2020上半年銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》每日一練(1月10日)

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試題部分

1、【單選題】2007年以來(lái)，由于國(guó)內(nèi)的消費(fèi)物價(jià)指數(shù)屢創(chuàng)新高，中國(guó)人民銀行從2007年3月18日開(kāi)始連續(xù)6次加息，金融機(jī)構(gòu)一年期存款基準(zhǔn)利率由2.52%升至4.14%，預(yù)期未來(lái)利率水平仍將上升，此時(shí)的理財(cái)策略調(diào)整建議可以采取()。

A.增加股票配置

B.增加外匯配置

C.增加股票型基金配置

D.增加存款配置

2、【多選題】馬斯洛需求層次理論包括()。

A.生理需求

B.安全需求

C.愛(ài)和歸屬感的需求

D.自我實(shí)現(xiàn)的需求

E.被尊重的需求

3、【判斷題】綜合理財(cái)服務(wù)體現(xiàn)了理財(cái)師對(duì)客戶需求的準(zhǔn)確理解和把握以及對(duì)金融服務(wù)、產(chǎn)品的綜合運(yùn)用的水平。

A.正確

B.錯(cuò)誤

4、【判斷題】客戶信息可分為定量信息和定性信息。非財(cái)務(wù)信息基本屬于定性信息。

A.正確

B.錯(cuò)誤

5、【判斷題】家庭衰老期的投資應(yīng)以固定收益工具為主。

A.正確

B.錯(cuò)誤

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參考答案及解析

1、正確答案：D

答案解析：在利率已是處于比較高的水平、預(yù)期未來(lái)利率水平仍將上升的情況下，國(guó)內(nèi)企業(yè)的生產(chǎn)成本比較高，利潤(rùn)下降，此時(shí)股票和基金會(huì)面臨下跌風(fēng)險(xiǎn)(選項(xiàng)AC錯(cuò)誤)；利率上升，人民幣處于升值的態(tài)勢(shì)，回報(bào)增加，此時(shí)不宜將人民幣兌換成外幣，應(yīng)減少外匯資產(chǎn)的配置(選項(xiàng)B錯(cuò)誤)、增加存款等固定收益類產(chǎn)品的配置(選項(xiàng)D正確)。

2、正確答案：A、B、C、D、E

答案解析：馬斯洛需求層次理論指出，人的需求從低到高可以分五個(gè)層次，分別為生理需求、安全需求、愛(ài)和歸屬感的需求、被尊重的需求和自我實(shí)現(xiàn)的需求(選項(xiàng)ABCDE正確)。

3、正確答案：B

答案解析：理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)體現(xiàn)了理財(cái)師對(duì)客戶需求的準(zhǔn)確理解和把握以及對(duì)金融服務(wù)、產(chǎn)品的綜合運(yùn)用的水平。

4、正確答案：A

答案解析：客戶信息也可以分為定量信息和定性信息，客觀財(cái)務(wù)方面的信息基本屬于定量信息；非財(cái)務(wù)信息基本屬于定性信息。

5、正確答案：A

答案解析：養(yǎng)老護(hù)理和資產(chǎn)傳承是家庭衰老期階段的核心目標(biāo)，資產(chǎn)特征是變現(xiàn)投資資產(chǎn)支付支出費(fèi)用，投資以固定收益類為主。

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