2015年銀行從業(yè)資格《個人理財》第三章習題及答案
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1按照( B )，金融市場劃分為有形市場和無形市場。
A金融工具發(fā)行特征
B金融交易是否存在固定場所
C交易標的物的不同
D金融工具流通特征
2下列不屬于債券收益來源的是( C)。
A利息收益
B資本利得
C紅利
D債券利息的再投資收益
3債券價格與到期收益率成(A )。
A反比
B正比
C沒有關系
D無法判斷
4下列關于貨幣市場及貨幣市場工具的說法，不正確的是(C )。
A貨幣市場是短期資金的融通市場，資金融通期限通常在一年以內(nèi)
B相對于居民和中小機構的借款和儲蓄的零售市場而言，貨幣市場交易量很大
C相對于以股權交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有高風險、高收益的特征
D貨幣市場工具又被稱為“準貨幣”
5下列不符合期貨交易制度的是(B )。
A交易者按照其買賣期貨合約價值繳納一定比例的保證金
B交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧
C會員結(jié)算準備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足的，應當強行平倉
D會員持有的某一合約投機頭寸存在限額
6國庫券的發(fā)行和定價方式是(D )。
A按面值
B溢價方式
C平價方式
D貼現(xiàn)方式
7買入看漲期權，(C )。
A潛在利潤最大為期權費
B潛在最大損失為無窮大
C當標的物價格為協(xié)議價格與期權費之和時，達到盈虧平衡
D是預期市場未來下跌的操作行為
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8買入看漲期權最大的損失是(A )
A期權費
B無窮大
C零
D標的資產(chǎn)的市場價格
9下列屬于貨幣市場的是(B )。
A中長期債券市場
B全國銀行間同業(yè)拆借市場
C中國大陸A股市場
D銀行中長期信貸市場
10買賣雙方在交易所簽訂的、在將來的某一確定時間、按確定的價格購買或者出售某金融工具的標準化協(xié)議是(D )。
A金融期權合約
B金融互換合約
C金融遠期合約
D金融期貨合約
11投資者買入一份看跌期權.若期權費為C，執(zhí)行價格為X，則當標的資產(chǎn)價格為(B )時，該投資者不賠不賺
A.X+C
B.X―C
C.C―X
D.C
12LIBOR指的是(B )。
A美國聯(lián)邦基金利率
B倫敦銀行同業(yè)拆借利率
C中國香港銀行同業(yè)拆借利率
D上海銀行間同業(yè)拆放利率
13下列關于證券投資基金的說法，正確的是(C )。
A投資基金按投資目標不同分為開放式基金和封閉式基金
B證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低系統(tǒng)風險
C證券投資基金的特點包括專業(yè)管理、分散化投資、規(guī)模經(jīng)營等
D基金托管人負責管理和運用基金資產(chǎn)
14下列不屬于貨幣市場工具的是(B )。
A短期政府債券
B中長期債券
C商業(yè)票據(jù)
D大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
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15金融市場中介分為交易中介和服務中介，則按這種劃分方式，下列機構中有一個機構的性質(zhì)與其他機構不同，這一機構是( A )。
A深圳證券交易所
B美國標準普爾公司
C普華永道會計師事務所
D天元律師事務所
16下列關于金融互換市場的說法，不正確的是(C )。
A互換中可以包含兩個以上的當事人
B貨幣互換需要交換等價的本金，而利率互換不需要交換本金
C金融互換是通過銀行進行的場內(nèi)交易
D貨幣互換中需要事先敲定匯率
17從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種(A )。
A以證券為抵押品的抵押貸款
B融資租賃
C信用貸款
D金融衍生產(chǎn)品
18房地產(chǎn)的投資方式不包括(D )。
A房地產(chǎn)購買
B房地產(chǎn)租賃
C房地產(chǎn)信托
D申請房地產(chǎn)抵押貸款
19下列關于投資型保險產(chǎn)品的說法，正確的是( C)。
A保費中的投資保費進入儲蓄賬戶
B保費中的投資保費由基金管理公司進行運作
C投資保費的投資收益歸客戶所有
D保單持有人無法獲得分紅
20下列不屬于貨幣市場特點的是(D )。
A流動性強
B風險小
C償還期短
D籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)投資
21下列關于看漲期權和看跌期權的說法，正確的是(C )。
A若預期某種標的資產(chǎn)的未來價格會下跌，應該購買其看漲期權
B若看漲期權的執(zhí)行價格高于當前標的資產(chǎn)價格應當選擇執(zhí)行該看漲期權
C看跌期權持有者可以在期權執(zhí)行價格高于當前標的資產(chǎn)價格時執(zhí)行期權，獲得一定收益
D看漲期權和看跌期權的區(qū)別在于期權到期日不同
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22外匯市場中，(C )之間的外匯交易市場決定了外匯匯率的高低。
A顧客與商業(yè)銀行
B中央銀行與顧客
C商業(yè)銀行與商業(yè)銀行
D商業(yè)銀行與中央銀行
23公司型基金的特點不包括(C )。
A依據(jù)《公司法》組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營基金資產(chǎn)
B具有法人資格
C投資者無權對公司的重大經(jīng)營決策發(fā)表自己的意見
D在需要擴大規(guī)模、增加資產(chǎn)時，可以向銀行申請借款
24 商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應該按照(C )管理和使用
A商業(yè)銀行需要
B理財人員意向
C理財合同約定
D客戶投資目標
25商業(yè)銀行應妥善保管與客戶簽訂的個人理財業(yè)務相關合同和各類授權文件，并至少(C )重新確認一次。
A每季度
B每半年
