金份額凈值

E.涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟

33.關(guān)于信托業(yè)務(wù)中委托人的權(quán)利，說法正確的是【　ABDE　】。

A.委托人有權(quán)了解信托財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求委托人做出說明

B.因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見的特別事由，致使信托財(cái)產(chǎn)的管理方法不符合受益人的利益時(shí)，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整信托財(cái)產(chǎn)的管理方法

C.受托人違反信托目的處分財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托人在知道撤銷原因2年內(nèi)，有權(quán)申請(qǐng)人民法院撤銷該處分行為

D.受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，委托人有權(quán)依照信托文件的規(guī)定解任受托人

E.受托人管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)有重大過失時(shí)，委托人可申請(qǐng)人民法院解任受托人

34. 關(guān)于《反洗錢法》的客戶信息保密制度的理解正確的是【　ABCDE　】。

A.非依法律規(guī)定，不得向任何單位或個(gè)人提供客戶信息

B.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密

C.司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟

D.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可以交易報(bào)告，受法律保護(hù)

E.當(dāng)執(zhí)行反洗錢法與金融機(jī)構(gòu)客戶信息保密制度相沖突時(shí)，當(dāng)依照后者的規(guī)定執(zhí)行

35.期貨交易所有【　ABDE　】情形之一的，責(zé)令改正，沒收非法所得，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員給予紀(jì)律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。

A.允許會(huì)員在保證金不足是進(jìn)行交易

B.不按照規(guī)定提取、管理、使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

C.違反保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定

D.不限制會(huì)員的實(shí)物交割總量

E.不按照期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定報(bào)送有關(guān)文件、資料

36.期貨交易所應(yīng)當(dāng)與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的義務(wù)。交割倉庫時(shí)不當(dāng)行為有【　ABCD　】。

A.出具虛假倉單

B.違反規(guī)則，限制交割商品入庫、出庫

C.泄露與期貨有關(guān)的商業(yè)機(jī)密

D.違反國家規(guī)定參與期貨交易

E.期貨交易所不限制實(shí)物交割總量

37.商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財(cái)產(chǎn)品前10天，應(yīng)將【　BCE　】相關(guān)資料報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。

A.理財(cái)產(chǎn)品擬銷售的客戶群，及相關(guān)分析說明

B.理財(cái)產(chǎn)品擬銷售的規(guī)模

C.理財(cái)產(chǎn)品擬銷售的資金成本與收益測(cè)算，及相關(guān)計(jì)算說明

D.擬銷售理財(cái)產(chǎn)品的對(duì)外介紹材料

E.擬銷售產(chǎn)品的宣傳材料

38. 商業(yè)銀行編制的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，應(yīng)包括的內(nèi)容有【　ABCD　】等。

A.當(dāng)期開展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

B.當(dāng)期推出的理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)介，理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式、銷售預(yù)測(cè)及當(dāng)期銷售和投資情況

C.相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制情況

D.當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分配和終止情況

E.涉及法律訴訟情況

39. 根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)具備【　ABCDE　】條件，才可開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

A.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

B.有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)人員、從業(yè)人員

C.具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系

D.信譽(yù)良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

E.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

40.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容包括【　ABCDE　】。

A.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的基本要求

B.商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財(cái)產(chǎn)品的管理

C.商業(yè)銀行銷售原有理財(cái)產(chǎn)品的管理

D.代理銷售其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品的管理

E.風(fēng)險(xiǎn)提示