初級《銀行管理》內控、合規(guī)與審計章節(jié)模擬試題-單選題

單項選擇題

1、銀行對內部合規(guī)風險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風險產(chǎn)生的原因等進行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風險點開成合規(guī)風險列表，這體現(xiàn)合規(guī)風險的()。

A.分析

B.識別

C.評估

D.測試

正確答案是：B

解析：所謂“合規(guī)風險識別”是指銀行對內部合規(guī)風險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風險產(chǎn)生的原因等進行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風險點開成合規(guī)風險列表。

2、以下選項中，不屬于內部控制環(huán)境要求的是()。

A.銀行應建立完善的公司治理組織架構，分權制衡

B.銀行應制定明確的內部控制政策，規(guī)定內部控制的原則和基本要求

C.應建立分工合理、職責明確、報告關系清晰的組織結構

D.銀行應建立并保持信息交流與溝通的程序，應建立并保持必要的內部控制體系文件

正確答案是：D

解析：內部控制環(huán)境：銀行應建立完善的公司治理組織架構，分權制衡;銀行應制定明確的內部控制政策，規(guī)定內部控制的原則和基本要求;應建立分工合理、職責明確、報告關系清晰的組織結構，明確所有與風險和內部控制有關的部門、崗位、人員的職責和權限。

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