2019年下半年初級銀行從業(yè)資格《個人理財》考前9天沖刺題
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一、單選題
1、下列關(guān)于基金贖回的說法中,不正確的是( )。
A.贖回后的剩余基金份額不能低于基金公司規(guī)定的最小剩余份額
B.注冊登記人對份額明細(xì)的處理原則為“先進(jìn)先出”原則
C.若發(fā)生巨額贖回,基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合情況決定采用全額贖回或部分順延贖回的方式
D.投資者在贖回基金時,須選擇是否順延贖回,如投資者未作選擇,則視同非順延贖回
2、以下不是VaR方法的是()。
A.風(fēng)險價值模型
B.受險價值方法
C.在險價值方法
D.投資價值模型
3、下列不屬于國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展階段的是( )。
A.萌芽階段
B.形成與發(fā)展階段
C.成熟階段
D.穩(wěn)定發(fā)展階段
4、從事代客境外理財業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)( )。
A.在投資者開設(shè)賬戶時為其捆綁理財產(chǎn)品
B.定期披露投資狀況
C.履行結(jié)售匯統(tǒng)計報告義務(wù)
D.詳細(xì)告知投資者投資計劃
二、多選題
1、下列關(guān)于年金的說法中,正確的有( )。
A.年金是指一定期間內(nèi)每期相等金額的收付款項(xiàng)
B.分期償還貸款屬于年金收付形式
C.年金額是指每次發(fā)生收支的金額
D.年金時期是指相鄰兩次年金額間隔時間
E.年金期間是指整個年金收支的持續(xù)期,一般有若干個時期
2、商業(yè)銀行個人理財?shù)馁Y金使用與核算的要求有( )。
A.商業(yè)銀行除對理財計劃所匯集的資金進(jìn)行正常的會計核算外,無需再為每一個理財計劃制作明細(xì)記錄
B.商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金,應(yīng)按照理財合同的約定管理和使用
C.在理財計劃的存續(xù)期內(nèi),商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的部分相關(guān)資產(chǎn)的賬單
D.商業(yè)銀行應(yīng)在理財計劃終止時,或理財計劃投資收益分配時,向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細(xì)情況報告
E.客戶無權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供理財計劃各投資工具的財務(wù)報表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料
3、以下有關(guān)證監(jiān)會職責(zé)的說法中,正確的是( )。
A.監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市;監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu);監(jiān)督境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)
B.監(jiān)管境內(nèi)期貨合約上市、交易和清算;按規(guī)定監(jiān)督境內(nèi)機(jī)構(gòu)從事境外期貨業(yè)務(wù)
C.統(tǒng)一管理證券期貨市場,按規(guī)定對證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)
D.監(jiān)管證券期貨信息傳播活動,負(fù)責(zé)證券期貨市場的統(tǒng)計與信息資源管理
E.監(jiān)管上市公司及其有信息披露義務(wù)股東的證券市場行為
4、依據(jù)《信托法》,下列表述中正確的有()。
A.受托人必須保存處理信托實(shí)物的完整記錄
B.受托人可以是受益人,但不得是同一信托的唯一受益人
C.受益人只能是自然人
D.信托當(dāng)事人包括委托人、受托人、受益人
E.受托人以信托財產(chǎn)為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)
三、判斷題
1、失業(yè)率是指勞動人口中失業(yè)人數(shù)所占的百分比,勞動力人口是指年齡在工8歲以上具有勞動能力的人的全體。( )
2、稅收規(guī)劃與偷稅漏稅不同,但與避稅行為有時難以區(qū)分,在某種程度上講稅收規(guī)劃的目的就是避稅。()
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參考答案及解析:
一、單選題
1、參考答案:D
2、參考答案:D
參考解析:VaR方法(Va1ueatRisk)稱為風(fēng)險價值模型,也稱受險價值方法、在險價值方法。
3、參考答案:D
參考解析:國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展階段包括:①萌芽階段②形成與發(fā)展階段③成熟階段。
4、參考答案:A
二、多選題
1、參考答案:A,B,C
2、參考答案:B,D
3、參考答案:A,B,C,D,E
4、參考答案:A,B,D,E
參考解析:C項(xiàng)應(yīng)為受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他組織。
三、判斷題
1、參考答案:錯
2、參考答案:錯
參考解析:合法性是稅收規(guī)劃最基本的原則,這是由稅法的稅收法定原則所決定的。也是稅收規(guī)劃與偷稅漏稅乃至避稅行為區(qū)別開來的根本所在。只有在稅法規(guī)定的范圍內(nèi),理財從業(yè)人員才可以為客戶選擇合適的稅負(fù)方案,幫助客戶最大限度地降低或減小稅負(fù),最大可能地獲取利潤。
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