2013年咨詢工程師《分析與評(píng)價(jià)》講義(166)

　　4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣$lesson$

　　風(fēng)險(xiǎn)的大小可以用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)矩陣，也稱概率-影響矩陣來(lái)表示。它以風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的概率為橫坐標(biāo)，以風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生后對(duì)項(xiàng)目的影響大小為縱坐標(biāo)，如圖13-4。

　　5.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

　　(1)微小風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性很小，且發(fā)生后造成的損失較小，對(duì)項(xiàng)目的影響很小。

　　(2)較小風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性較小，或者發(fā)生后造成的損失較小，不影響項(xiàng)目的可行性。

　　(3)一般風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性不大，或者發(fā)生后造成的損失不大，一般不影響項(xiàng)目的可行性，應(yīng)采取一定的防范措施。

　　(4)較大風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性較大，或者發(fā)生后造成的損失較大，損失是項(xiàng)目可以承受的，必須采取一定的防范措施。

　　(5)重大風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性大，風(fēng)險(xiǎn)造成的損失大，將使項(xiàng)目由可行轉(zhuǎn)變?yōu)椴豢尚?，需要采取積極有效的防范措施。

　　(三)風(fēng)險(xiǎn)分析的內(nèi)容

　　1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)特征充分認(rèn)識(shí)的基礎(chǔ)上，識(shí)別項(xiàng)目潛在的風(fēng)險(xiǎn)和引起這些風(fēng)險(xiǎn)的具體風(fēng)險(xiǎn)因素。

　　風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別應(yīng)注意借鑒歷史經(jīng)驗(yàn)，特別是后評(píng)價(jià)的經(jīng)驗(yàn)。

　　風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要根據(jù)行業(yè)和項(xiàng)目的特點(diǎn)，采用分析和分解原則，把綜合性的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題分解為多層次的風(fēng)險(xiǎn)因素。

　　常用的方法主要有風(fēng)險(xiǎn)分解法、流程圖法、頭腦風(fēng)暴法和情景分析法等。具體操作中，大多通過(guò)老師調(diào)查的方式完成。

　　2.風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)

　　風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)：估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其對(duì)項(xiàng)目的影響。應(yīng)采取定性描述與定量分析相結(jié)合的方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做出全面估計(jì)。

　　風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的方法包括風(fēng)險(xiǎn)概率估計(jì)方法和風(fēng)險(xiǎn)影響估計(jì)方法兩類，前者分為主觀估計(jì)和客觀估計(jì)，后者有概率樹(shù)分析、蒙特卡洛模擬等方法。

　　3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

　　風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)：是在風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上，通過(guò)相應(yīng)的指標(biāo)體系和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行劃分，以揭示影響項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)包括單因素風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。

　　(1)單因素風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)方法主要有風(fēng)險(xiǎn)概率矩陣、老師評(píng)價(jià)法等。

　　(2)項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，即綜合評(píng)價(jià)若干主要風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目整體的影響程度。對(duì)于重大投資項(xiàng)目或估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)很大的項(xiàng)目，應(yīng)進(jìn)行投資項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)分析。

　　4.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

　　對(duì)策研究的基本要求包括：

　　(1)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究應(yīng)貫穿于可行性研究的全過(guò)程。

　　(2)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策應(yīng)具針對(duì)性。

　　(3)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策應(yīng)有可行性。

　　(4)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策必具經(jīng)濟(jì)性。

　　在風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究中應(yīng)將規(guī)避防范風(fēng)險(xiǎn)措施所付出的代價(jià)與該風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失進(jìn)行權(quán)衡，旨在尋求以最少的費(fèi)用獲取最大的風(fēng)險(xiǎn)效益。

　　(5)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究是項(xiàng)目有關(guān)各方的共同任務(wù)。

　　5.風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)論

　　完成風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估后，應(yīng)歸納和綜述項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明其原因、程度和可能造成的后果，以全面、清晰地展現(xiàn)項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究結(jié)果進(jìn)行匯總，教材404頁(yè)表13-3。

　　表13-3　風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策匯總表

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