2019年下半年初級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》考前8天沖刺題

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單選題

1、《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供三種操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法，其中不包括()

A.高級(jí)計(jì)量法

B.標(biāo)準(zhǔn)法

C.基本指標(biāo)法

D.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

2、某銀行工作人員小陳發(fā)現(xiàn)同事在給客戶(hù)介紹產(chǎn)品的時(shí)候，刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，則小陳()

A.威脅該同事要向上級(jí)和有關(guān)部門(mén)舉報(bào)，要求同事以后向其提供內(nèi)幕信息

B.不應(yīng)越職過(guò)問(wèn)，因?yàn)槠渌碌男袨閼?yīng)由有關(guān)部門(mén)監(jiān)管

C.應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)告

D.為避免打草驚蛇，不事先提醒該同事，而是立即向監(jiān)管部門(mén)檢舉該同事的不當(dāng)行為

3、()是銀行從業(yè)人員制定個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶(hù)的目標(biāo)和期望是否合理以及完成個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的可能性。

A.負(fù)債率

B.財(cái)務(wù)信息

C.個(gè)人儲(chǔ)蓄

D.財(cái)務(wù)認(rèn)知

4、()通常指派最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)擬訂具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。

A.董事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.監(jiān)事會(huì)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理層

5、下列關(guān)于年金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()

A.在每期期初發(fā)生的等額支付稱(chēng)為預(yù)付年金

B.在每期期末發(fā)生的等額支付稱(chēng)為普通年金

C.遞延年金是普通年金的特殊形式

D.如果遞延年金的第一次收付款的時(shí)間是第9年年初，那么遞延期數(shù)應(yīng)該是8

6、對(duì)于壓力測(cè)試顯示潛在損失超過(guò)商業(yè)銀行警戒標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃，商業(yè)銀行()

A.不應(yīng)銷(xiāo)售

B.應(yīng)限量銷(xiāo)售

C.應(yīng)擴(kuò)大銷(xiāo)售以分散風(fēng)險(xiǎn)

D.應(yīng)按原計(jì)劃銷(xiāo)售并更小心地經(jīng)營(yíng)管理

7、下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，不正確的是()

A.根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，可以將操作風(fēng)險(xiǎn)劃分為可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)、可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)、可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)

B.不管盡多大努力，采用多好的措施，購(gòu)買(mǎi)多好的保險(xiǎn)，總會(huì)有操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生

C.商業(yè)銀行對(duì)于無(wú)法避免、降低、緩釋的搡作風(fēng)險(xiǎn)束手無(wú)策

D.商業(yè)銀行應(yīng)為必須承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提損失準(zhǔn)備或分配資本金

8、下列不屬于基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)的是()

A.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

C.辦理基金備案手續(xù)

D.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利

9、可轉(zhuǎn)換債券持有人()

A.是發(fā)債公司的股東

B.定期從公司獲取股息

C.必須到期將債券轉(zhuǎn)換成股票

D.在可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票之前，可轉(zhuǎn)換債券持有人只享有利息，不能分享公司的分紅派息

10、下列四種理財(cái)計(jì)劃中，投資者的預(yù)期收益最高的是()

A.固定收益理財(cái)計(jì)劃

B.最低收益理財(cái)計(jì)劃

C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

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參考答案及解析：

1、參考答案：D

2、參考答案：C

3、參考答案：B

4、參考答案：A

5、參考答案：D

6、參考答案：A

7、參考答案：C

8、參考答案：B

9、參考答案：D

10、參考答案：D

參考解析：合法性是稅收規(guī)劃最基本的原則，這是由稅法的稅收法定原則所決定的。也是稅收規(guī)劃與偷稅漏稅乃至避稅行為區(qū)別開(kāi)來(lái)的根本所在。只有在稅法規(guī)定的范圍內(nèi)，理財(cái)從業(yè)人員才可以為客戶(hù)選擇合適的稅負(fù)方案，幫助客戶(hù)最大限度地降低或減小稅負(fù)，最大可能地獲取利潤(rùn)。

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