2015年銀行從業(yè)資格《個人理財》第四章習題及答案

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　　1( C)，第一個銀行理財產品問世，標志著銀行個人理財業(yè)務達到了新的水平。

　　A2000年

　　B2001年

　　C2002年

　　D2004年

　　2貨幣型理財產品具有投資期限( A )，資金贖回( )，本金、收益安全性高等主要特點。

　　A短，靈活

　　B長，不靈活

　　C短，不靈活

　　D長，靈活

　　3( B)是目前國際間最重要和最常用的市場基準利率。

　　A紐約銀行同業(yè)拆放利率

　　B倫敦銀行同業(yè)拆放利率

　　C東京銀行同業(yè)拆放利率

　　D中國香港銀行同業(yè)拆放利率

　　4 (A )是指在一定期間內，若掛鉤外匯在期末觸碰或超過銀行所預先設定的觸及點，則買方將可獲得當初雙方所協(xié)定的回報率。

　　A一觸即付期權

　　B雙向不觸發(fā)期權

　　C二觸即付期權

　　D單向不觸發(fā)期權

　　5增強型新股申購理財產品是以(C )為主要申購對象的理財產品。

　　A新股、可轉債、認股權證

　　B可轉債、可分離債、認股權證

　　C新股、可轉債、可分離債

　　D新股、可分離債、認股權證

　　6我國QDII基金在我國(B )設立，從事( )投資。

　　A境內，境內

　　B境內，境外

　　C境外，境內

　　D境外，境外

　　7債券掛鉤類理財產品主要是指在(A )和( )上進行交換和交易，并由銀行發(fā)行的理財產品。

　　A貨幣市場，債券市場

　　B期貨市場，債券市場

　　C股票市場，債券市場

　　D金融衍生品市場，貨幣市場

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　　8我國外匯掛鉤類理財產品中.通常掛鉤的一組或多組外匯的匯率大都依據(C )下午3時整，在路透社或彭博社相應的外匯展示頁中的價格而厘定。

　　A紐約時間

　　B倫敦時間

　　C東京時間

　　D北京時間

　　9下列關于債券型理財產品的風險的說法，不正確的是(D )。

　　A如果在理財期內，市場利率上升，該產品的收益率不隨市場利率上升而提高

　　B投資者沒有提前終止權

　　C自然災害、戰(zhàn)爭等不可抗力因素的出現(xiàn)，將嚴重影響金融市場的正常運行，從而導致理財資產收益降低或損失。

　　D投資者有提前終止權

　　10貨幣型理財產品是投資于貨幣市場的銀行理財產品，主要投資于信用級別較高、流動性較好的金融工具，下列不符合要求的是( B )。

　　A國債

　　B長期股權投資

　　C中央銀行票據

　　D金融債

　　11下列不屬于債券型理財產品的主要投資對象的是(D )。

　　A國債

　　B金融債

　　C中央銀行票據

　　D企業(yè)債

　　12下列不是債券型理財產品的特點的是( B)。

　　A產品結構簡單

　　B投資風險大

　　C客戶預期收益穩(wěn)定

　　D投資風險小

　　13下列關于信托的種類劃分，不正確的是( A )。

　　A按信托關系建立的方式劃分：法人信托和個人信托

　　B按委托人或受托人的性質不同劃分：法人信托和個人信托。

　　C按信托財產的不同劃分：資金信托、動產信托、不動產信托、其他財產信托等

　　D按信托關系建立的方式劃分：任意信托和法定信托

　　14下列關于新股申購類理財產品收益率的影響因素的說法，不正確的是(D )。

　　A新股中簽率與股本大小成正比

　　B新股中簽率與整個市場的申購資金規(guī)模成反比

　　C上市首日漲幅與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比

　　D上市首日漲幅與大盤走勢成反比

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　　15結構性理財產品的主要類型不包括(B )。

　　A外匯掛鉤類

　　B與現(xiàn)金掛鉤類

　　C股票掛鉤類

　　D指數(shù)掛鉤類

　　16利率/債券掛鉤類理財產品不包括(B )。

　　A與利率正向掛鉤產品

　　B外匯掛鉤類

　　C區(qū)間累積產品

　　D與利率反向掛鉤產品

　　17利率/債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的不包括( A )。

　　A股票籃子

　　B國庫券

　　C公司債券

　　D倫敦銀行同業(yè)拆放利率

　　18關于交易所上市基金的特征，下列說法不正確的是( C)。

　　A它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　BETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利

