銀行個人理財輔導(dǎo)：理財顧問服務(wù)資料(二)
更新時間：2011-08-30 09:52:07
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銀行從業(yè)資格報名、考試、查分時間 免費短信提醒
二、客戶分析：
1、收集客戶信息
(1)客戶信息分類：
?、?定量和定性
② 財務(wù)信息和非財務(wù)信息
非財務(wù)信息雖然得到的是間接的信息，但是有時候更重要。
(2)客戶信息收集方法：
?、?初級信息收集方法：
面談;數(shù)據(jù)調(diào)查表
?、?次級信息收集方法
從政府部門或金融機構(gòu)公布的信息中獲得的宏觀信息，第二手信息。
例題
次級信息的收集方法有()
A 客戶訪談
B 平日工作中積累，建立數(shù)據(jù)庫
C 數(shù)據(jù)調(diào)查表
D 客戶溝通
下列哪些不是客戶信息的保密原則()
A 客戶信息用于專業(yè)分析和統(tǒng)計
B 從業(yè)人員有業(yè)務(wù)保護客戶的隱私權(quán)
C 客戶信息可以用于商業(yè)用途
D 未經(jīng)客戶同意，不得泄露給他人
客戶提出拒絕，通常并不是否認(rèn)，而是有所顧慮 (x)
來自客戶方的妨礙理財業(yè)務(wù)開展的常見心理因素是()
A 自我吹噓 B 目標(biāo)缺失 C被動接受 D自我設(shè)防
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