證券《金融市場基礎知識》章節(jié)考點：我國金融市場“一行三會”的監(jiān)管架構

證券《金融市場基礎知識》章節(jié)考點匯總

第一章金融市場體系(第二節(jié) 中國的金融體系 )

　　我國金融市場“一行三會”的監(jiān)管架構

　　“一行三會”是國內(nèi)金融界對中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會，這四家中國的金融監(jiān)管部門的簡稱，此種叫法最早起源于2003年，“一行三會”構成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局。“一行三會”均實行垂直管理。

　　(一)中國人民銀行

　　中國人民銀行是1948年在華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎上合并組成的，是中華人民共和國的中央銀行，執(zhí)行中央銀行業(yè)務，主要負責制定和執(zhí)行貨幣政策。1983年，國務院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能。

　　中國人民銀行的主要職責包括：

　　(1)起草有關法律行政法規(guī);完善有關金融機構運行規(guī)則;發(fā)布與履行職責有關的命令和規(guī)章。

　　(2)依法制定和執(zhí)行貨幣政策。

　　(3)監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場、外匯市場、黃金市場。

　　(4)防范和化解系統(tǒng)性金融風險，維護國家金融穩(wěn)定。

　　(5)確定人民幣匯率政策;維護合理的人民幣匯率水平;實施外匯管理;持有、管理和經(jīng)營國家外匯儲備和黃金儲備。

　　(6)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。

　　(7)經(jīng)理國庫。

　　(8)會同有關部門制定支付結算規(guī)則，維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行。

　　(9)制定和組織實施金融業(yè)綜合統(tǒng)計制度，負責數(shù)據(jù)匯總和宏觀經(jīng)濟分析與預測。

　　(10)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作，指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，承擔反洗錢的資金監(jiān)測職責。

　　(11)管理信貸征信業(yè)，推動建立社會信用體系。

　　(12)作為國家的中央銀行，從事有關國際金融活動。

　　(13)按照有關規(guī)定從事金融業(yè)務活動。

　　(14)承辦國務院交辦的其他事項。

　　(二)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會簡稱中國銀監(jiān)會，作為是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，根據(jù)國務院的授權，統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司以及其他存款類金融機構，維護銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會自2003年4月28日起正式履行職責，依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍;對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理。

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的職責包括：

　　(1)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。

　　(2)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍。

　　(3)對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理。

　　(4)依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則。

　　(5)對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構的風險狀況。

　　(6)對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。

　　(7)對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理。

　　(8)會同有關部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件。

　　(9)負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布;對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督。

　　(10)開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動。

　　(11)對已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業(yè)金融機構實行接管或者促成機構重組。

　　(12)對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構予以撤銷。

　　(13)對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶予以查詢;申請司法機關對涉嫌轉移或者隱匿的違法資金予以凍結。

　　(14)對擅自設立銀行業(yè)金融機構或非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動予以取締。

　　(15)負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作。

　　(16)承辦國務院交辦的其他事項。

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第一章金融市場體系(第二節(jié) 中國的金融體系 )

　　(三)中國證券監(jiān)督管理委員會

　　中國證券監(jiān)督管理委員會簡稱“中國證監(jiān)會”，是國務院直屬機構，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務院授權履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)對全國證券、期貨業(yè)進行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護證券市場秩序，保障其合法運行。

　　中國證券監(jiān)督管理委員會的主要職責包括：

　　(1)研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃;起草證券期貨市場的有關法律、法規(guī);制定證券期貨市場的有關規(guī)章。

　　(2)統(tǒng)一管理證券期貨市場，按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機構實行垂直領導。

　　(3)監(jiān)督股票、可轉換債券、證券投資基金的發(fā)行、交易、托管和清算;批準企業(yè)債券的上市;監(jiān)管上市國債和企業(yè)債券的交易活動。