　　C不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　D其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對應的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金的以現(xiàn)金申購贖回

　　19結構性理財產品的主要風險不包括(B )。

　　A掛鉤標的物的價格波動

　　B信用風險

　　C收益風險

　　D本金風險

　　20如果匯率收盤價始終在觸發(fā)匯率上限和觸發(fā)匯率下限區(qū)間內波動，則總回報為( D)。

　　A總回報=保證投資金額×(1+最低回報率)

　　B總回報=保證投資金額×(1+最高回報率)

　　C總回報=保證投資金額×(1-最低回報率)

　　D總回報=保證投資金額×(1+潛在回報率)

　　21當今國際金融市場上發(fā)展最迅速、最具有潛力的業(yè)務之一是( C)。

　　A國際貸款業(yè)務

　　B股權投資業(yè)務

　　C結構性理財產品

　　D抵押貸款業(yè)務

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　　22貸款類銀行信托理財產品中，管理信托資產的是(B )。

　　A銀行

　　B信托投資公司

　　C銀行委托的管理人

　　D信貸資產的借款人

　　23按信托財產的不同劃分，信托種類不包括(D )。

　　A資金信托

　　B動產信托

　　C財產信托

　　D法人信托

　　24貸款類銀行信托理財產品的收益來源于(A )。

　　A貸款利息

　　B存款利息

　　C同業(yè)拆借利率

　　D匯率差異

　　25關于外匯掛鉤類理財產品的期權拆解，下列說法錯誤的是(D )。

　　A期權拆解分為一觸即付期權和雙向不觸發(fā)期權

　　B一觸即付期權的理財計劃到期時，若最終匯率收盤價高于觸發(fā)匯率，總回報=保證投資金額×(1+潛在回報率)

　　C一觸即付期權的理財計劃到期時，若最終匯率收盤價低于觸發(fā)匯率，總回報=保證投資金額×(1+最低回報率)

　　D雙向不觸發(fā)期權指在一定投資期間內，若掛鉤外匯在整個期間未曾觸及買方所預先設定的兩個觸及點，則賣方不支付當初雙方所協(xié)定的回報率

　　26利率/債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的不包括(C )。

　　A1IBoR

　　B國庫券

　　C一組外匯的匯率

　　D公司債券

　　27下列關于QDII的說法，錯誤的是( C)。

　　A.QDI1即合格境內機構投資者

　　B.QDI1可以從事境外證券市場的股票、債券等有價證券的投資

　　C.QDI1意味著允許內地居民使用人民幣投資境外資本市場

　　D.QDI1將通過中國政府認可的機構來實施

　　28下列關于個人外匯理財產品的論述錯誤的是(D )。

　　A目前我國銀行推出的利率掛鉤型外匯理財產品能保證本金100%的安全

　　B收益固定型個人外匯存款的期限會變動，可被銀行提前終止

　　C個人外匯理財產品的客戶要想獲得高收益則要承擔高風險，有時甚至是本金的損失

　　D結構性外匯理財產品也被稱為“存款”，亦即沒有投資風險

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　　29不同類型的銀行理財產品贖回條款各異，一般而言，投資者投資下列哪種類型的理財計劃可以自由贖回?( A)

　　A貨幣型理財產品

　　B債券型理財產品

　　C貸款類銀行信托理財產品

　　D新股申購類理財產品

　　30某投資者在8月18日購買了100萬元銀行的一款貨幣型理財產品，8月21日將其賣出，8月18日的7日年化收益率為75%，8月19日的7日年化收益率為5%，8月20日的7日年化收益率為55%，投資者在此期間理財收益為(B)。

