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2015銀行從業(yè)復(fù)習要點:個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)知識

更新時間:2015-02-26 15:13:00 來源:|0 瀏覽0收藏0

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  第八章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

  1、個人理財業(yè)務(wù)的客戶,應(yīng)當是完全民事行為能力的自然人,以及無民事行為能力人、限制民事行為能力人的法定代理人

  2、委托書授權(quán)不明的,被代理人應(yīng)當向第三人承擔民事責任,代理人負連帶責任

  3、違約責任的承擔形式:違約金責任、賠償損失、強制履行、定金責任、采取補救措施

  4、商業(yè)銀行的“三性原則”:安全性、流動性、效益性

  5、商業(yè)銀行的資金只能投資國債資產(chǎn),不能投資公司債券

  6、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)往來遵循的原則:平等、自愿、公平、誠實信用

  7、商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)

  8、證券法的基本原則:①公開、公平、公正②自愿、有償、誠實信用③合法④分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理 ⑤保護投資者合法權(quán)益⑥國家集中統(tǒng)一監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合

  9、內(nèi)幕信息的2個構(gòu)成要件:重大性、未公開性

  10、內(nèi)幕交易行為的3個形式:內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息買賣相關(guān)證券、泄露內(nèi)幕信息、內(nèi)幕人利用內(nèi)幕信息建議他人買賣證券

  11、個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時,不得同時接受兩個以上保險人的委托

  12、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當至少保存5年

  13、期貨交易所應(yīng)建立的風險管理制度:保證金制度、當日無負債結(jié)算制度、漲跌停板制度、持倉限額和大戶持倉報告制度、風險管理金制度

  14、投資代客境外理財產(chǎn)品的風險有:市場風險、信用風險

  15、外部營銷推介,不得收取已經(jīng)消費者填寫的金融產(chǎn)品與服務(wù)的申請文件,不得接觸現(xiàn)金及其他銀行業(yè)務(wù)憑證和法律文件

  16、公司破產(chǎn)的2個條件:不能清償?shù)狡趥鶆?wù)、因解散而清算,資不抵債。

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