注冊國際理財規(guī)劃師《基礎知識》重考點講義（2）

理財規(guī)劃的內容與流程

一、生命周期理論與家庭模型概述

1、生命周期理論

(1)單身期 (2)家庭與事業(yè)形成期

(3)家庭與事業(yè)成長期 (4)退休前期 (5)退休期

二、不同生命周期、不同家庭模型下的理財規(guī)劃

三、理財規(guī)劃的主要內容：

1、現(xiàn)金規(guī)劃 2、消費支出規(guī)劃 3、教育規(guī)劃

4、風險管理與保險規(guī)劃 5、稅收籌劃 6、投資規(guī)劃

7、退休養(yǎng)老規(guī)劃 8、財產分配與傳承規(guī)劃

四、理財規(guī)劃的流程

1、建立客戶關系 2、收集客戶信息

3、分析客戶財務狀況 4、制定理財方案

5、執(zhí)行理財方案 6、持續(xù)財務服務

理財規(guī)劃與理財規(guī)劃職業(yè)

一、理財規(guī)劃職業(yè)發(fā)展概況

(一)理財規(guī)劃職業(yè)發(fā)展

1、(2006年11月第28題)初創(chuàng)期

2、擴張期

3、成熟、穩(wěn)定發(fā)展期

(二)國外理財主要理財規(guī)劃師職業(yè)資格介紹

1、特許人壽理財師 CLU 2、特許理財顧問師 ChFC

3、注冊理財顧問師 IFA 4、獨立財務顧問師 CFP

（三）理財規(guī)劃職業(yè)在我國的發(fā)展

二、 理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格簡要介紹

(一)理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證發(fā)展

(二)理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格特點

1、社會認可度高 2、富有本土化色彩 3、注重實務操作

(二)理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證標準

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