2009年公共基礎課堂講義第九章
第9章 概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準則
9.1 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操作》概述
9.1.1 宗旨
為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為,提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平,建立監(jiān)控的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化,維護銀行業(yè)良好信譽,促進銀行業(yè)的健康發(fā)展,制定本職業(yè)操守。
職業(yè)行為是指從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為。
職業(yè)操守是職業(yè)行為規(guī)范的總稱。
中國銀行業(yè)協(xié)會制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》,并于2007年2月9日在全體會員大會上正式通過。
9.1.2 從業(yè)人員
本職業(yè)操守所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國境內(nèi)設立的銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的人員。
與銀行業(yè)金融機構(gòu)沒有直接的勞動合同關(guān)系,受有關(guān)機構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機構(gòu)中工作的人員,也應屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇。此外,有的銀行業(yè)金融機構(gòu)將一些業(yè)務外包給其他公司。它們也會委派相關(guān)技術(shù)和專業(yè)人員定期或不定期地到銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部工作,從廣義上講,這些被委派的人員也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇。
9.1.3 適用范圍
銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守本職業(yè)操守,并接受所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。
本職業(yè)操守的監(jiān)督者有:銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)督機構(gòu)和社會公眾。
銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構(gòu)是指從業(yè)人員供職的銀行業(yè)金融機構(gòu)。
銀行業(yè)自律組織包括全國性銀行業(yè)自律組織和地方性銀行業(yè)自律組織。
監(jiān)管機構(gòu)既包括銀監(jiān)會,也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監(jiān)督管理職能的部門及其分支機構(gòu)。
9.2 銀行業(yè)從業(yè)基本準則
9.2.1 誠實信用
銀行業(yè)從業(yè)人員應當以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事,品行正直,恪守誠實信用的原則。
9.2.2 守法合規(guī)
銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構(gòu)的規(guī)章機構(gòu)。
9.2.3 專業(yè)勝任
銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。
9.2.4 勤勉盡職
銀行業(yè)從業(yè)人員應當勤勉謹慎,對所在機構(gòu)負有誠實信用義務,切實履行崗位職責,維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽。
例題:王某大學畢業(yè)被錄取到一家商業(yè)銀行工作,她的專業(yè)是財政,但為了能夠到財務部門工作,她在填報新員工履歷表時有意將自己的專業(yè)填寫成“財務”,王某的做法違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的( B )。
A.守法合規(guī)
B.勤勉盡職
C.專業(yè)勝任
D.熟知業(yè)務
9.2.5 保護商業(yè)秘密與客戶隱私
銀行業(yè)從業(yè)人員應當保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密,保護客戶信息和隱私。
9.2.6 公平競爭
銀行業(yè)從業(yè)人員應當尊重同業(yè)人員,公平競爭,禁止商業(yè)賄賂。
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