2015年理財(cái)規(guī)劃師工作流程習(xí)題:單選題

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　　單項(xiàng)選擇題

　　1.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同宜采用(　　)。

　　A.書面形式

　　B.默示形式

　　C.見證形式

　　D.口頭形式

　　【答案】A【考點(diǎn)】理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同的形式

　　2.(　　)是理財(cái)規(guī)劃師建立客戶關(guān)系最重要、最常用的方式，也是理財(cái)規(guī)劃師工作的重要組成部分。

　　A.保持與老客戶的溝通和交流，鞏固現(xiàn)有的客戶群

　　B.與潛在客戶進(jìn)行會(huì)談和溝通

　　C.對(duì)潛在客戶進(jìn)行調(diào)查

　　D.擴(kuò)大客戶的范圍

　　【答案】B【考點(diǎn)】與客戶會(huì)談和溝通的概念

　　3.如果客戶雙臂緊抱，說明他們(　　)。

　　A.是放松的

　　B.緊張

　　C.不信任規(guī)劃師

　　D.愿意繼續(xù)交談

　　【答案】C【考點(diǎn)】交流的技巧

　　4.關(guān)于鑒于條款，下列說法正確的是(　　)。

　　A.鑒于條款是合同的必備條款

　　B.合同中設(shè)“鑒于條款”有利于清楚地表明雙方的簽約目的

　　C.“鑒于條款”是合同主文中的內(nèi)容

　　D.“鑒于條款”不是合同主文中的內(nèi)容，若“鑒于條款”與主文的內(nèi)容相抵觸，則以“鑒于條款”的內(nèi)容為準(zhǔn)

　　【答案】B【考點(diǎn)】鑒于條款

　　5.具有實(shí)事求是、仔細(xì)、客觀、節(jié)制等性格特征的客戶屬于(　　)。

　　A.現(xiàn)實(shí)主義者

　　B.理想主義者

　　C.行動(dòng)主義者

　　D.實(shí)用主義者

　　【答案】A【考點(diǎn)】客戶個(gè)性偏好分析模型

　　6.直覺型客戶的辦公室環(huán)境是(　　)

　　A.喜歡選擇一些新型的家具

　　B.喜歡在一個(gè)整潔且不受干擾的環(huán)境下工作

　　C.辦公室的家具擺設(shè)賞心悅目但較為傳統(tǒng)

　　D.辦公桌通常大而亂

　　【答案】A【考點(diǎn)】客戶心理分析模型

　　7.按理財(cái)目標(biāo)的重要性劃分，理財(cái)目標(biāo)可劃分為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)和(　　)的理財(cái)目標(biāo)。

　　A.不必實(shí)現(xiàn)

　　B.期望實(shí)現(xiàn)

　　C.正常實(shí)現(xiàn)

　　D.意外實(shí)現(xiàn)

　　【答案】B【考點(diǎn)】客戶理財(cái)目標(biāo)

　　8.定期評(píng)估的頻率可以在簽訂理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議時(shí)由雙方約定。一般來說，理財(cái)規(guī)劃師每年需要對(duì)客戶的理財(cái)規(guī)劃方案評(píng)估(　　)。

　　A.一次

　　B.兩次

　　C.三次

　　D.四次

　　【答案】B【考點(diǎn)】方案評(píng)估頻率

　　9.對(duì)方案進(jìn)行修改應(yīng)按照一定的程序，以下排序正確的是(　　)。

　　A.客戶聲明、會(huì)談?dòng)涗?、修訂?zhí)行計(jì)劃、情況說明、方案確認(rèn)

　　B.客戶聲明、情況說明、會(huì)談?dòng)涗?、修訂?zhí)行計(jì)劃、方案確認(rèn)

　　C.情況說明、會(huì)談?dòng)涗?、客戶聲明、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計(jì)劃

　　D.會(huì)談?dòng)涗?、情況說明、客戶聲明、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計(jì)劃

　　【答案】C【考點(diǎn)】方案調(diào)整的程序

　　10.在建立客戶關(guān)系階段，最好的建議是(　　)。

　　A.理財(cái)規(guī)劃師的官方建議

　　B.理財(cái)規(guī)劃師的個(gè)人建議

　　C.理財(cái)規(guī)劃?rùn)C(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)建議

　　D.客戶的“自我建議”

　　【答案】D【考點(diǎn)】?jī)煞N交流手段中的語言交流

　　11.榮氏模型將人的心理分為四種基本類型：其中不包括(　　)。

　　A.外在感應(yīng)型

　　B.內(nèi)在感應(yīng)型

　　C.感官型

　　D.直覺型

　　【答案】C【考點(diǎn)】客戶心理分析模型-榮式模型

　　12.政府舉辦的社會(huì)保障計(jì)劃不包括(　　)。

　　A.失業(yè)保險(xiǎn)

　　B.養(yǎng)老保險(xiǎn)

　　C.社會(huì)救濟(jì)

　　D.企業(yè)年金

　　【答案】D【考點(diǎn)】收集客戶的社會(huì)保障信息

　　13.企業(yè)舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃，主要就是(　　)。

　　A.工傷保險(xiǎn)

　　B.基本醫(yī)療保險(xiǎn)

　　C.失業(yè)保險(xiǎn)

　　D.企業(yè)年金

　　【答案】D【考點(diǎn)】收集客戶的社會(huì)保障信息

　　14.為最大限度防止格式合同的嫌疑，從而避免導(dǎo)致不利后果，理財(cái)規(guī)劃合同中通常約定(　　)，雙方確認(rèn)該合同不是格式合同。

　　A.爭(zhēng)議條款

　　B.特別聲明條款

　　C.違約責(zé)任

　　D.委托條款

　　【答案】B【考點(diǎn)】特別聲明條款

　　15.通常情況下，客戶會(huì)選擇理財(cái)方案的具體執(zhí)行人(　　)。

　　A.客戶本人

　　B.理財(cái)規(guī)劃師

　　C.客戶指定的除理財(cái)規(guī)劃師外的其他專業(yè)人士

　　D.理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)

　　【答案】B【考點(diǎn)】理財(cái)方案的實(shí)施要取得客戶的授權(quán)

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