私募基金包含這6個特征

更新時間：2016-09-20 16:57:00 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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　　【摘要】中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布關于《基金從業(yè)資格考試大綱(2016年度修訂)》的通知表示，將于2016年9月增設科目三《私募股權投資基金基礎知識》考試，為此協(xié)會編制了科目三《私募股權投資基金(含創(chuàng)業(yè)投資基金)基礎知識考試大綱(2016年度)》，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)校基金從業(yè)資格考試頻道整理發(fā)布私募基金包含這6個特征供各位考生學習，希望能夠幫助大家。私募基金包含這6個特征

基金從業(yè)資格考試重難點備考輔導匯總

　　隨著互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的風生水起，越來越多的私募基金進入我們的視野。但實際上大部分人對這個時髦的新生事物并不十分了解，今天小編就為大家科普一下私募基金那點事。

　　私募基金，說白了就是不向社會公開發(fā)行的方式募集資金。實際上私募基金是相對公募基金而言的一種募集方式，那二者有哪些區(qū)別呢?

　　私募基金究竟有哪些特征呢?據(jù)了解，目前市場上運作的私募基金一般包含以下幾個特征：

　　第一個特征：合格投資人

　　根據(jù)《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》規(guī)定，要想成立私募基金必須掛靠機構，個人不能申請。而且私募基金不是誰都能玩得起的，最差也得身價上百萬，且最近三年內每年收入超過30萬元人民幣。

　　私募基金屬于風險偏好型，投資總是有賠也有賺，一旦門檻太低，玩的人又不具備兜底能力，那么單純的投資買賣，就會演變成社會事件，影響和諧社會的構建。

　　第二個特征：個人高占比

　　簡單而言，你想成立一個私募基金，自己必須先成為這個基金的最大債權人，這樣才能拉別人進來一起投。

　　比如王先生，這兩年發(fā)展得不錯想成立一只私募基金，于是他找朋友馬云來投資。馬云就問王先生投了多少，王先生表示還沒投。馬云一聽就不高興了，友誼的小船眼看就要翻了。王先生立刻表示把這些年賺得的500萬積蓄全投進去，這下馬云放心了，也跟著投了500萬。

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　　第三個特征：高門檻

　　高門檻是這幾個特征中最好理解的，意思即是玩得起私募基金的人最起碼也得是個中產(chǎn)階級，100萬是入門基礎。很多人不理解，為什么私募基金把門檻拔得這么高?

　　首先，100萬起投刷掉了一大部分資金實力不足的人群，限制了參與人數(shù)，可以確保私募的性質。其次，保證了能夠進入私募的是高凈值人群，相應的風險承受能力則更高，這樣一來就隔離掉了風險承受能力較弱的普通投資者。

　　第四個特征：鎖定期

　　一般投資人認購了某只私募基金，則雙方約定一般以1年作為一個鎖定期，這一年內你不能隨意撤資，如果投資人想撤資，則需要根據(jù)雙方簽訂的合同來進行執(zhí)行。這樣約定是為了保證平臺資金的穩(wěn)定性和流動性，一旦遇到“朝三暮四”的投資人則可以有效約束他的短視行為。

　　第五個特征：定期贖回

　　發(fā)起人要考慮的不僅僅是鎖定期的問題，那么過了鎖定期之后怎么辦呢?私募基金設定了定期贖回條款，即過了鎖定期之后，投資人也不能哪天心情不好了突然想撤資就撤資，必須要在合同規(guī)定的每個月固定日期之內進行贖回。

　　第六個特征：收益權分配

　　在扣除發(fā)起人、投資人本金之后，發(fā)起人因為勞心勞力，出力最多，一般先分配發(fā)起人的優(yōu)先分紅，在賺得的收益中先分20%的收益。

　　通常發(fā)起人和投資人會簽訂“優(yōu)先收益條款”，當投資收益超過某一門檻收益率，基金管理人才能按照約定的附帶權益條款從超額投資利潤中獲得一定比例的收益。確保基金投資表現(xiàn)優(yōu)良時才能從收益中獲得一定比例的回報。

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