銀行業(yè)中級資格考試法律法規(guī)與綜合能力考試大綱

　　第二部分銀行業(yè)務

　　一、負債業(yè)務2017年銀行業(yè)初級資格考試法律法規(guī)與綜合能力大綱

　　(一)熟練掌握存款業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則;

　　(二)熟練掌握非存款業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則;

　　(三)深入了解向央行借款的原因、途徑;

　　(四)深入了解金融債券內容、發(fā)行條件。

　　二、資產業(yè)務2017年銀行業(yè)初級資格考試法律法規(guī)與綜合能力大綱

　　(一)熟練掌握貸款業(yè)務的種類、具體品種、特征、流程、管理要求;

　　(二)深入了解債券投資的目標、對象、收益指標，熟練運用債券投資的計算方法、風險內容;

　　(三)熟練掌握表外資產業(yè)務種類、內容及特征;

　　(四)深入了解現(xiàn)金資產業(yè)務、外匯交易業(yè)務的構成、內容及特征。

　　三、中間業(yè)務2017年銀行業(yè)初級資格考試法律法規(guī)與綜合能力大綱

　　(一)熟練掌握中間業(yè)務的種類、內容及特征;

　　(二)熟練掌握支付結算業(yè)務、代收代付業(yè)務、代理業(yè)務、資產托管業(yè)務、代保管業(yè)務、咨詢顧問業(yè)務、銀行卡業(yè)務等的業(yè)務規(guī)則和管理要求;

　　(三)深入了解中間業(yè)務發(fā)展趨勢。

　　四、理財業(yè)務2017年銀行業(yè)初級資格考試法律法規(guī)與綜合能力大綱

　　(一)熟練掌握理財業(yè)務的內容、理財產品分類及特點;

　　(二)熟練掌握并綜合運用理財產品銷售管理要求;

　　(三)深入了解投資管理的主要內容及管理要求。

　　五、業(yè)務創(chuàng)新與發(fā)展2017銀行業(yè)初級資格考試法律法規(guī)與綜合能力大綱

　　(一)深入了解業(yè)務創(chuàng)新原則、內容;

　　(二)深入了解業(yè)務創(chuàng)新與客戶利益保護內容及要求;

　　(三)深入了解業(yè)務綜合化與交叉金融工具、證券化、互聯(lián)網金融的內容、特征、發(fā)展趨勢。

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　　第三部分銀行管理

　　一、銀行管理基礎2017年銀行業(yè)初級資格考試法律法規(guī)與綜合能力大綱

　　(一)熟練掌握商業(yè)銀行組織架構與管理機制;

　　(二)熟練掌握西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構、特點、模式及發(fā)展趨勢;

　　(三)熟練掌握銀行管理基本指標的計算。

　　二、公司治理與內部控制2017年銀行業(yè)初級資格考試法律法規(guī)與綜合能力大綱

　　(一)熟練掌握銀行公司治理的主要內容;

　　(二)深入了解穩(wěn)健公司治理原則、組織架構和激勵約束機制;

　　(三)熟練掌握銀行內部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內容;

　　(四)熟練掌握合規(guī)管理的主要內容。

　　三、商業(yè)銀行資產負債管理2017年銀行業(yè)初級資格考試法律法規(guī)與綜合能力大綱

　　(一)熟練掌握資產負債管理對象、主要內容及策略;

　　(二)深入了解資產負債管理的目標、原則及工具。

　　四、資本管理2017年銀行業(yè)初級資格考試法律法規(guī)與綜合能力大綱

　　(一)熟練掌握資本的種類及作用;

　　(二)熟練掌握資本管理的國際監(jiān)管標準及我國的監(jiān)管要求;

　　(三)深入了解內部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內容及提高資本充足率的方法;

　　(四)深入了解經濟資本的計量、分配和考核方法。

　　五、風險管理

　　(一)熟練掌握風險的內涵及分類;

　　(二)深入了解全面風險管理的基本內容;

　　(三)深入了解風險偏好、風險戰(zhàn)略、風險文化的主要內容;

　　(四)熟練掌握風險管理的組織架構、主要流程;

　　(五)熟練掌握信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險的分類及管控手段;

