2020年初級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》易錯(cuò)考點(diǎn)：個(gè)人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)定義

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與個(gè)人理財(cái)直接相關(guān)的定義有財(cái)富管理和投資(管理)等。

1.投資與財(cái)富管理

投資(管理)是為了實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值或者當(dāng)前收益進(jìn)行資產(chǎn)配置和投資工具選擇的過程，而財(cái)富管理包含的范圍要廣，除資產(chǎn)配置外，財(cái)富管理還包含財(cái)富積累、財(cái)富保障和財(cái)富分配等內(nèi)容。因此財(cái)富管理包含了投資(管理)。

2.個(gè)人理財(cái)與財(cái)富管理

個(gè)人理財(cái)和財(cái)富管理兩個(gè)概念很難區(qū)分，在本質(zhì)上是一致的。個(gè)人理財(cái)涉及的市場(chǎng)較為廣泛，包括貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、貴金屬市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、收藏品市場(chǎng)等

3.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與財(cái)富管理業(yè)務(wù)

對(duì)金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，為了實(shí)現(xiàn)其經(jīng)營(yíng)目標(biāo)對(duì)其客戶提供的個(gè)人理財(cái)專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)就是個(gè)人理財(cái)。因此(銀行)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)范圍包含了財(cái)富管理業(yè)務(wù)甚至是私人銀行業(yè)務(wù)。

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