　　A.1484元

　　B.217元

　　C.138元

　　D.2137元

　　31貨幣型理財產品是投資于貨幣市場的銀行理財產品，它主要投資于(ABCDE )。

　　A國債

　　B金融債

　　C中央銀行票據

　　D債券回購

　　E高信用級別的企業(yè)債

　　32信托的特點包括( AD )。

　　A信托是以信任為基礎的財產管理制度

　　B信托財產權利主體與利益主體是完全一致的

　　C信托管理具有不連續(xù)性

　　D信托利益分配、損益計算遵循實績原則

　　E受托人要承擔所有的損失風險

　　33外匯掛鉤保本理財產品的風險包括(ABCDE )。

　　A流動性風險

　　B集中投資風險

　　C匯率風險

　　D提前終止的風險

　　E到期時收取保證投資金額的風險

　　34債券型理財產品是以( ABC )為主要投資對象的銀行理財產品。

　　A國債

　　B金融債

　　C中央銀行票據

　　D期權

　　E股票

　　35結構性理財產品大致可以細分為( ACDE)。

　　A外匯掛鉤類

　　B利率掛鉤類

　　C股票掛鉤類

　　D商品掛鉤類

　　E指數(shù)掛鉤類

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　　36結構性理財產品的主要風險包括( ABCE)。

　　A掛鉤標的物的價格波動

　　B本金風險

　　C收益風險

　　D信用風險

　　E流動性風險

　　37下列關于增強型新股申購理財產品的敘述，正確的是(ABC )。

　　A增強型新股申購理財產品主要是為了增強信托資金的使用效率，作為新股發(fā)行間歇期資金使用途徑的探索

　　B在新股發(fā)行投資于債券、回購、貸款信托、票據信托等固定收益類產品

　　C最初的增強型新股申購理財產品主要是增加各個銀行的信貸資產的投資

　　D隨著新股中簽率及收益率的提高，各家銀行開始在收益率上做文章，以新股和可轉債、可分離債申購為主要申購對象的增強型新股申購理財產品應運而生

　　E以上選項都對

　　38下列關于新股申購類理財產品收益率的影響因素的說法，正確的是(ABC )

　　A新股中簽率與股本大小成正比

　　B新股中簽率與整個市場的申購資金規(guī)模成反比

　　C上市首日漲符與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比

　　D上市首日漲符與大盤走勢成反比

　　E上市首日漲符與發(fā)行市盈率高低、股本大小成正比

　　39按信托人或受托人的性質不同，信托可以劃分為( BD )。

　　A任意信托

　　B法人信托

　　C法定信托

　　D個人信托

　　E動產信托

　　40下列關于利率/債券掛鉤類理財產品的說法正確的是( ADE)。

　　A由銀行發(fā)行

　　B收益高

　　C不穩(wěn)定

　　D投資期限固定

　　E不得提前支取

　　41利率/債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的包括( ABC)

　　A倫敦銀行同業(yè)拆放利率

　　B國庫券

　　C公司債券

　　D股票籃子

　　E單只股票

　　42關于交易所上市基金有特征，下列說法正確的是(ABC )。

　　A.它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　B.ETF基本是指數(shù)型開放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開放式基金相比，其最大優(yōu)勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利

　　C.其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對應的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開放式基金我的以現(xiàn)金申購贖回。

　　D.不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額

　　E.ETF基本是指數(shù)型封閉式基金

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　　43QDII基金掛鉤類理財產品的掛鉤標的包括(BC )。

　　A股票

　　B基金

　　CETF

　　D債券

　　E倫敦銀行同業(yè)拆放利率

　　44新股申購類理財產品收益率的影響因素有( ACD)。

　　A新股中簽率

　　B市場利率

　　C上市首日平均漲幅

　　D閑置資金的使用

　　E匯率

　　45按照規(guī)定，商業(yè)銀行開展( ABE)個人理財業(yè)務，應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申z批準。

　　A保證固定收益性理財計劃

　　B保證最低收益理財計劃

　　C保本浮動收益性理財計劃

　　D非保本浮動收益理財計劃

　　E為開展個人理財業(yè)務而設計的具有保證收益性質的投資產品

　　46信托是以法律法規(guī)為基礎的財產管理制度。 (B )

　　A正確

　　B錯誤

　　47債券型理財產品面臨的流動性風險就是，如果在理財期內，市場利率上升，該產品的收益率不隨市場利率上升而提高。 (B )

　　A正確

　　B錯誤

　　48結構性理財產品的回報率通常取決于掛鉤資產的表現(xiàn)。 (A )

　　A正確

　　B錯誤

　　49目前我國市場上的理財產品大多數(shù)是結構性產品，即商業(yè)銀行個人理財產品的收益率取決于其合約中指定的基礎資產或基礎變量的變化。 (A )

　　A正確

　　B錯誤

　　50有相同名義收益率的利率掛鉤型外匯理財產品的實際收益率會因為掛鉤利率的變動范圍不同而不同。 ( A)

　　A正確

　　B錯誤

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