2012年銀行風(fēng)險管理輔導(dǎo):商業(yè)銀行風(fēng)險管理(2)
更新時間:2011-11-23 09:48:26
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二、商業(yè)銀行內(nèi)部控制$lesson$
1.定義:
商業(yè)銀行內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),通過制定和實施一系列制度、程序和方法,對風(fēng)險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。
完善商業(yè)銀行內(nèi)部控制機制,不僅可以保障風(fēng)險管理體系的健全,改善公司治理結(jié)構(gòu),而且還可以促進風(fēng)險管理策略的有效實施,同時風(fēng)險管理水平的提升也會極大提高內(nèi)部控制的質(zhì)量和效率。
2.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)和要素
(1)內(nèi)部控制目標(biāo)與具體內(nèi)容
(2)要素:(是一個循序漸進的過程)
內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督與糾正、信息交流與反饋
(3)主要原則
商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹“全面、審慎、有效、獨立”的原則。
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