　　(六)深入了解并熟練運用信用風險、市場風險、操作風險的計量方法。

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　　第四部分銀行從業(yè)法律基礎

　　一、銀行基本法律法規(guī)2017年銀行業(yè)初級資格考試法律法規(guī)與綜合能力大綱

　　(一)熟練掌握人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定;

　　(二)熟練掌握銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機構設置及監(jiān)管職責、監(jiān)管措施具體內容;

　　(三)熟練掌握商業(yè)銀行業(yè)務范圍、經營原則、商業(yè)銀行組織機構、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務等業(yè)務規(guī)則;

　　(四)深入了解商業(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體;

　　(五)熟練掌握洗錢的過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構及職責、商業(yè)銀行反洗錢義務。

　　二、民事法律制度2017年銀行業(yè)初級資格考試法律法規(guī)與綜合能力大綱

　　(一)熟練掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則;

　　(二)深入了解民事訴訟和仲裁的基本制度;

　　(三)熟練掌握物權的基本原則和特征、擔保的種類及相應的法律規(guī)則;

　　(四)熟練掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉讓、終止以及合同違約責任的基本法律規(guī)則;

　　(五)深入了解合同保全方式和合同履行中的抗辯權;

　　(六)熟練掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務相關的法律制度。

　　三、商事法律制度2017年銀行業(yè)初級資格考試法律法規(guī)與綜合能力大綱

　　(一)熟練掌握公司分類、公司設立、公司組織機構和公司終止的基本法律規(guī)則;

　　(二)深入了解公司資本制度的主要內容;

　　(三)深入了解證券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則;

　　(四)深入了解保險分類、保險合同、保險代理和保險經濟的基本法律規(guī)則;

　　(五)熟練掌握信托的特征、信托財產的性質、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則;

　　(六)深入了解信托的形式與效力、信托法律關系的主要內容;

　　(七)熟練掌握票據的特征和功能、票據行為、票據權利以及票據喪失補救的基本法律規(guī)則;

　　(八)深入了解破產的法律效果和破產財產范圍的基本法律規(guī)則;

　　(九)深入了解破產債權申報、破產程序、破產重整與和解的基本法律規(guī)則。

　　四、刑事法律制度

　　(一)熟練掌握刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規(guī)則;

　　(二)熟練掌握金融犯罪的種類以及相應的構成要件;

　　(三)深入了解刑事訴訟的基本程序和刑事訴訟強制措施的種類;

　　(四)深入了解附帶民事訴訟的基本法律規(guī)則。

　　五、行政法律制度

　　(一)深入了解銀行業(yè)行政許可的設定和法律效力;

　　(二)深入了解銀行業(yè)行政處罰的內容、一般程序及當事人權利;

　　(三)深入了解銀行業(yè)行政強制執(zhí)行的方式、銀行業(yè)行政強制措施;

　　(四)深入了解銀行業(yè)行政復議有關內容;

　　(五)深入了解銀行業(yè)行政訴訟主體、權利義務。

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　　第五部分銀行監(jiān)管與自律

　　一、銀行監(jiān)管體制2017行業(yè)初級資格考試法律法規(guī)與綜合能力大綱

　　(一)熟練掌握銀行監(jiān)管起源與演變;

　　(二)深入了解主要國家金融監(jiān)管的體制、模式和特征;

　　(三)深入了解巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的成立背景、成員和目標;

　　(四)熟練掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結構和特點。

　　二、銀行監(jiān)管目標、方法2017年銀行業(yè)初級資格考試法律法規(guī)與綜合能力大綱

　　(一)深入了解銀行監(jiān)管的目標、方法、流程;

　　(二)深入了解監(jiān)管評級的主要內容、框架和作用。

　　三、銀行自律與市場約束2017年銀行業(yè)初級資格考試法律法規(guī)與綜合能力大綱

　　(一)深入了解國際銀行自律組織的特點、職能定位;

　　(二)熟練掌握我國銀行自律組織的宗旨、目標;

　　(三)熟練掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍;

　　(四)熟練掌握從業(yè)準則及職業(yè)操守的內容與相關規(guī)定;

　　(五)深入了解市場約束的主要內容、作用;

　　(六)深入了解信息披露的結果及主要內容

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