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2015年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第五章習(xí)題及答案

更新時(shí)間:2015-02-13 10:13:44 來(lái)源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格頻道小編整理出2015年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第五章習(xí)題及答案供你參考,希望你在2015年期貨從業(yè)資格考試順利通過(guò)!

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  1投資開放式基金主要通過(guò)分紅收益和( A )獲利。

  A凈值增長(zhǎng)

  B收益免稅

  C復(fù)利計(jì)息

  D紅利轉(zhuǎn)投

  2下列選項(xiàng)中,影響證券投資基金價(jià)格波動(dòng)的最基本因素是( A )。

  A基金資產(chǎn)凈值

  B基金市場(chǎng)供求關(guān)系

  C股票市場(chǎng)走勢(shì)

  D政府有關(guān)基金政策

  3決定信托產(chǎn)品收益和風(fēng)險(xiǎn)的主要因素是( D )。

  A國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)狀況

  B市場(chǎng)投資者的信心

  C信托公司的資產(chǎn)規(guī)模

  D投資項(xiàng)目的方向

  4下列哪種說(shuō)法是正確的?( B )

  A債券的發(fā)行條件不包括其發(fā)行票面金額

  B企業(yè)債券的持有人無(wú)權(quán)參與公司的經(jīng)營(yíng)決策

  C憑證式國(guó)債可以流通并轉(zhuǎn)讓

  D記賬式國(guó)債不能上市流通轉(zhuǎn)讓

  5可記名、可掛失,但是不能上市流通的國(guó)債是( B )。

  A實(shí)物式國(guó)債

  B憑證式國(guó)債

  C記賬式國(guó)債

  D國(guó)標(biāo)式國(guó)債

  6貨幣市場(chǎng)基金的購(gòu)買和贖回價(jià)格依據(jù)( A )不變。

  A基金凈值

  B基金份額

  C費(fèi)率

  D以上答案都對(duì)

  7保險(xiǎn)產(chǎn)品最顯著的特點(diǎn)是具有其他投資理財(cái)工具不可替代的( A)。

  A保障功能

  B投機(jī)功能

  C儲(chǔ)蓄功能

  D投資功能

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  8注重基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng),強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益的是( C )。

  A收入型基金

  B指數(shù)型基金

  C成長(zhǎng)型基金

  D平衡型基金

  9保險(xiǎn)合同的履行,從程序上看,不包括( A )環(huán)節(jié)。

  A訴訟

  B索賠

  C理賠

  D代位求償

  10成長(zhǎng)型基金與收入型基金的區(qū)別不包括( D )。

  A派息情況不同

  B投資工具不同

  C資產(chǎn)分布不同

  D投資對(duì)象不同

  11基金份額上市交易后,下列情形不屬于證券交易所終止其上市交易的是( D )。

  A基金合同期限屆滿

  B基金合同約定的終止上市交易情形出現(xiàn)

  C基金份額持有人大會(huì)決定提前終止上市交易

  D基金凈值低于初始申購(gòu)價(jià)格

  12下列關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品銷售說(shuō)法不正確的是( C )。

  A在實(shí)際業(yè)務(wù)操作過(guò)程中,應(yīng)遵守“適合的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)在適合的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)由適合的銷售人員銷售給適合的客戶”的原則進(jìn)行產(chǎn)品銷售

  B對(duì)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō),適合的理財(cái)產(chǎn)品目前主要分為兩大類,第一類是銀行自主開發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品,第二類是銀行代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品

  C商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員的工作范圍界限,允許一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財(cái)投資咨詢顧問意見、銷售理財(cái)計(jì)劃

  D信息披露是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)重要的內(nèi)容

  13( A )是基礎(chǔ)性金融產(chǎn)品中風(fēng)險(xiǎn)最高的。

  A股票

  B基金

  C債券

  D黃金

  14基金資產(chǎn)的估值原則之一是,對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資產(chǎn)品,如估值日有市價(jià)的,應(yīng)采用市價(jià)確定( B )。

  A名義價(jià)值

  B公允價(jià)值

  C實(shí)際價(jià)值

  D交易價(jià)值

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  15我國(guó)市場(chǎng)的證券投資基金均為( B )。

