2015年理財(cái)規(guī)劃師工作流程習(xí)題:多選題

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　　多項(xiàng)選擇題

　　16.簽訂理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同的同時(shí)應(yīng)注意(　　)。

　　A.簽訂合同應(yīng)以所在機(jī)構(gòu)的名義，而不能以個(gè)人的名義

　　B.理財(cái)規(guī)劃師在向客戶解釋合同條款時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)合同某一條款確實(shí)存在理解上的歧義，則應(yīng)提請(qǐng)所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)部門進(jìn)行修改

　　C.不得向客戶做出收益保證或承諾

　　D.合同簽訂完畢后，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)自己留存原件

　　E.不得向客戶提供任何虛假或誤導(dǎo)性信息

　　【答案】ABCE【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同

　　17.理財(cái)規(guī)劃師在和客戶溝通的過程中應(yīng)該持有的態(tài)度有(　　)。

　　A.尊敬

　　B.真誠

　　C.理解和包容

　　D.熱情

　　E.自知

　　【答案】ABCE【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃師的態(tài)度

　　18.理財(cái)規(guī)劃師關(guān)注客戶的技巧可以用SOLER表示，其中(　　)。

　　A.S：Squarely，保持適當(dāng)?shù)木嚯x

　　B.O：Open，采取一種開放的姿勢(shì)

　　C.L：Lean，向客戶傾斜

　　D.E：Eye，保持眼神的交流

　　E.R：Relaxed，放松地去交流

　　【答案】ABCDE【考點(diǎn)】交流的技巧-關(guān)注

　　19.以下屬于財(cái)務(wù)信息的有(　　)。

　　A.客戶的收支情況

　　B.資產(chǎn)與負(fù)債情況

　　C.投資偏好

　　D.價(jià)值觀

　　E.社會(huì)保障信息

　　【答案】ABE【考點(diǎn)】客戶財(cái)務(wù)信息的內(nèi)容

　　20.客戶的經(jīng)常性支出包括(　　)。

　　A.住房貸款按揭償還

　　B.為起訴某一侵權(quán)人而支付的律師代理費(fèi)

　　C.客戶重視法律問題，一直聘請(qǐng)常年法律顧問的支出

　　D.客戶去某地旅游而支付的旅游費(fèi)用

　　E.水電氣等費(fèi)用

　　【答案】ACE【考點(diǎn)】經(jīng)常性支出的內(nèi)容

　　21.在理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)中，主要涉及的保險(xiǎn)種類有(　　)。

　　A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　B.人身保險(xiǎn)

　　C.工傷保險(xiǎn)

　　D.責(zé)任保險(xiǎn)

　　E.失業(yè)保險(xiǎn)

　　【答案】ABD【考點(diǎn)】保險(xiǎn)的險(xiǎn)種

　　22.理財(cái)目標(biāo)確定的原則有(　　)。

　　A.理財(cái)目標(biāo)不需要考慮客戶的現(xiàn)金準(zhǔn)備

　　B.以改善客戶財(cái)務(wù)狀況，使之更加合理為主旨

　　C.理財(cái)目標(biāo)要具體明確

　　D.理財(cái)目標(biāo)必須具有現(xiàn)實(shí)性

　　E.理財(cái)目標(biāo)要兼顧不同的期限和先后順序

　　【答案】BCDE【考點(diǎn)】理財(cái)目標(biāo)確定的原則

　　23.客戶和理財(cái)規(guī)劃師爭(zhēng)端處理與解決方式有(　　)。

　　A.協(xié)商

　　B.調(diào)解

　　C.訴訟

　　D.仲裁

　　E.僵持

　　【答案】ABCD【考點(diǎn)】爭(zhēng)端處理與解決步驟

　　24.當(dāng)理財(cái)方案經(jīng)過必要的修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對(duì)方案內(nèi)容表示滿意，此時(shí)理財(cái)規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶聲明。聲明內(nèi)容主要包括(　　)。

　　A.已經(jīng)完整閱讀該方案

　　B.信息真實(shí)準(zhǔn)確，沒有重大遺漏

　　C.理財(cái)規(guī)劃師已就重要問題進(jìn)行了必要解釋

　　D.接受該方案

　　E.客戶應(yīng)當(dāng)聲明，基于對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的了解，完全同意由理財(cái)規(guī)劃師對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行具體實(shí)施

　　【答案】ABCD【考點(diǎn)】客戶的聲明內(nèi)容

　　25.理財(cái)服務(wù)費(fèi)用條款包括(　　)。

　　A.理財(cái)服務(wù)費(fèi)用的金額

　　B.支付方式

　　C.支付步驟

　　D.接收賬戶

　　E.上一年度費(fèi)用狀況

　　【答案】ABCD【考點(diǎn)】理財(cái)服務(wù)費(fèi)用條款

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