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2013年銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)重要考點:監(jiān)管機構(gòu)

更新時間:2013-09-26 14:59:01 來源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 2013銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點:監(jiān)管機構(gòu)

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  2013銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》重要考點:監(jiān)管機構(gòu)

  1.歷史沿革和監(jiān)管對象

  (1)歷史沿革

  中國的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(CBRC)。

時間

事件

20034

成立

20031227

10屆全國人民代表大會第6次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,并自200421日起正式施行。

20061031

10屆全國人民代表大會第24次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》修正案,并自20071月日起施行。

  (2)監(jiān)管對象

  第二條規(guī)定:對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理,本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)及政策性銀行。對在境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司及經(jīng)其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。

  銀行機構(gòu):商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社以及政策性銀行

  非銀行機構(gòu):金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及其他金融機構(gòu)

  2.監(jiān)管職責(zé)

  (1)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;

  (2)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序,審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍;

  (3)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理;

  (4)依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則;

  (5)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管,建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng),分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況;

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  (6)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進(jìn)行現(xiàn)場檢查,制定現(xiàn)場檢查程序,規(guī)范現(xiàn)場檢查行為;

  (7)對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理;

  (8)會同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度,制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案,明確處置機構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序,及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件;

  (9)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表,并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布;

  (10)對銀行業(yè)自律組織的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;

  (11)開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動;

  (12)對已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機,嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或促成機構(gòu)重組;

  (13)對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷;

  (14)對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢,對涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的申請司法機關(guān)予以凍結(jié);

  (15)對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動予以取締;

  (16)負(fù)責(zé)國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作;

  (17)承辦國務(wù)院交辦的其他事項。

  3.監(jiān)管理念、目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)

  (1)監(jiān)管理念

  “管風(fēng)險”、“管法人”、“管內(nèi)控”、“提高透明度”

  (2)監(jiān)管目標(biāo)(4個)

  銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行,維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心。

 ?、偻ㄟ^審慎有效的監(jiān)管,保護(hù)廣大存款人和消費者的利益;

 ?、谕ㄟ^審慎有效的監(jiān)管,增進(jìn)市場信心;

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  ③通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露,增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融的了解;

 ?、芘p少金融犯罪。

  (3)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)(6條)

 ?、俅龠M(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展;

  ②努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭能力;

 ?、蹖Ω黝惐O(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合 理,監(jiān)管者要有所為,有所不為,減少一切不必要的限制;

 ?、芄膭罟礁偁帲磳o序競爭;

 ?、輰ΡO(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制;

 ?、薷咝А⒐?jié)約地使用一切監(jiān)管資源。

  4.監(jiān)管措施

  (1)市場準(zhǔn)入;

  (2)非現(xiàn)場監(jiān)管;

  (3)現(xiàn)場檢查;

  (4)監(jiān)管談話;

  (5)信息披露監(jiān)管。

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