《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點(diǎn)基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》章節(jié)重點(diǎn)：第六章第一節(jié) 基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　一、基金的募集程序

　　基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技话阋?jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。

　　(一)基金募集申請(qǐng)

　　我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(簡(jiǎn)稱《證券投資基金法》)的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：募集基金的申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議案和招募說(shuō)明書草案等。

　　(二)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)

　　根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后方可發(fā)售基金份額。

　　(三)基金份額的發(fā)售

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)3個(gè)月。基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件?；鹉技陂g募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前任何人不得動(dòng)用。

　　(四)基金合同生效

　　1.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上、基金份額持有人不少于200人的要求;開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份、基金募集金額不少于2億元人民幣、基金份額持有人不少于200人的要求?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，并自收到驗(yàn)資報(bào)告起10曰內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn);自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日發(fā)布基金合同生效公告。

　　2.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任：

　　(1)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。

　　(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

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　　二、基金的認(rèn)購(gòu)

　　在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為“基金的認(rèn)購(gòu)”。

　　(一)開放式基金的認(rèn)購(gòu)

　　1.開放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟。投資人認(rèn)購(gòu)開放式基金，一般通過(guò)基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。認(rèn)購(gòu)開放式基金通常分開戶、認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)三個(gè)步驟。

　　(1)開戶。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶。基金賬戶是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶;資金賬戶是投資人在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金業(yè)務(wù)的資金結(jié)算賬戶。

　　(2)認(rèn)購(gòu)。投資人在辦理基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，須填寫認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表，并需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額。一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷。

　　(3)確認(rèn)。銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資人資金賬戶。認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

　　2.開放式基金的認(rèn)購(gòu)方式。開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上不是直接填寫需要認(rèn)購(gòu)多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購(gòu)多少金額的基金份額?；鹱?cè)登記機(jī)構(gòu)在基金認(rèn)購(gòu)結(jié)束后，再按基金份額的認(rèn)購(gòu)價(jià)格，將申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)基金的金額換算成投資人應(yīng)得的基金份額。

　　3.開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式。《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%。在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。我國(guó)股票基

　　4.開放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算?；鹫J(rèn)購(gòu)費(fèi)率將統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，計(jì)算公式為：

　　凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)

　　認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值

　　其中，“認(rèn)購(gòu)金額”指投資人在認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)中填寫的認(rèn)購(gòu)金額總額;“認(rèn)購(gòu)費(fèi)率”指與投資人認(rèn)購(gòu)金額×寸應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率;“認(rèn)購(gòu)利息”指認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在基金合同

　　生效前產(chǎn)生的利息。

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　　(二)封閉式基金的認(rèn)購(gòu)

　　封閉式基金發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種。網(wǎng)上發(fā)售指通過(guò)與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)售方式。網(wǎng)下發(fā)售是指通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或者個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的發(fā)售方式。封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格一般采用1元基金份額面值加計(jì)0.01元發(fā)售費(fèi)用

　　的方式加以確定。擬認(rèn)購(gòu)封閉式基金份額的投資人必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計(jì)劃的認(rèn)購(gòu)量，在資金賬戶中存人足夠的資金，并以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理就不能撤單。

　　(三)ETF與LOF份額的認(rèn)購(gòu)

　　1.ETF份額的認(rèn)購(gòu)。與普通的開放式基金不同，ETF份額可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)?，F(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是投資者使用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)ETF份額的行為;證券認(rèn)購(gòu)是投資者使用指定的證券換購(gòu)ETF份額的行為。我國(guó)投資者一般可選擇場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)以及證券認(rèn)購(gòu)等方式認(rèn)購(gòu)ETF份額。場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金方式參與證券交易所上網(wǎng)定價(jià)發(fā)售;場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購(gòu);證券認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以指定的證券進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)。投資者進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有滬、深證券賬戶。投資者進(jìn)行場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有開放式基金賬戶或滬、深證券賬戶。投資者進(jìn)行證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有滬、深A(yù)股賬戶。

　　2.LOF份額的認(rèn)購(gòu)。目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)，因此，本部分有關(guān)LOF的介紹主要以深圳證券交易所LOF的相關(guān)規(guī)則為準(zhǔn)。LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng);場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在中國(guó)結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)?；鹉技趦?nèi)，投資者可通過(guò)具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額，也可通過(guò)基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)持深圳人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶;場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用中國(guó)結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶。

　　(四)QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)

　　QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開放式基金的認(rèn)購(gòu)程序基本相同，主要包括開戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)渠道與一般開放式基金類似。在募集期間內(nèi)，投資者應(yīng)當(dāng)

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