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2013年銀行從業(yè)資格考試(個人理財)重點習題及答案二

更新時間:2013-05-28 14:10:50 來源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 2013年銀行從業(yè)資格考試(個人理財)重點習題及答案二

  重點推薦:五月特惠 報銀行專業(yè)套餐期貨??及?/FONT>

  單選題:

  1.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益,銀行承擔由此產生的投資風險,或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險,其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配,并共同承擔相關投資風險,這樣的理財計劃是()。

  A.保證收益型理財計劃

  B.非保證收益型理財計劃

  C.保本浮動收益理財計劃

  D.非保本浮動收益理財計劃

  [答案]A

  2.由銀行向客戶承諾支付最低收益,產生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配,這樣的理財計劃是()。

  A.非保本浮動收益理財計劃

  B.保本浮動收益理財計劃

  C.最低收益理財計劃

  D.固定收益理財計劃

  [答案]C

  3.投資者投資哪個理財計劃從而承擔最低的投資風險?()。

  A.非保本浮動收益理財計劃

  B.保本浮動收益理財計劃

  C.最低收益理財計劃

  D.固定收益理財計劃

  [答案]D

  4.商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產管理專業(yè)化服務活動,這是指()。

  A.個人理財服務

  B.投資規(guī)劃

  C.綜合理財服務

  D.私人銀行業(yè)務

  [答案]A

  5.銀行從業(yè)人員應遵循崗位職責劃分和風險隔離的操作規(guī)程,確??蛻艚灰椎陌踩?,盡到崗位的職責包括()。

  (1) 不打聽與自身工作無關的信息

  (2) 除非經內部職責調整或經過適當批準,不為其他崗位人員代為履行職責

  (3) 保護、合理運用機構財產,不將公共財產用于個人用途

  (4) 不得違反內部交易流程將自己保管的重要憑證、交易密碼和鑰匙交于告知其他人

  A.(1 )(2)(3)(4 )

  B.(1 )(2)(4)

  C.(1 )(2)(3)

  D.(2 )(4)

  [答案]B

  解釋:3是愛護機構財產的要求。

  6.商業(yè)銀行應采用多重指標管理市場風險限額,市場風險的限額可以采用交易限額、止損限額、錯配限額、期權限額和風險價值限額等。但在采用的風險限額指標中,至少應包括()

  A.交易限額

  B.錯配限額

  C.止損限額

  D.風險價值限額

  [答案]D

  7.基金管理人自收到核準文件之日起()內進行基金募集。

  A.3個月

  B.6個月

  C.10個月

  D.1年

  [答案]B

  8.銀行職員張某因突然有急事離開,未按職責管理的規(guī)定將自己保管的印章和鑰匙交于同事,下列對此事正確的評價是()。

  A.不會產生嚴重的后果,可以允許

  B.任何情況下,張某都不應將與本人職責相關的物品交于他人

  C.因為情況緊急,特殊情況可以原諒

  D.張某的做法不當,未盡到崗位的職責

  [答案]D

  9.商業(yè)銀行應當充分.清晰.準確地向客戶提示綜合理財服務和理財計劃的風險。對于(),風險提示的內容應至少包括以下語句:“本理財計劃有投資風險,你只能獲得合同明確承認的收益,您應充分認識投資風險,謹慎投資?!?/P>

  A.保證收益型理財計劃

  B.非保本浮動收益理財計劃

  C.保本浮動收益理財計劃

  D.保本固定收益理財計劃

  [答案]A

  10.以下關于違反《證券法》的表述,錯誤的是()。

  A.證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項的,責令關閉,并處以3萬元以上30萬元以下的罰款

  B.對證券公司挪用客戶資金或者證券,責令改正,沒收非法所得,并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

  C.對故意提供虛假材料,隱匿交易記錄的證券從業(yè)人員,撤銷任職資格,并處以3萬元以上10萬元以下的罰款,屬于國家公務員的,還應當依法給予行政處分

  D.證券公司違反規(guī)定,為客戶買賣證券提供融資融券的,沒收違法所得,暫?;虺蜂N相關業(yè)務許可,并處以非法融資融券等值以下的罰款

  [答案]A

  解釋:A中應為處以1萬元以上10萬元以下的罰款。

  11.《基金法》的調整對象是()。

  A.保險基金

  B.證券投資基金

  C.政府建設基金

  D.社會公益基金

  [答案]B

  12.對證券公司客戶交易結算賬戶管理的表述錯誤的是()。

  A.證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行,以每個客戶的名義單獨立戶管理

  B.證券公司應妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內部管理各項資料,保存期不得少于十年

  C.在證券公司破產或者清算時,客戶的交易資金和證券部屬于破產或者清算財產

  D.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶交易結算資金

  [答案]B

  解釋:應為不得少于二十年。

  13.受托人做出()行為時,委托人有權申請法院撤銷該處分行為。

  A.違反信托目的處分信托財產的

  B.違背管理職責使信托財產受到損失的

  C.處理信托事務不當,是信托財產受損

  D.以上全部

  [答案]D

  14.對基金的申購贖回訴述中,錯誤的是()。

  A.開放式基金的收購贖回,由基金管理人負責辦理,基金管理可以委托證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理

  B.基金管理人應在每個工作日辦理基金的申購贖回

  C.“未知價格”進行基金的申購和贖回式基金交易的基本規(guī)則

  D.開放式基金的交易價格基本上是由社會供求關系決定

  [答案]D

  解釋:開放式基金申購和贖回的價格是建立在每份基金凈值基礎之上的,以基金凈值再加上或減去必要的費用,就構成了開放式基金的申購和贖回的價格,而封閉式基金的交易價格則基本上是由市場的供求關系決定的。

  15.基金管理人應在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他文件。

  A.3日

  B.5日

  C.7日

  D.10日

  [答案]A

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