2016年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　基金從業(yè)考試章節(jié)知識(shí)點(diǎn)
　　【摘要】基金從業(yè)資格考試考試科目包括基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范及證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)兩個(gè)科目，為幫助各位考生備考環(huán)球網(wǎng)�；饛臉I(yè)資格考試頻道整理發(fā)布基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)供各位考生學(xué)習(xí)，希望能夠幫助大家。

　　6.下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是( )。

　�、�.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

　�、�.是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　�、�.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

　�、�.可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　6.B【解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。故第Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

　　7.在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的( )或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.保險(xiǎn)公司基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　C.基金管理公司

　　D.信托公司

　　7.A【解析】在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

　　8.下列( )不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利。

　　A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

　　B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

　　D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　8.A【解析】我國(guó)基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　9.我國(guó)的基金自律組織——中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是于()成立的。

　　A.1991年8月28日

　　B.2002年12月4日

　　C.2012年6月7日

　　D.2013年2月4日基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　9.C【解析】我國(guó)的基金自律組織——中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的成立時(shí)間是2012年6月7日。

　　10.我國(guó)上海、深圳交易所屬于( )。

　　A.基金自律管理機(jī)構(gòu)

　　B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　10.A【解析】證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

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　　11.下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的敘述中，正確的是( )。

　　Ⅰ.契約型基金具有法人資格

　�、�.公司型基金不具有法人資格

　�、�.契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金

　　Ⅳ.公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　11.B【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別：①法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。②投資者的地位不同。③基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。

　　12.處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中出現(xiàn)的問題不包括( )。

　　A.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題

　　B.“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等

　　C.基金的發(fā)起運(yùn)作普遍不規(guī)范基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　D.“老基金”深受20世紀(jì)80年代中后期我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

　　12.D【解析】處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中雖積累了一些寶貴經(jīng)驗(yàn)，但也存在大量問題，主要表現(xiàn)在以下方面：①由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題;②“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等，因此實(shí)際上可算是一種產(chǎn)業(yè)投資基金，而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金;③“老基金”深受90年代中后期我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高�？傊�，這一階段中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。

　　13.目前，( )的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。

　　A.美國(guó)

　　B.中國(guó)

　　C.歐盟各國(guó)

　　D.韓國(guó)基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　13.A【解析】目前，美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。

　　14.2000年10月8日，( )發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。

　　A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.國(guó)務(wù)院財(cái)政部

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　14.D【解析】在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國(guó)開放式基金發(fā)展的序幕。

　　15.我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括( )。

　�、�.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　�、�.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則

　�、�.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象

　�、�.基金市場(chǎng)的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　15.D【解析】我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：①基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)。②基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。③基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。④隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象。

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　　16.通常將股票市值小于億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過億元人民幣的公司歸為大盤股。()

　　A.2;10

　　B.3;15

　　C.5;20

　　D.10;20

　　16.C【解析】按股票市值的大小將股票分為小盤股、中盤股與大盤股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。

　　17.以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升

　　B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日

　　C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中

　　D.債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定

　　17.A【解析】單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　18.目前我國(guó)公募證券投資基金全部是，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是。()

　　A.債券基金;貨幣市場(chǎng)基金

　　B.貨幣市場(chǎng)基金;債券基金

　　C.公司型基金;契約型基金

　　D.契約型基金;公司型基金基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　18.D【解析】目前我國(guó)公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。

　　19.( )通常又被稱為交易所交易基金。

　　A.LOF

　　B.ETF

　　C.QDII

　　D.PE基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　19.B【解析】上市交易型開放式指數(shù)基金通常又被稱為交易所交易基金(ETF)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。

　　20.1990年，( )證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPs)。

　　A.英國(guó)倫敦

　　B.美國(guó)紐約

　　C.加拿大多倫多

　　D.美國(guó)納斯達(dá)克基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)模擬題一(1-20)

　　20.C【解析】1990年，加拿大多倫多證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPs)。

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