2013年咨詢工程師《宏觀經(jīng)濟》精講(98)

　　1.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會$lesson$

　　國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。銀行業(yè)金融機構包括：中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

　　除了銀行業(yè)金融機構，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構還負責在中華人民共和國境內設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準設立的其他金融機構的監(jiān)督管理。

　　國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構還對經(jīng)其批準在境外設立的金融機構以及前二款金融機構在境外的業(yè)務活動實施監(jiān)督管理。

　　根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》以及相關法規(guī)，中國銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構的主要監(jiān)管職責包括：

　　制定對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動進行監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;

　　審批銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍;

　　審核銀行業(yè)及金融機構的董事和高級管理人員任職資格;根據(jù)有關的法律法規(guī)，為銀行業(yè)金融機構制定風險管理、內部控制、資本充足率、資產(chǎn)質量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等方面的審慎運營規(guī)則;

　　對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及風險狀況進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管;

　　對違反適用銀行法規(guī)定的行為采取糾正和懲罰措施，包括責令暫停及關閉部分金融機構業(yè)務;

　　審核銀行業(yè)金融機構股東的資格;編制及出版中國銀行業(yè)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表等。

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理應當保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力;對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，遵循依法、公開、公正和效率的原則。

　　國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和中國人民銀行、國務院其他金融監(jiān)督管理機構建立了監(jiān)督管理信息共享機制。

　　國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以和其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構建立監(jiān)督管理合作機制，實施跨境監(jiān)督管理。

　　2.國務院證券監(jiān)督管理委員會

　　國務院證券監(jiān)督管理機構依法對證券市場實行監(jiān)督管理，維護證券市場秩序，保障其合法運行。國務院證券監(jiān)督管理機構在對證券市場實施監(jiān)督管理中履行下列職責：

　　(1)依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準權;

　　(2)依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結算，進行監(jiān)督管理;

　　(3)依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務機構、證券交易所、證券登記結算機構的證券業(yè)務活動，進行監(jiān)督管理;

　　(4)依法制定從事證券業(yè)務人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施;

　　(5)依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況;

　　(6)依法對證券業(yè)協(xié)會的活動進行指導和監(jiān)督;

　　(7)依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進行查處;

　　(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。

　　國務院證券監(jiān)督管理機構可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)督管理機構建立監(jiān)督管理合作機制，實施跨境監(jiān)督管理。

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