初級(jí)銀行模擬題-《法律法規(guī)》第五章

　　9.行政處分的種類不包括(C)。

　　A. 警告 B. 記過 C. 剝奪政治權(quán)利 D. 撤職

　　10.行政處罰是國家機(jī)關(guān)對(duì)犯有輕微違法行為的公民、法人等的法律制裁，使追究(A)的形式之一。

　　A. 行政責(zé)任 B. 民事責(zé)任 C. 刑事責(zé)任 D. 道德責(zé)任

　　11.對(duì)單位或個(gè)人擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的處理措施不包括(D)

　　A. 由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締

　　B. 構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

　　C. 尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)沒收違法所得

　　D. 一律處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款

　　12.借用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的技巧不包括(D)

　　A. 匿名存款 B. 利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　C. 控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu) D. 建立空殼公司

　　13.下列哪個(gè)國家可以稱為“保密天堂”(C)

　　A. 中國 B. 美國

　　C. 瑞士 D. 德國

　　14.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)不包括(A)

　　A. 代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作

　　B. 參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C. 發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告

　　D. 對(duì)所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度要求

　　15.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自(C)起施行

　　A. 2006年11月6日 B. 2006年6月1日

　　C. 2007年1月1日 D. 2007年6月1日

　　16.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是(A)

　　A. 中國人民銀行 B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C. 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) D. 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　17.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的下列哪種行為會(huì)受到行政處分(A)

　　A. 泄露因反洗錢知悉的國家機(jī)密、商業(yè)機(jī)密或者個(gè)人隱私

　　B. 未按照規(guī)定建立法洗錢內(nèi)部控制制度

　　C. 未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

　　D. 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

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　　(二)多選題

　　在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。

　　1.目前，中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)包括檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的(ABCD)。

　　A. 執(zhí)行同業(yè)拆借市場(chǎng)管理規(guī)定的行為 B. 執(zhí)行有關(guān)外匯管理的行為

　　C. 執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的有關(guān)行為 D. 執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

　　2.關(guān)于中國人民銀行在特殊情況下的全面監(jiān)督權(quán)，下列說法正確的是(ABD)。

　　A. 中國人民銀行行使全面監(jiān)督權(quán)須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

　　B. 全面監(jiān)督權(quán)的行使是為了應(yīng)對(duì)金融危機(jī)，維護(hù)金融穩(wěn)定

　　C. 可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰

　　D. 央行根據(jù)需要有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表以及其他財(cái)務(wù)報(bào)表

　　3.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有(ABCD)。

　　A. 接管 B. 重組

　　C. 撤銷 D. 依法宣告破產(chǎn)

　　4.對(duì)于違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施包括(BCD)。

　　A. 責(zé)令停止全部業(yè)務(wù)，停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) B. 限制分配紅利和其他收入

　　C. 限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 D. 責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制股東的權(quán)利

　　5.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方案的實(shí)施的方式有(ABC)。

　　A. 合并 B. 兼并收購

　　C. 購買和承接 D. IPO

　　6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)被宣布破產(chǎn)的前提條件是(ABCD)之一。

　　A. 不能清償?shù)狡趥鶆?wù) B. 資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)

　　C. 明顯缺乏清償能力 D. 有明顯喪失清償能力的可能

　　7.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予銀監(jiān)會(huì)的權(quán)力包括(ABCD)

　　A. 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 B. 現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　C. 監(jiān)督管理談話 D. 強(qiáng)制信息披露

　　8.對(duì)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的違反者追究法律責(zé)任的形式包括(ABC)

　　A. 刑事責(zé)任 B. 行政處分

　　C. 行政處罰 D. 民事訴訟

　　9.刑事責(zé)任包括(ABCD)

　　A. 罰金 B. 管制

　　C. 沒收財(cái)產(chǎn) D. 拘役

　　10.銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理人員下列哪些行為會(huì)被追究刑事責(zé)任?(ABD)