C每年
D2年
26在理財產(chǎn)品(計劃)的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應向客戶提供其所有相關資產(chǎn)的賬單，賬單提供應不少于兩次，并且至少( A)提供一次。
A每月
B每季度
C每半年
D每年
27商業(yè)銀行應按(B )準備理財產(chǎn)品各投資工具的賬務報表、市場表現(xiàn)情況及相關資料，相關客戶有權查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。
A月度
B季度
C半年度
D年度
28外商獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦需要批準的個人理財業(yè)務，應按照有關外資銀行業(yè)務審批程序的規(guī)定，報(C )審批。
A中國人民銀行
B中國證監(jiān)會
C中國銀監(jiān)會
D中國銀行業(yè)協(xié)會
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29(A )開辦需要批準的個人理財業(yè)務，應由其法人統(tǒng)一向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審批。
A中資商業(yè)銀行(不包括城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行)
B城市商業(yè)銀行
C農(nóng)村商業(yè)銀行
D外資獨資銀行
30商業(yè)銀行應按季度對個人理財業(yè)務進行統(tǒng)計分析，并于(B )的第一個月內(nèi)，將有關分析報告報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。
A本季度
B下一季度
C上半年
D下半年
31以下關于金融市場的特點說法正確的有(ACE )。
A金融市場交易的對象是貨幣、資金以及其他金融工具
B市場交易價格的不一致性
C市場交易活動的集中性
D交易主體角色的固定性
E市場商品的特殊性
32金融市場的微觀經(jīng)濟功能有(abd )。
A集聚功能
B財富功能
C資源配置功能
D避險功能
E反映功能
33按照交易標的物的不同，金融市場劃分為(CDE )。
A發(fā)行市場
B交易市場
C貨幣市場
D資本市場
E外匯市場
34資本市場包括( ACD )。
A股票市場
B短期資金市場
C中長期債券市場
D證券投資基金市場
E國庫券市場
35大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點有(BCD )。
A記名
B金額較大
C一般比同期限的定期存款的利率高
D利率既有固定的，也有浮動的
E可以提前支取，也可以在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓
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36按照交易方式，金融衍生工具可以分為(ABDE )。
A遠期
B期貨
C信托
D期權
E互換
37貨幣市場的特征包括(ABD )。
A資金融通期限短
B高流動性
C高收益
D低風險
E交易量小
38投資型保險產(chǎn)品具有(AB )功能
A保障
B投資
C投機
D套期保值
E定價
39下列關于期權的說法，正確的有(ABC )。
A期權的買方為了得到一項權利，需要向賣方支付一筆期權費
B美式期權允許期權持有者在期權到期日前的任何時間行權
C歐式期權只允許期權持有者在期權到期日行權
D期權的賣方稱為期權的多頭
E對期權購買者來說，歐式期權比美式期權更有利
40短期政府債券的特征包括( ABD)。
A違約風險小
B流動性強
C面額大
D收入免稅
E交易成本高
41下列金融工具中，能夠出現(xiàn)在貨幣市場基金投資的資產(chǎn)組合中的有( ABE)。
A短期融資券
B大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
C長期國債
D普通股
E銀行承兌匯票
42下列屬于金融衍生工具的有(CDE )。
A普通股
B公司債券
C股指期貨
D利率互換
E期權
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43保險產(chǎn)品的功能包括(ABCD )。
A轉(zhuǎn)移風險
B分攤損失
C補償損失
D融通資金
E套期保值
44外匯市場的功能包括(ABCDE )。
A充當國際金融活動的樞紐
B形成外匯價格體系
C調(diào)劑外匯余缺，調(diào)節(jié)外匯供求
D實現(xiàn)不同地區(qū)間的支付結(jié)算
E運用操作技術規(guī)避外匯風險
45一般來說，下列可能會導致房地產(chǎn)價格升高的有(AD )
A土地供給減少
B經(jīng)濟衰退
C房地產(chǎn)需求下降
D房地產(chǎn)周邊交通狀況大幅改善
E居民收入下降
46商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員應滿足的資格要求包括具備相應的學歷水平和工作經(jīng)驗。 (A )
A正確
B錯誤
47商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當作理財計劃銷售，或者將理財計劃與本銀行儲蓄存款進行搭配銷售。 (B )
A正確
B錯誤
48在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產(chǎn)的賬單，賬單提供應不少于3次。 (B )
A正確
B錯誤
49商業(yè)銀行應準備理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現(xiàn)情況及相關材料，相關客戶有權查詢但是無權要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。 (B )
A正確
B錯誤
50報告制度就是商業(yè)銀行要按規(guī)定將個人理財業(yè)務的結(jié)果報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。 (A )
A正確
B錯誤
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