  A公司型基金

  B契約型基金

  C開放式基金

  D憑證式國(guó)債

  16開放式基金的特點(diǎn)不包括( A )。

  A所募集到的資金可以全部用于長(zhǎng)期投資

  B投資者在存續(xù)期內(nèi)可隨時(shí)申購(gòu)基金單位

  C所發(fā)行的基金單位是可贖回的

  D基金的資金總額不斷變化

  17開放式基金的交易價(jià)格主要取決于( C )。

  A基金總資產(chǎn)

  B供求關(guān)系

  C基金凈資產(chǎn)

  D基金負(fù)債

  18憑證式國(guó)債收款憑證丟失后,投資者( B )。

  A可提前兌取

  B可先行掛失,后補(bǔ)辦憑證

  C可直接補(bǔ)辦新憑證

  D不能掛失

  19與傳統(tǒng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品相比,現(xiàn)代的保險(xiǎn)產(chǎn)品( C )。

  A只有保障功能

  B不具有投資功能

  C兼有保障和投資功能

  D一定程度上降低了收益性

  20封閉式投資基金和開放式投資基金是對(duì)投資基金( B )標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。

  A按投資基金的組織形式

  B按投資基金能否贖回

  C按投資基金的投資對(duì)象

  D按投資基金的風(fēng)險(xiǎn)大小

  21某投資者年初以10元/股的價(jià)格購(gòu)買某股票10000股,年末該股票的價(jià)格上漲到12/股,在這一年內(nèi),該股票按每10股10元(稅后)方案分派了現(xiàn)金紅利。那么,該投資者該年度的持有期收益率是多少?( C )

  A10%

  B20%

  C30%

  D40%

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  22我國(guó)國(guó)債發(fā)行的主要方式是( B )。

  A直接發(fā)行

  B承購(gòu)包銷

  C代銷發(fā)行

  D招標(biāo)拍賣

  23下列對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的理解,不正確的是( D )。

  A信托財(cái)產(chǎn)不屬于信托投資公司的固有財(cái)產(chǎn)

  B信托財(cái)產(chǎn)不屬于信托投資公司對(duì)受益人的負(fù)債

  C信托投資公司終止時(shí)信托財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)

  D信托財(cái)產(chǎn)接受委托人和受益人的監(jiān)督

  24基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少( )的基金凈收益,并且每年至少( B )次。

  A.80%;1

  B.90%;1

  C.75%;2

  D.95%;2

  25對(duì)于基金的贖回業(yè)務(wù),注冊(cè)登記人對(duì)份額明細(xì)的處理原則為( D )。

  A未知價(jià)

  B金額認(rèn)購(gòu)、面額發(fā)行

  C面額認(rèn)購(gòu)、金額發(fā)行

  D先進(jìn)先出

  26關(guān)于平衡型基金的描述不正確的是( B )。

  A平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上

  B平衡型基金一般把25%―50%的資產(chǎn)投資于普通股,其余的投資于債券及優(yōu)先股

  C平衡型基金可以獲得普通股的升值收益

  D平衡型基金的特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)比較低

  27按信托財(cái)產(chǎn)的不同劃分,信托種類不包括( D )。

  A資金信托

  B動(dòng)產(chǎn)信托

  C財(cái)產(chǎn)信托

  D法人信托

  28通常,股價(jià)的變化要( A )發(fā)行公司盈利的變化。

  A先于

  B同時(shí)于

  C滯后于

  D無(wú)法確定

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  29下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是( A )。

  A投資基金適合作短期投機(jī)炒作

  B投資基金適合作中長(zhǎng)期投資

  C投資者購(gòu)買基金時(shí)需要支付一定的費(fèi)用

  D資本利得是證券投資基金收益的重要組成部分之一

  30( D )是指改變信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)、原狀以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)增值的信托業(yè)務(wù)。

  A權(quán)利信托

  B管理信托

  C擔(dān)保信托

  D處理信托

  31開放式基金與封閉式基金的區(qū)別包括( BCDE )。

  A基金的法律地位不同

  B基金持續(xù)期限不同

  C基金規(guī)模的分紅方式不同

  D基金的投資策略不同

  E基金的價(jià)格決定因素不同

  32貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具包括( ABDE )。

  A現(xiàn)金

  B一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額存單

  C基金

  D期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù)

  E中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具

  33以下對(duì)個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)的分析,合理的是( ABCE )。