　　A. 違反規(guī)定審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止

　　B. 違反規(guī)定查詢帳戶或者申請(qǐng)凍結(jié)資金

　　C. 貪污受賄 D. 違反規(guī)定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查

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　　11.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的行為的處罰是(ABC)

　　A. 責(zé)令改正 B. 情節(jié)特別嚴(yán)重的可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證

　　C. 有違法所得的，沒收違法所得

　　D. 違法所得超過100萬的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款

　　12.關(guān)于洗錢，下列說法正確的是(ABD)

　　A. 洗錢是為了掩飾非法收入的真實(shí)來源和存在，通過各種手段使非法的收入合法化

　　B. 洗錢過程分為處置、培植、融合等三個(gè)階段

　　C. 通過復(fù)雜的多種多層的金融交易，將非法的收益與其來源分開，并進(jìn)行最大限度的分散，這是洗錢的處置階段

　　D. 匿名存款是洗錢的一種方式

　　13.被稱為“保密天堂”的國家和地區(qū)所具有的特征是(BCD)

　　A. 銀行業(yè)監(jiān)管有嚴(yán)刑峻法 B. 有嚴(yán)格的銀行保密法

　　C. 有寬松的金融規(guī)則 D. 有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法

　　14.洗錢的方式包括(ABCD)

　　A. 偽造商業(yè)票據(jù) B. 走私

　　C. 利用犯罪所得購置不動(dòng)產(chǎn) D. 通過證券和保險(xiǎn)業(yè)

　　15.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)有(ABCD)

　　A. 組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)控

　　B. 制定或會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章

　　C. 向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)反洗錢工作情況

　　D. 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可以調(diào)查可以交易活動(dòng)

　　16.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)(ABC)

　　A. 按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

　　B. 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可以交易報(bào)告

　　C. 建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可以交易報(bào)告信息

　　D. 開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

　　17.下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)可疑，可免于報(bào)告的(ACD)

　　A. 同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

　　B. 自然人外匯買賣交易過程中不同幣種間的轉(zhuǎn)換

　　C. 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易

　　D. 國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

　　18.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢的行為未構(gòu)成犯罪、不承擔(dān)刑事責(zé)任的是(ABCD)

　　A. 未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的 B. 未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的

　　C. 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

　　D. 未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的

　　19.根據(jù)《反洗錢法》第二十三條規(guī)定，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的行為的處罰可以是(ABC)

　　A. 責(zé)令限期改正 B. 情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

　　C. 情急嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

　　D. 追究刑事責(zé)任

　　20.《反洗錢法》的主要內(nèi)容是(ABCD)

　　A. 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的國務(wù)院反洗錢行政主管部門和國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工

　　B. 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)

　　C. 規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限

　　D. 明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任

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　　(三)判斷題

　　請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用T表示，錯(cuò)誤的用F表示。

　　1.撤職是行政處分中的一類。(T)

　　2.罰款是行政處分中的一類。(F)

　　3.吊銷營業(yè)執(zhí)照是行政處罰中的一類。(T)

　　4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)中從事監(jiān)督管理工作的人員違反規(guī)定查詢賬戶或者申請(qǐng)凍結(jié)資金，應(yīng)依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。(T)

　　5.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，應(yīng)有中央銀行依法予以取締。(F)

　　6.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條規(guī)定，經(jīng)中央銀行批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。(F)

　　7.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息披露是強(qiáng)制性要求。(T)

　　8.政府根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)披露信息，這是市場(chǎng)監(jiān)管行為(F)

　　9.撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的終止期法人資格的刑罰措施。(F)

　　10.收購和兼并是重組銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一種方式。(T)

　　11.重組是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一種市場(chǎng)退出方式，其對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小。(T)

　　12.中國香港和中國澳門特別行政區(qū)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)同樣受到《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)范和約束。(F)

　　13.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定，對(duì)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，可以限制其資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。(T)

　　14.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予中國人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)督管理談話及強(qiáng)制信息披露的權(quán)力。(F)

　　15.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況是中國人民銀行應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢職責(zé)。(T)

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