　　(4)監(jiān)管境內(nèi)期貨合約上市、交易和清算;按規(guī)定監(jiān)督境內(nèi)機構從事境外期貨業(yè)務。

　　(5)監(jiān)管上市公司及其有信息披露義務股東的證券市場行為。

　　(6)管理證券期貨交易所;按規(guī)定管理證券期貨交易所的高級管理人員;歸口管理證券業(yè)協(xié)會。

　　(7)監(jiān)管證券期貨經(jīng)營機構、證券投資基金管理公司、證券登記清算公司、期貨清算機構、證券期貨投資咨詢機構;與中國人民銀行共同審批基金托管機構的資格并監(jiān)管其基金托管業(yè)務;制定上述機構高級管理人員任職資格的管理辦法并組織實施;負責證券期貨從業(yè)人員的資格管理。

　　(8)監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市;監(jiān)管境內(nèi)機構到境外設立證券機構;監(jiān)督境外機構到境內(nèi)設立證券機構、從事證券業(yè)務。

　　(9)監(jiān)管證券期貨信息傳播活動，負責證券期貨市場的統(tǒng)計與信息資源管理。

　　(10)會同有關部門審批律師事務所、會計師事務所、資產(chǎn)評估機構及其成員從事證券期貨中介業(yè)務的資格并監(jiān)管其相關的業(yè)務活動。

　　(11)依法對證券期貨違法違規(guī)行為進行調(diào)查、處罰。

　　(12)歸口管理證券期貨行業(yè)的對外交往和國際合作事務。

　　(13)國務院交辦的其他事項。

　　(四)中國保險監(jiān)督管理委員會

　　中國保險監(jiān)督管理委員會簡稱“中國保監(jiān)會”，成立于1998年11月18日，是國務院直屬正部級事業(yè)單位，根據(jù)國務院授權履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管理全國保險市場，維護保險業(yè)的合法、穩(wěn)健運行。

　　中國保險監(jiān)督管理委員會的主要職責包括：

　　(1)擬定保險業(yè)發(fā)展的方針政策，制定行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃;起草保險業(yè)監(jiān)管的法律、法規(guī);制定業(yè)內(nèi)規(guī)章。

　　(2)審批保險公司及其分支機構、保險集團公司、保險控股公司的設立;會同有關部門審批保險資產(chǎn)管理公司的設立;審批境外保險機構代表處的設立;審批保險代理公司、保險經(jīng)紀公司、保險公估公司等保險中介機構及其分支機構的設立;審批境內(nèi)保險機構和非保險機構在境外設立保險機構;審批保險機構的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受;參與、組織保險公司的破產(chǎn)、清算。

　　(3)審查、認定各類保險機構高級管理人員的任職資格;制定保險從業(yè)人員的基本資格標準。

　　(4)審批關系社會公眾利益的保險險種、依法實行強制保險的險種和新開發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，對其他保險險種的保險條款和保險費率實施備案管理。

　　(5)依法監(jiān)管保險公司的償付能力和市場行為;負責保險保障基金的管理，監(jiān)管保險保證金;根據(jù)法律和國家對保險資金的運用政策，制定有關規(guī)章制度，依法對保險公司的資金運用進行監(jiān)管。

　　(6)對政策性保險和強制保險進行業(yè)務監(jiān)管;對專屬自保、相互保險等組織形式和業(yè)務活動進行監(jiān)管。

　　(7)歸口管理保險行業(yè)協(xié)會、保險學會等行業(yè)社團組織。

　　(8)依法對保險機構和保險從業(yè)人員的不正當競爭等違法、違規(guī)行為以及對非保險機構經(jīng)營或變相經(jīng)營保險業(yè)務進行調(diào)查、處罰。

　　(9)依法對境內(nèi)保險及非保險機構在境外設立的保險機構進行監(jiān)管。.

　　(10)制定保險行業(yè)信息化標準;建立保險風險評價、預警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測、預測保險市場運行狀況，負責統(tǒng)一編制全國保險業(yè)的數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以發(fā)布。

　　(11)承辦國務院交辦的其他事項。

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