  A業(yè)績(jī)好并持續(xù)增長(zhǎng)的公司風(fēng)險(xiǎn)小

  B保守型公司的風(fēng)險(xiǎn)小

  C價(jià)格成本彈性小的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)小

  D激進(jìn)型公司的風(fēng)險(xiǎn)小

  E大公司風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)小

  34銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售的基本原則有( AD )。

  A適用性原則

  B合法性原則

  C銀行利益最大化原則

  D客觀性原則

  E客戶利益最大化原則

  35一般來(lái)說(shuō),國(guó)債發(fā)行方式有( ABCDE )。

  A直接發(fā)行

  B代銷發(fā)行

  C承購(gòu)包銷發(fā)行

  D競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)拍賣發(fā)行

  E非競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)拍賣發(fā)行

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  36保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能包括( ABCD )。

  A轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

  B分?jǐn)倱p失

  C補(bǔ)償損失

  D融通資金

  E套期保值

  37制訂保險(xiǎn)規(guī)劃的原則包括以下哪些內(nèi)容?( ABC )

  A轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則

  B量力而行的原則

  C分析客戶保險(xiǎn)需要

  D合法性原則

  E目的性原則

  38增強(qiáng)型新股申購(gòu)產(chǎn)品可以申購(gòu)的對(duì)象有( ABCDE )。

  A國(guó)債

  B可分離債

  C可轉(zhuǎn)債

  D中央銀行票據(jù)

  E新股

  39下列屬于信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的是( ABDE )

  A項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)

  B投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

  C價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

  D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  E信托公司風(fēng)險(xiǎn)

  40交易所上市基金(ETF)的特征主要有( BCDE )。

  A一天提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)

  B投資者可以在證券交易所直接買賣ETF份額

  C它可以在交易所掛牌買賣

  D.ETF在本質(zhì)上是開放式基金

  E申購(gòu)和贖回只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票

  41財(cái)產(chǎn)信托的目的是( BC )。

  A資金增值

  B財(cái)產(chǎn)管理

  C財(cái)產(chǎn)保值增值

  D公共利益

  E以上選項(xiàng)都是

  42從商業(yè)銀行角度出發(fā),理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)在滿足客戶理財(cái)需求的同時(shí),還具有以下( ABDE )功能。

  A改善業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)

  B樹立品牌形象

  C提高客戶素質(zhì)

  D增加業(yè)務(wù)收入

  E增強(qiáng)業(yè)務(wù)影響

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  43( ABC )屬于信托基本要素

  A信托財(cái)產(chǎn)

  B信托關(guān)系人

  C信托目的

  D信托收益率

  E信托期限

  44投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品與普通的保障型保險(xiǎn)產(chǎn)品相比,具有的特點(diǎn)包括( ABC )。

  A保費(fèi)中含有投資保費(fèi)

  B同時(shí)具有保障功能和投資功能

  C給付的保險(xiǎn)金由風(fēng)險(xiǎn)保障金和投資收益組成

  D費(fèi)用較低

  E流動(dòng)性較強(qiáng)

  45下列關(guān)于各類債券的風(fēng)險(xiǎn)和收益的比較,正確的是( BDE )

  A金融債券是信用風(fēng)險(xiǎn)最小的債券

  B附息債券的名義收益率是不變的,所以屬于固定收益證券,實(shí)際上債券的價(jià)格變動(dòng)頻繁,所以債券是有風(fēng)險(xiǎn)的

  C長(zhǎng)期債券是對(duì)抗通貨膨脹的好工具

  D債券的價(jià)格因市場(chǎng)利率變化而漲跌,這稱為債券的利率風(fēng)險(xiǎn)

  E投資者在債券到期前若想收回債券投資,則需要在債券市場(chǎng)貼現(xiàn),從而可能帶來(lái)一定損失,稱之為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  46擔(dān)任基金管理人需要經(jīng)過(guò)基金代表大會(huì)任命。( B )

  A正確

  B錯(cuò)誤

  47依據(jù)投資目標(biāo)的不同,基金可以分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。 ( B )

  A正確

  B錯(cuò)誤

  48基金資本來(lái)源于國(guó)外,并投資于國(guó)外證券市場(chǎng)的投資基金是QDII基金。 ( B )

  A正確

  B錯(cuò)誤

  49為了保護(hù)投資者的利益,即使投資者贖回基金份額類別的份額余額低于基金管理人規(guī)定的最低余額,基金管理人也無(wú)權(quán)將余額部分購(gòu)回。 ( B )

  A正確

  B錯(cuò)誤

  50資本利得是基金收益的主要組成部分之一。( A )

  A正確

  B錯(cuò)誤

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