2021年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險管理》知識點:流動性風(fēng)險應(yīng)急管理
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知識點:流動性風(fēng)險應(yīng)急管理
一、應(yīng)急機制的關(guān)鍵要素
1、設(shè)定觸發(fā)應(yīng)急計劃的情景,至少應(yīng)包括評級被大幅降低的情況
2、明確董事會、高管層及各部門在應(yīng)急計劃實施中的權(quán)限和職責(zé)
3、包括資產(chǎn)、負(fù)債方應(yīng)急措施
4、區(qū)分法人和集團(tuán)層面,俺需要針對重要幣種和境外主要業(yè)務(wù)區(qū)域制定專門應(yīng)急計劃
5、至少每年一次對應(yīng)急計劃進(jìn)行評估,必要時進(jìn)行修訂,并不定期對應(yīng)急計劃進(jìn)行演練
6、出現(xiàn)流動性危機時,加強與交易對手、客戶及公眾的溝通,最大限度減少信息不對稱帶來的不利影響
二、流動性應(yīng)急計劃
1、危機處理方案
包括信息溝通和傳輸程序、分工、應(yīng)急措施、危機情況下資產(chǎn)負(fù)債處置措施、利益持有者關(guān)系、利益持有者重要程度劃分、公關(guān)應(yīng)對措施
2、彌補現(xiàn)金流量不足的程序
備用資金來源、各備用渠道資金數(shù)量及使用條件、償還安排
3、預(yù)警指標(biāo)
收入下降
資產(chǎn)質(zhì)量惡化
評級下調(diào)
無保險的存款、批發(fā)融資或資產(chǎn)證券化的利差擴(kuò)大
股價大幅下跌
資產(chǎn)規(guī)模急速擴(kuò)張或收購規(guī)模急劇增大
無法獲得市場借款
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