銀行《個(gè)人理財(cái)》輔導(dǎo)：個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)(二)
更新時(shí)間：2011-07-26 09:02:41
來(lái)源：|0
瀏覽
收藏
瀏覽收藏
銀行從業(yè)資格報(bào)名、考試、查分時(shí)間 免費(fèi)短信提醒
二、理財(cái)價(jià)值觀
理財(cái)價(jià)值觀就是客戶對(duì)不同理財(cái)目標(biāo)的優(yōu)先順序的主觀評(píng)價(jià)。
理解義務(wù)性支出和選擇性支出。
四種典型的理財(cái)價(jià)值觀：
后享受型、先享受型、購(gòu)房型、以子女為中心
三、客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性：
1、影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承認(rèn)能力的因素：
年齡、資金投資期限、理財(cái)目標(biāo)的彈性、投資者的主觀偏好、教育背景、財(cái)富的多少等
2、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的分類
(1)非常進(jìn)取型
(2)溫和進(jìn)取型
(3)中庸穩(wěn)健型
(4)混合保守型
(5)非常保守型
3、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的評(píng)估
(1)評(píng)估目的 ? 使客戶更好地了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
(2)評(píng)估方法
定性/定量、客戶投資目標(biāo)、對(duì)投資產(chǎn)品的偏好、概率和收益的關(guān)系
更多資訊：
更多信息請(qǐng)關(guān)注:銀行從業(yè)資格考試頻道 銀行從業(yè)資格考試論壇
編輯推薦
最新資訊
- 2021年銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識(shí)點(diǎn)：銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《公司信貸》知識(shí)點(diǎn)：波特五力模型2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人貸款》知識(shí)點(diǎn)：個(gè)人貸款押品管理2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn)：融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(負(fù)債角度)2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：信托計(jì)劃2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)概況2021-04-30
- 2021年銀行從業(yè)資格《銀行管理》知識(shí)點(diǎn)：銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《公司信貸》知識(shí)點(diǎn)：行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《個(gè)人貸款》知識(shí)點(diǎn)：農(nóng)戶貸款2021-04-29
- 2021年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn)：市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(資產(chǎn)角度)2021-04-29
打卡人數(shù)
