2012年銀行業(yè)《法律法規(guī)》單選題及答案(一)

　　(一)單選題$lesson$

　　在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要

　　求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。

　　1.《中國人民銀行法修正案》于()通過。

　　A.1995年3月18日 B.2001年12月27日 C.2003年12月27日 D.2005年3月18日

　　2.就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會

　　第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是()。

　　A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機(jī)構(gòu)的職能

　　B.中國人民銀行開始行使反洗錢的職能轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　C.中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會

　　D.中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　3.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長為()。

　　A.1年 B.2年 C.3年 D.5年

　　4.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的()的行政強(qiáng)制措施。

　　A.停止其營業(yè) B.限制其所有業(yè)務(wù) C.終止其法人資格 D.沒收其所有資產(chǎn)

　　5.行政處分是指國家行政機(jī)關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的()。

　　A.開除處分 B.刑事處分 C.行政制裁措施 D.撤職處分

　　6.行政處罰()轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　A.是對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯半的行為人的法律制裁

　　B.是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁

　　C.是對違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁

　　D.只針對公民，不針對法人

　　7.暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于()

　　A.刑事制裁 B.行政處分 C.行政處罰 D.追究民事責(zé)任

　　8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)()批準(zhǔn)。

　　A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

　　B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機(jī)構(gòu)

　　負(fù)責(zé)人轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　C.地方政府

　　D.當(dāng)?shù)毓膊块T

　　9.對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)()批準(zhǔn)，可以申請司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。

　　A.中國人民銀行 B.地方政府 C.紀(jì)檢部門 D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

　　10.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

　　A.第三方 B.客戶 C.該金融機(jī)構(gòu) D.該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例