2021年6月初級銀行《法律法規(guī)》考試真題考點:金融創(chuàng)新和客戶利益保護
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《法律法規(guī)》考試真題答案涉及考點回顧
初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》考試真題考友回憶版:【僅供參考】
單選題:下列關于銀行金融創(chuàng)新過程中客戶利益保護的說法,錯誤的是()。
A.銀行應對客戶的投資損失予以全額賠付
B.銀行應履行必要的保密義務,妥善保管客戶信息
C.銀行應及時、高效處理客戶投訴
D銀行應向客戶準確,公平地披露產品信息
答案:A
真題考點講解:金融創(chuàng)新和客戶利益保護
金融創(chuàng)新的基本原則
1.合法合規(guī)原則
2.公平競爭原則
3.知識產權保護原則
4.成本可算原則
5.風險可控原則
6.信息充分披露原則
7.維護客戶利益原則
8.四個“認識”原則
四個“認識”包括“認識你的業(yè)務”、“認識你的風險”、“認識你的客戶”、“認識你的交易對手”。
客戶利益保護
銀行金融創(chuàng)新的根本目的是,直接拓寬業(yè)務領域,創(chuàng)造出更多更新的金融產品,更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求。
1.審慎盡責
2.充分信息披露
3.引導理性消費
4.客戶資產隔離
5.妥善處理利益沖突
6.客戶教育
銀行進行客戶教育,就是要提高客戶(更廣泛地說是社會公眾)的金融素質,一方面,要為客戶提供相關信息和培訓,使他們具備理解各類金融產品和服務的知識;另一方面,也要使他們接受和遵循“買者自負”這一市場經濟基本原則。
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