2015年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》預(yù)習(xí)：外匯市場(chǎng)

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　　一、外匯市場(chǎng)的概念

　　外匯是一種以外國貨幣表示或計(jì)值的國際間結(jié)算的支付手段，通常包括可自由兌換的外國貨幣和外幣支票、匯票、本票、存單等。廣義的外匯還包括外幣 有價(jià)證券，如股票、債券等。根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》，外匯是指下列以外幣表示的可以用做國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。(1)外國貨幣，包括紙 幣、鑄幣;(2)外幣支付憑證，包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲(chǔ)蓄憑證等;(3)外幣有價(jià)證券，包括政府債券、公司債券、股票等;(4)特別提款權(quán); (5)其他外幣資產(chǎn)。在外匯市場(chǎng)上有兩種不同的匯率標(biāo)價(jià)法：直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法。

　　二、外匯市場(chǎng)的功能與作用

　　外匯市場(chǎng)的主要功能與作用如下：

　　(1)充當(dāng)國際金融活動(dòng)的樞紐。(2)調(diào)劑外匯余缺，調(diào)節(jié)外匯供求。(3)不同地區(qū)間的支付結(jié)算。(4)運(yùn)用操作技術(shù)規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)。

　　三、外匯市場(chǎng)的交易機(jī)制

　　1.外匯市場(chǎng)交易的層次

　　外匯市場(chǎng)的交易可以分為三個(gè)層次，即銀行與顧客之間，銀行同業(yè)之間和銀行與中央銀行之間的交易。

　　2.外匯市場(chǎng)交易的內(nèi)容

　　外匯銀行報(bào)價(jià)有即期匯率和遠(yuǎn)期匯率兩種。(1)即期匯率報(bào)價(jià)。即期匯率報(bào)價(jià)又有三種方式：直接標(biāo)價(jià)法報(bào)價(jià)、間接標(biāo)價(jià)法報(bào)價(jià)和美元報(bào)價(jià)。(2)遠(yuǎn)期匯率報(bào)價(jià)。遠(yuǎn)期匯率報(bào)價(jià)有兩種方式：直接報(bào)價(jià)和點(diǎn)數(shù)報(bào)價(jià)。在不同的匯率標(biāo)價(jià)方式下，遠(yuǎn)期匯率的計(jì)算方法不同。

　　直接標(biāo)價(jià)法下，遠(yuǎn)期匯率=即期匯率+升水，或遠(yuǎn)期匯率=即期匯率―貼水。

　　間接標(biāo)價(jià)法下，遠(yuǎn)期匯率=即期匯率―升水，或遠(yuǎn)期匯率=期匯率+貼水。

　　外匯市場(chǎng)交易方式有：即期外匯交易、遠(yuǎn)期外匯交易、掉期交易、外匯期貨交易和期權(quán)交易。

　　答疑匯總 歷年真題