2014年銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》第五章重點(diǎn):違反法律規(guī)定

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　　【2014年銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》第五章考試重點(diǎn)】

　　第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

　　第三節(jié) 違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任

　　刑事責(zé)任

　　刑事責(zé)任是指由《中華人民共和國刑法》(以下簡稱《刑法》)規(guī)定的，對觸犯《刑法》犯罪的自然人或單位適用的刑事制裁措施，包括管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權(quán)利、沒收財產(chǎn)等刑罰。行政機(jī)關(guān)在處理違法行為時，發(fā)現(xiàn)可能涉嫌犯罪的，應(yīng)按照《行政機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》移送公安機(jī)關(guān)。

　　行政處罰

　　行政處罰是國家行政機(jī)關(guān)對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究法律責(zé)任的形式之一。行政處罰的種類包括：警告、罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

　　行政處分

　　行政處分是指國家行政機(jī)關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁措施。根據(jù)《中華人民共和國行政監(jiān)察法》和《中華人民共和國公務(wù)員法》的規(guī)定，行政處分分為：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。行政處分必須依照法定程序，在規(guī)定的時限內(nèi)作出處理決定。給予國家公務(wù)人員和國家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員行政處分，依法分別由任免機(jī)關(guān)或行政監(jiān)察機(jī)關(guān)決定。

　　相關(guān)的處罰措施

　　1.對從事監(jiān)督管理工作人員的處罰措施

　　2.對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的單位和個人的處罰措施

　　3.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的處罰措施

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條規(guī)定：“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：(一)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的;(二)未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止的;(三)違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動的;(四)違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的。”

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