《個人理財》試題及答案單項選擇題（7）

61.按照《保險法》的規(guī)定，下列說法錯誤的是【　C　】。
    
A.《保險法》的調(diào)整對象是保險組織和保險行為

B.保險代理人是根據(jù)保險人委托，向保險人收取代理手續(xù)費(fèi)，并在授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的單位，也可以是個人

C.保險經(jīng)紀(jì)人基于保險人的利益，為投保人與保險人訂立合同提供中介服務(wù)，依法收取傭金的單位

D.保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受2個以上保險人的委托

62.我國《個人所得稅法》規(guī)定：勞務(wù)報酬所得，適用比例稅率，稅率為【　A　】。
  
A.20%

B.30%

C.40%

D.45%

63.受托人向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)以【　D　】為限。

A.受托人財產(chǎn)

B.托管人財產(chǎn)

C.委托人財產(chǎn)

D.信托財產(chǎn)

64.下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)和儲蓄業(yè)務(wù)的訴述正確的是【　D　】。
  
A.個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險由商業(yè)銀行獨(dú)自承擔(dān)

B.儲蓄業(yè)務(wù)的資金運(yùn)用是定向的

C.個人理財業(yè)務(wù)的資金的運(yùn)用是非定向的

D.個人理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行提供的一種服務(wù)

65.按照相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個人理財業(yè)務(wù)，違反國家利率管理政策進(jìn)行高息攬儲，應(yīng)堅持的原則不包括【　C　】。
  
A.審慎性原則

B.風(fēng)險管理原則

C.審計監(jiān)督原則

D.內(nèi)部控制制度原則

66.商業(yè)銀行按有關(guān)規(guī)定，未要求理財人員的【　A　】。
  
A.年齡

B.職業(yè)操守

C.行業(yè)經(jīng)驗(yàn)

D.管理能力

67.按照理財顧問業(yè)務(wù)的客戶管理要求，對客戶實(shí)行分層管理的內(nèi)容不包括【　D　】。

A.根據(jù)不同種類個人理財顧問業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，以及客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險認(rèn)知能力和風(fēng)險承受能力，對客戶進(jìn)行分層，防止錯誤銷售，以免損害客戶利益

B.商業(yè)銀行在客戶分層的基礎(chǔ)上，結(jié)合不同理財顧問業(yè)務(wù)類型的特點(diǎn)，確定向不同的客戶提供理財顧問服務(wù)的通道

C.商業(yè)銀行在充分認(rèn)識到不同層次客戶、不同類型業(yè)務(wù)、不同服務(wù)渠道所面臨的主要風(fēng)險后，制定相應(yīng)的具有針對性的業(yè)務(wù)管理制度

D.商業(yè)銀行應(yīng)建立個人理財顧問業(yè)務(wù)的跟蹤調(diào)查制度，定期對客戶的分層進(jìn)行重新評估分析，避免不當(dāng)銷售

68.對客戶的評估報告的審核，負(fù)責(zé)人員應(yīng)著重審核【　A　】，避免錯誤銷售和不當(dāng)銷售。

A.理財投資建議是否存在誤導(dǎo)客戶的情況

B.客戶分層是否合理

C.投資金額較大的客戶的相關(guān)材料

D.評估報告是否披露了相關(guān)重大事項

69.關(guān)于理財產(chǎn)品的銷售管理的內(nèi)容，錯誤的是【　C　】。
  
A.客戶評估報告認(rèn)為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿、其他說明事項

B.商業(yè)銀行應(yīng)主動向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶推薦銷售此類產(chǎn)品

C.商業(yè)銀行影響有意購買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險和風(fēng)險管理的基本常識

D.商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險，配以必要的示例，說明最不利的投資情形

70.充分授權(quán)制度要求：商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管合同和授權(quán)文件，并且至少每年確認(rèn)【　A　】。
  
A.1次

B.2次

C.3次

D.4次