2014年銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力備考習題四

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　　2014年銀行從業(yè)法律法規(guī)與綜合能力備考習題匯總

　　一、單項選擇題

　　1.下列有關(guān)中國人民銀行對金融機構(gòu)行為進行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是( )。

　　A.中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為

　　B.中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　C.中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　D.對上述三種行為，中國人民銀行都有權(quán)進行檢查監(jiān)督

　　2.中國人民銀行可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督，后者應(yīng)當自收到建議之日起( )日內(nèi)予以回復(fù)。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　3.銀行業(yè)金融機構(gòu)的( )，是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。

　　A.接管

　　B.重組

　　C.撤銷

　　D.依法宣告破產(chǎn)

　　4.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為( )。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年D

　　.5年

　　5.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的( )的行政強制措施。

　　A.停止其營業(yè)

　　B.限制其所有業(yè)務(wù)

　　C.終止其法人資格

　　D.沒收其所有資產(chǎn)

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　　6.監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況、風險狀況和發(fā)展趨勢而與其( )進行的談話。

　　A.股東

　　B.董事、高級管理人員

　　C.銀行業(yè)金融機構(gòu)的實際控制人

　　D.客戶

　　7.對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( )批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。

　　A.中國人民銀行

　　B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人

　　C.國務(wù)院

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人

　　8.罰金屬于( )，罰款屬于( )。

　　A.刑事責任，行政處罰

　　B.行政處分，行政處罰

　　C.行政處罰，刑事責任

　　D.行政處分，刑事責任

　　9.行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的( )。

　　A.開除處分

　　B.刑事處分

　　C.行政制裁措施

　　D.撤職處分

　　10.銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，處( )罰款。

　　A.5萬元以上50萬元以下

　　B.10萬元以上30萬元以下

　　C.20萬元以上50萬元以下

　　D.50萬元以上200萬元以下

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　　二、多項選擇題

　　1.銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會或者其省一級派出機構(gòu)經(jīng)負責人批準，可以區(qū)別情形，采取的措施有( )。

　　A.責令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù)

　　B.限制分配紅利和其他收入

　　C.責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利

　　D.停止批準增設(shè)分支機構(gòu)

　　E.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

　　2.下列關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)的接管的說法中正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對該銀行實行接管

　　B.接管期限最長不得超過5年

　　C.接管是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行政強制措施

　　D.接管是國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法保護銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營安全、合法性的一項預(yù)防性拯救措施

　　E.接管的目的是對被接管的銀行業(yè)金融機構(gòu)采取必要措施，以保護存款人的利益，恢復(fù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的正常經(jīng)營能力

　　3.在接管、機構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取的措施有( )。

　　A.出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境

　　B.申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利

　　C.對其進行行政拘留

　　D.對其提起公訴

　　E.對其給予行政處分

　　4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查時，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，可以對與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人采取詢問等相關(guān)措施，該“與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人”主要包括( )。

　　A.銀行業(yè)金融機構(gòu)的客戶

　　B.監(jiān)事

　　C.實際控制人

　　D.為銀行業(yè)金融機構(gòu)提供產(chǎn)品和服務(wù)的企業(yè)

　　E.為銀行業(yè)金融機構(gòu)提供服務(wù)的市場中介機構(gòu)

　　5.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定如實向社會公眾披露( )。

　　A.財務(wù)會計報告

　　B.風險管理狀況

　　C.董事和高級管理人員變更事項

　　D.員工中所有的違法違規(guī)處理結(jié)果

　　E.其他重大事項

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　　6.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括( )。

　　A.要求銀行按照規(guī)定報送財務(wù)報表

　　B.進入銀行進行檢查

　　C.與銀行董事進行監(jiān)督管理談話

　　D.責令銀行按照規(guī)定如實披露風險管理狀況

　　E.責令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù)

　　7.刑事責任是指由《中華人民共和國刑法》規(guī)定的，對觸犯《刑法》構(gòu)成的自然人或單位適用的刑事制裁措施。下列屬于刑罰的有( )。

　　A.剝奪政治權(quán)利

　　B.罰款

　　C.沒收財產(chǎn)

　　D.管制

　　E.拘役

　　8.行政處罰的種類有( )。

　　A.警告

　　B.暫扣執(zhí)照

　　C.行政拘留

　　D.拘役

　　E.吊銷許可證

　　9.下列關(guān)于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說法，正確的有( )。

　　A.對銀行從業(yè)人員的行政處罰是對其犯罪行為的法律制裁

　　B.對銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過、降級、開除等

　　C.對銀行從業(yè)人員進行管制是對其觸犯《刑法》的一種制裁措施

　　D.吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處分

　　E.某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分

　　10.下列措施中屬于銀監(jiān)會對違反國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的有( )。

　　A.剝奪政治權(quán)利

　　B.取消董事、高級管理人員任職資格

　　C.禁止從事銀行業(yè)工作

　　D.經(jīng)濟處罰

　　E.責令停業(yè)整頓

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　　三、判斷題

　　1.中國人民銀行有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督，無權(quán)對個人的該類行為進行檢查監(jiān)督。( )

　　2.中國人民銀行根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送必要的資產(chǎn)負債表、利潤表以及其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表和資料。

　　3.中國人民銀行和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)同時擁有對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查監(jiān)督權(quán)，可能會導(dǎo)致對銀行業(yè)金融機構(gòu)的雙重檢查和雙重處罰。

　　4.接管是國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法保護銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營安全、合法性的一項補救措施。( )

　　5.銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機的銀行進行重組。若重組失敗，銀監(jiān)會可以決定終止重組，并宣告其破產(chǎn)。( )

　　6.銀行業(yè)金融機構(gòu)整改后，應(yīng)當向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其市一級派出機構(gòu)提交報告。

　　7.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)的高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，但無權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動的重大事項作出說明。( )

　　8.經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶;對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，可以直接予以凍結(jié)。

　　9.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

　　10.金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)不包括開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。( )

　　參考答案

　　一、 單項選擇題

　　D/ D/ A/ B/ C/ B/ D/ A/ C/ B

　　二、 多項選擇題

　　ABCD/ ADE/ AB/ ACDE/ ABCE/ ABCDE/ ACDE/ ABCE/ BCE/BCDE

　　三、判斷題

　　×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×

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