如何防范國際貿(mào)易中的金融詐騙

　　【摘要】近年來，隨著國際貿(mào)易的發(fā)展，犯罪分子通過互聯(lián)網(wǎng)竊取客戶信息，跟蹤客戶貿(mào)易交易進(jìn)展，冒充賣方誘騙買方資金等問題，逐年增多。如何防范國際貿(mào)易中的金融詐騙呢？小編認(rèn)為防范此類詐騙可先從三方面入手：

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　　近年來，在國際貿(mào)易中，犯罪分子通過互聯(lián)網(wǎng)竊取客戶信息，跟蹤客戶貿(mào)易交易進(jìn)展，冒充賣方誘騙買方將款項(xiàng)匯到指定賬戶，騙取資金。由于涉及跨境、時(shí)差以及外資銀行對儲戶的信息和資產(chǎn)的保護(hù)更為嚴(yán)格等原因，被騙錢財(cái)往往難以追回，給客戶造成極大的經(jīng)濟(jì)損失。防范此類詐騙應(yīng)從以下幾方面著手。

　　一是加強(qiáng)銀行從業(yè)人員國際貿(mào)易知識的培訓(xùn)。重點(diǎn)采取案例分析的方法，全面了解常見詐騙方式的過程和特點(diǎn)，制定針對性應(yīng)對預(yù)案。日常工作中，對第一次與境外企業(yè)發(fā)生資金往來的客戶，操作人員應(yīng)加強(qiáng)客戶單據(jù)的審核，對有疑點(diǎn)的單據(jù)要及時(shí)與客戶溝通，確保信息無誤。

　　二是提高客戶自身應(yīng)對詐騙風(fēng)險(xiǎn)的能力。銀行操作人員應(yīng)有意識地對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)意識教育，提升客戶應(yīng)對詐騙的警覺度和處置能力。如客戶臨時(shí)變更賬號，需在使用電子郵件的同時(shí)使用電話、傳真等其他方式反復(fù)確認(rèn)。此外，貿(mào)易雙方盡可能采用預(yù)付定金、信用證等方式，如果采用匯款方式，盡量選擇預(yù)付定金方式。

　　三是建立境外企業(yè)信用系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫。政府、部門和企業(yè)要加強(qiáng)聯(lián)動，全面收集境外企業(yè)基本情況和信用狀況，建立境外企業(yè)信用等級系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫，結(jié)合境外企業(yè)業(yè)務(wù)往來情況，將發(fā)生過違約、交易糾紛的境外企業(yè)列入黑名單。對于有疑問的境外企業(yè)，可以在系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中進(jìn)行查詢，從而為客戶的資金安全增加一份保障。

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