2019年下半年初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》考前3天沖刺題

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單選題

1、某銀行故意向反洗錢行政主管部門提供虛假材料，其情節(jié)很嚴重。按《反洗錢法》，應(yīng)時該銀行處以20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以()罰款。

A1萬元以上5萬元以下

B3萬元以上5萬元以下

C1萬元以上3萬元以下

D5萬元以上

2、下列關(guān)于個人存款業(yè)務(wù)的描述錯誤的是()。

A個人存款又稱儲蓄存款，是銀行對存款人的負債

B個人存款利息稅已經(jīng)取消

C銀行辦理儲蓄業(yè)務(wù)當遵循“存款自由、取款自由、存款有息、為存款人保密”的原則

D個人開立個人存款賬戶時必須使用實名

3、建立在勞動合同關(guān)系、合伙關(guān)系、工作職務(wù)關(guān)系等特定基礎(chǔ)法律關(guān)系之上的代理是()。

A法定代理

B委托代理

C指定代理

D無權(quán)代理

4、判斷洗錢行為的直觀標準是()。

A客戶表情

B客戶身份

C交易目的

D可疑大額交易

5、年以后，在農(nóng)業(yè)銀行的領(lǐng)導下，信用社開始以“三性“為主要內(nèi)容的改革，這“三性”不包括()。

A群眾性

B管理上的民主性

C財務(wù)核算的獨立性

D經(jīng)營上的靈活性

6、下列說法中正確的是()。

A留存利潤相對于發(fā)行股票來說，其成本相對要高得多

B商業(yè)銀行發(fā)行普通股使銀行提高負債率

C如果銀行擁有多余的附屬資本，增加一個單位的核心資本就等于增加兩個單位的總資本

D縮小資產(chǎn)總規(guī)模能起到立竿見影的效果，銀行一般會主動采用這種方法

7、貸款人解除貸款合同的事實基礎(chǔ)是()。

A借款人的股價下跌

B貸款人經(jīng)營狀況惡化

C借款人有喪失償債能力的可能

D借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)償債能力并且未提供擔保

8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的建設(shè)要遵循的原則不包括()。

A審慎原則

B經(jīng)濟原則

C獨立原則

D高效原則

9、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》自()起施行。

A2006年6月1日

B2006年11月6日

C2007年1月1日

D2007年6月1日

10、要約可以撤銷的情形是()。

A要約人確定了承諾期限

B要約人以其他形式明示要約不可撤銷

C撤銷要約的通知在受要約人發(fā)出承諾通知之前到達受要約人

D受要約人有理由認為要約是不可撤銷的，并已經(jīng)為履行合同做了準備工作

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單選題

11、強制風險披露屬于()。

A外部監(jiān)管

B市場監(jiān)管

C自律監(jiān)管

D現(xiàn)場監(jiān)管

12、金融市場決定利率、匯率、證券價格等重要價格信號，并通過調(diào)節(jié)價格引導資源配置，這反映的是金融市場的()功能。

A資金融通

B優(yōu)化資源配置

C定價

D經(jīng)濟調(diào)節(jié)

13、代理活動涉及的代理法律關(guān)系包含的內(nèi)容有()。

A代理人與第三人所為的民事法律行為

B被代理人與第三人之間承受代理行為產(chǎn)生的法律后果

C被代理人與代理人之間的基礎(chǔ)法律關(guān)系

D以上都是

14、我國的五家大型商業(yè)銀行被稱為“五大行”，它們的機構(gòu)性質(zhì)是()。

A國有企業(yè)

B政府部門

C事業(yè)單位

D國家機關(guān)

15、中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和金融穩(wěn)定的需要，建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對某銀行進行檢查監(jiān)督。這是中國人民銀行在()。

A行使直接檢查監(jiān)督權(quán)

B行使建議檢查監(jiān)督權(quán)

C行使在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)

D放棄其檢查監(jiān)督權(quán)

16、《中華人民共和國反洗錢法》自()起實施。

A2006年10月31日

B2006年11月6日

C2007年1月1日

D2007年6月1日

17、債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對可抵押財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)作為債權(quán)的擔保是()。

A抵押

B保證

C留置

D質(zhì)押

18、被用于投機或者保值的金融工具是()。

A債券

B期權(quán)

C股票

D銀行存款

19、用于新技術(shù)和新產(chǎn)品的研制開發(fā)，科技成果向生產(chǎn)領(lǐng)域或應(yīng)用而開發(fā)的貸款屬于()。

A基礎(chǔ)建設(shè)貸款

B科技開發(fā)貸款

C技術(shù)改造貸款

D商業(yè)網(wǎng)點貸款

20、下列不屬于商業(yè)銀行進行債券投資目標的是()。

A降低資產(chǎn)組合的風險

B提高資本充足率

C提高流動性

D平衡流動性與盈利性

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參考答案：

1、【答案】A。

2、【答案】B。

3、【答案】B。

4、【答案】D。

5、【答案】C。

6、【答案】C。

7、【答案】D。

8、【答案】D。

9、【答案】C。

10、【答案】C。

11、【答案】A。

12、【答案】C。

13、【答案】D。

14、【答案】A。

15、【答案】B。

16、【答案】C。

17、【答案】A。

18、【答案】B。

19、【答案】B。

20、【答案】C。

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