2021年6月初級銀行《法律法規(guī)》考試真題考點(diǎn)：金融創(chuàng)新和客戶利益保護(hù)

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《法律法規(guī)》考試真題答案涉及考點(diǎn)回顧

初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》考試真題考友回憶版：【僅供參考】

單選題：下列關(guān)于銀行金融創(chuàng)新過程中客戶利益保護(hù)的說法，錯誤的是()。

A.銀行應(yīng)對客戶的投資損失予以全額賠付

B.銀行應(yīng)履行必要的保密義務(wù)，妥善保管客戶信息

C.銀行應(yīng)及時、高效處理客戶投訴

D銀行應(yīng)向客戶準(zhǔn)確，公平地披露產(chǎn)品信息

答案：A

真題考點(diǎn)講解：金融創(chuàng)新和客戶利益保護(hù)

金融創(chuàng)新的基本原則

1.合法合規(guī)原則

2.公平競爭原則

3.知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則

4.成本可算原則

5.風(fēng)險可控原則

6.信息充分披露原則

7.維護(hù)客戶利益原則

8.四個“認(rèn)識”原則

四個“認(rèn)識”包括“認(rèn)識你的業(yè)務(wù)”、“認(rèn)識你的風(fēng)險”、“認(rèn)識你的客戶”、“認(rèn)識你的交易對手”。

客戶利益保護(hù)

銀行金融創(chuàng)新的根本目的是，直接拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，創(chuàng)造出更多更新的金融產(chǎn)品，更好地滿足金融消費(fèi)者和投資者日益增長的需求。

1.審慎盡責(zé)

2.充分信息披露

3.引導(dǎo)理性消費(fèi)

4.客戶資產(chǎn)隔離

5.妥善處理利益沖突

6.客戶教育

銀行進(jìn)行客戶教育，就是要提高客戶(更廣泛地說是社會公眾)的金融素質(zhì)，一方面，要為客戶提供相關(guān)信息和培訓(xùn)，使他們具備理解各類金融產(chǎn)品和服務(wù)的知識；另一方面，也要使他們接受和遵循“買者自負(fù)”這一市場經(jīng)濟(jì)基本原則。

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